三、判斷題(正確的用A表示．錯誤的用B表示)
1．【答案】B
【解析】證券經(jīng)紀商必須承擔一定的義務，這些義務主要體現(xiàn)了為委托人服務和公平買賣的原則。例如，堅持信譽為本、客戶至上；堅持為客戶負責，但不代替客戶進行決策；堅持客戶優(yōu)先、委托優(yōu)先；堅持公平交易，不得以非正當手段牟取私利。證券經(jīng)紀商不得接受客戶的全權委托。
2．【答案】B
【解析】經(jīng)紀關系的建立只是確立了客戶與證券經(jīng)紀商之間的代理關系，而并沒有形成實質上的委托關系。
3．【答案】A
【解析】接受客戶委托、代客買賣證券并以此收取傭金的中間人稱為證券經(jīng)紀商。證券經(jīng)紀商以代理人的身份從事證券交易，與客戶是委托代理關系。我國具有法人資格的證券經(jīng)紀商指的是在證券交易中代理買賣證券，從事經(jīng)紀業(yè)務的證券公司。
4．【答案】A
【解析】客戶作為委托合同的委托人，在享受權利時也必須承擔相應的義務即接受交易結果。委托指令一旦發(fā)出，在有效期限內，不管市場行情有何變化，只要受托人是按委托內容代理買賣的，委托人必須接受交易結果，不得反悔。
5．【答案】A
【解析】投資者與證券經(jīng)濟商簽訂委托代理協(xié)議并開立了資金賬戶，就可以與證券經(jīng)紀商建立特定的經(jīng)紀關系，成為該經(jīng)紀商的客戶。這一關系的建立過程有：①證券經(jīng)紀商向客戶講解有關業(yè)務規(guī)則、協(xié)議內容和揭示風險，并請客戶簽署《風險揭示書》和《客戶須知》；②客戶與證券經(jīng)紀商簽訂《證券交易委托代理協(xié)議書》，與其選擇的指定商業(yè)銀行、證券經(jīng)紀商簽訂客戶交易結算資金第三方存管協(xié)議書》；③客戶在證券營業(yè)部開立證券交易資金賬戶等。
6．【答案】B
【解析】在證券經(jīng)紀業(yè)務中的要素包括：證券經(jīng)紀商、委托人、證券交易所和證券交易對象。
7．【答案】B
【解析】投資者人市應事先到中國結算公司上海分公司或深圳分公司及其代理點開立證券賬戶，在具備了證券賬戶的基礎上，投資者就可以與證券經(jīng)紀商建立特定的經(jīng)紀關系，成為該經(jīng)紀商的客戶，從而建立起代理委托關系。
8．【答案】A
【解析】我國的法規(guī)規(guī)定：證券經(jīng)紀商不得接受代替客戶決定買賣證券的種類、數(shù)量、價格。也不得將營業(yè)場所延伸到規(guī)定場所以外。同一證券公司在同時接受兩個以上委托人就相同種類、相同數(shù)量的證券按相同價格分別作委托買人和委托賣出時，不得自行對沖成交，必須分別進場申報競價成交。
9．【答案】B
【解析】證券經(jīng)紀商從事代理證券買賣活動盡管沒有價格風險，經(jīng)紀人還要承擔委托人違約、不支付傭金等風險。同時，在證券經(jīng)紀業(yè)務中，由于可能存在各種管理操作上的問題，同樣可能給證券公司帶來損失，因此，證券經(jīng)紀業(yè)務中也同樣存在風險。
10．【答案】B
【解析】中國證監(jiān)會及其派出機構依法對證券公司從事證券投資顧問業(yè)務實行監(jiān)督管理。中國證券業(yè)協(xié)會對證券公司從事證券投資顧問業(yè)務實行自律管理，并根據(jù)有關法律、行政法規(guī)制定相關執(zhí)業(yè)規(guī)范和行為準則。
11．【答案】B
【解析】一般情況下，客戶要求柜臺在打印的對賬單上加蓋營業(yè)部業(yè)務用章的，柜臺必須仔細核對客戶身份，并認真核對對賬單與電腦上的時點證券余額和資金余額是否一致，核對無誤后方可加蓋業(yè)務用章。
12．【答案】A
【解析】當證券賬戶注冊資料中的自然人姓名和機構名稱、有效身份證件或中國結算公司要求的其他情形之一發(fā)生變化時，賬戶持有人應及時辦理注冊資料變更手續(xù)。獲得中國證券登記結算公司授權的開戶代理機構可直接辦理證券賬戶注冊資料變更手續(xù)。
13．【答案】B
【解析】證券公司進行投資者教育的目的是對投資者進行證券法規(guī)宣傳、證券交易風險揭示、證券知識普及和證券公司基本信息公示等。投資者教育的目的就是要提高投資者的風險意識、參與意識以及風險識別能力，進而提高投資者理|生投資、規(guī)避風險和自我保護的能力。
