要點(diǎn)三
一、融資融券業(yè)務(wù)管理的基本原則
(一)合法合規(guī)原則
(二)集中管理原則
1．融資融券業(yè)務(wù)的決策與授權(quán)體系原則上按照“董事會(huì)一業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)一業(yè)務(wù)執(zhí)行部門一分支機(jī)構(gòu)”的架構(gòu)設(shè)立和運(yùn)行。
2．證券公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)分支機(jī)構(gòu)融資融券業(yè)務(wù)活動(dòng)的控制，禁止分支機(jī)構(gòu)未經(jīng)總部批準(zhǔn)向客戶融資、融券，禁止分支機(jī)構(gòu)自行決定簽約、開(kāi)戶、授信、保證金收取等應(yīng)當(dāng)由總部決定的事項(xiàng)。
(三)獨(dú)立運(yùn)行原則
(四)崗位分離原則
【例題4·不定項(xiàng)選擇題】
開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)的證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)應(yīng)遵守的原則有( )。
A．合法合規(guī)原則
B．集中管理原則
C．獨(dú)立運(yùn)行原則
D．崗位分離原則
【答案】ABCD
【例題5·不定項(xiàng)選擇題】
以下事項(xiàng)中應(yīng)當(dāng)由總部決定而且禁止分支機(jī)構(gòu)自行決定的有( )。
A．簽約
B．開(kāi)戶
C．授信
D．保證金收取
【答案】ABCD
要點(diǎn)四
二、融資融券業(yè)務(wù)的賬戶體系
(一)證券公司信用賬戶
證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、商業(yè)銀行分別開(kāi)立賬戶。
(二)客戶信用賬戶
客戶申請(qǐng)開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)要在證券公司開(kāi)立實(shí)名信用資金臺(tái)賬和信用證券賬戶，在存管銀行開(kāi)立信用資金賬戶。
【例題6·不定項(xiàng)選擇題】
證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開(kāi)立( )。
A．融券專用證券賬戶
B．客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶
C．信用交易證券交收賬戶
D．信用交易資金交收賬戶
【答案】ABCD
【例題7·不定項(xiàng)選擇題】
證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在商業(yè)銀行分別開(kāi)立( )。
A．融券專用證券賬戶
B．融資專用資金賬戶
C．客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶
D．信用交易資金交收賬戶
【答案】BC
【例題8·不定項(xiàng)選擇題】
在以證券公司名義開(kāi)立的( )內(nèi)，應(yīng)當(dāng)為每一客戶單獨(dú)開(kāi)立信用賬戶。
A．融券專用證券賬戶
B．融資專用資金賬戶
C．客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶
D．客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶
【答案】CD
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