2．臨時凍結資金不得超過48小時。金融機構按照國務院反洗錢行政{管部門的要求，臨時凍結資金不得超過48小時。《反洗錢法》規定，經調查仍不能排除洗錢嫌疑的，應當立即向有管轄權的偵查機關報告。
要點五
3．明確了大額交易和可疑交易報告制度。非法資金流動一般具有數額巨大、交易異常等特點。大額和可疑交易報告制度，通常被視為反洗錢預防監控制度的核心。
4．在調查可疑交易活動時，調查人員不得少于兩人。
要點六
調查可疑交易活動時，調查人員不得少于兩人，并出示合法證件和國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構出具的調查通知書。
要點七
調查人員少于兩人或者未出示合法證件和調查通知書的，金融機構有權拒絕調查。
5．金融機構應當按照規定建立客戶身份識別制度。法律同時規定，與客戶建立人身保險、信托等業務關系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機構還應當對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。法律還規定，金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。金融機構對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份。
6．國務院反洗錢行政主管部門有權進行反洗錢調查。《反洗錢法》規定，國務院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監測職責，可以從國務院有關部門、機構獲取所必需的信息，國務院有關部門、機構應當提供。國務院反洗錢行政主管部門應當向國務院有關部門、機構定期通報反洗錢工作情況。
【例題5·不定項選擇題】
下面對于《中華人民共和國反洗錢法》的相關規定敘述正確的是( )。
A．金融機構按照國務院反洗錢行政主管部門的要求，采取臨時凍結資金48小時后，未接到偵查機關繼續凍結通知的，應當立即解除凍結
B．大額和可疑交易報告制度，通常被視為反洗錢預防監控制度的核心。
C．在調查可疑交易活動時，調查人員不得少于兩^
D．金融機構應當按照規定建立客戶身份識別制度
【答案】ABCD
真題推薦：2001-2013年證券考試真題匯總
最新推薦：2014證券考試指南|考試時間|報名時間|教材|科目
課程輔導：為方便廣大學員充分備考，233網校“2014年證券從業HD高清課件”開始招生，輔導課程：證券VIP班，套餐班，精講班，沖刺班，習題班。