14．【答案】A
【解析】人工電話委托：接單員必須進行電話錄音，要求客戶報出資金賬號等核對信息，復述客戶指令，經(jīng)確認后及時輸入電腦。
15．【答案】B
【解析】根據(jù)我國《證券法》的相關法律法規(guī)規(guī)定，證券經(jīng)紀商從事證券經(jīng)紀業(yè)務的禁止行為是：將客戶的資金和證券借與他人，或者作為擔保物或質押物。
16．【答案】B
【解析】在進行證券經(jīng)紀業(yè)務的客戶招攬中，確定細分市場的變量不是越細越好，應當適可而止，同時要分清主要變量、次要變量，否則既不經(jīng)濟，又不實用。細分市場也不是越多越好，要根據(jù)市場環(huán)境的變化，對市場細分的情況進行分析研究并作出相應調整。
17．【答案】B
【解析】《證券公司監(jiān)督管理條例》規(guī)定，證券經(jīng)紀人為自然人，且只能接受一家證券公司的委托開展經(jīng)紀業(yè)務營銷活動。在我國，證券經(jīng)紀人具有直接營銷渠道的性質。
18．【答案】A
【解析】客戶關系建立是客戶招攬的保證。目標客戶是證券經(jīng)紀業(yè)務營銷人員在市場細分的基礎上確定的重點客戶群。選定了目標客戶，證券經(jīng)紀業(yè)務營銷人員就應當搜集客戶信息，了解客戶并與之建立關系。
19．【答案】B
【解析】按照《證券經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定》，證券經(jīng)紀人及證券營銷人員不得有的禁止行為是：為客戶之間的融資提供中介、擔保或者其他便利。
20．【答案】A
【解析】在證券經(jīng)紀業(yè)務中，防范管理風險的措施其中一項是建立經(jīng)紀業(yè)務營銷和賬戶管理操作信息管理系統(tǒng)，防范從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為引發(fā)的風險，保護客戶合法權益。其內容包含：①記錄營銷和賬戶管理人員的個人基本信息、職業(yè)培訓、執(zhí)業(yè)資格狀態(tài)、工作權限及業(yè)務狀況、客戶投訴、績效考核、違法違規(guī)行為以及處理等情況，并通過電話、互聯(lián)網(wǎng)絡等方式為客戶提供查詢；②對客戶的交易行為進行監(jiān)控分析，及時發(fā)現(xiàn)和糾正營銷或賬戶管理人員的不當行為；③提供證券公司統(tǒng)一的證券報考和咨詢信息，建立公司、員工與客戶三者之間信息傳遞和反饋的有效渠道；④通過面談、網(wǎng)站、電話、信函或其他方式對客戶進行定期訪問，了解營銷和賬戶管理人員執(zhí)業(yè)情況。
21．【答案】A
【解析】按風險起因不同，證券經(jīng)紀業(yè)務的風險主要包括管理風險、合規(guī)風險和技術風險等。其中，證券經(jīng)紀業(yè)務的合規(guī)風險指的是如題干所述。
22．【答案】A
【解析】為了防范管理風險，應該嚴格執(zhí)行經(jīng)紀業(yè)務操作規(guī)程，出現(xiàn)業(yè)務差錯說明管理風險已經(jīng)發(fā)生，提高差錯的處理效率只是將管理風險的損失盡可能降低，只能防止因業(yè)務差錯損害客戶權益和引發(fā)客戶糾紛。
23．【答案】A
【解析】中國證監(jiān)會及其派出機構依法對證券經(jīng)紀人進行監(jiān)督管理。對違法違規(guī)的證券經(jīng)人，依法采取監(jiān)管措施或者予以行政處罰。證券公司和證券經(jīng)紀人的失信行為信息，記人證券期貨市場誠信信息數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)。
24．【答案】A
【解析】證券交易所是證券經(jīng)紀業(yè)務的一線監(jiān)管機構。根據(jù)我國的規(guī)定，證券交易所應當在其業(yè)務規(guī)則中對會員代理客戶買賣證券業(yè)務做出詳細規(guī)定，并實施一定的監(jiān)管
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