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證券交易真題及答案第四章

來源：233網(wǎng)校 2015年5月18日

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第3頁：判斷題1-24
第4頁：單選題答案及解析

歷年真題答案及解析

　　一、單選題(以下備選答案中只有一項(xiàng)最符合題目要求)
　　1．【答案】A
　　【解析】在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，委托人的資料關(guān)系到其資產(chǎn)安全和投資決策的實(shí)施，證券經(jīng)紀(jì)商有義務(wù)為客戶保密，但法律另有約定的除外。保密的資料有：客戶開戶的基本情況，如股東賬戶和資金賬戶的賬號和密碼；客戶委托的有關(guān)事項(xiàng)，如買賣哪種證券、買賣證券的數(shù)量和價(jià)格等；客戶股東賬戶中的庫存證券種類和數(shù)量、資金賬戶中的資金余額等。
　　2．【答案】C
　　【解析】客戶作為委托合同的委托人，在享受權(quán)利時也必須承擔(dān)這些相應(yīng)的義務(wù)：①認(rèn)真閱讀證券經(jīng)紀(jì)商提供的《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》和《證券交易委托代理協(xié)議》，了解從事證券投資存在的風(fēng)險(xiǎn)，按要求簽署有關(guān)協(xié)議和文件，并嚴(yán)格遵守協(xié)議約定；②按要求如實(shí)提供有關(guān)證件，填寫開戶書，并接受證券經(jīng)紀(jì)商的審核；③了解交易風(fēng)險(xiǎn)，明確買賣方式；④按規(guī)定繳存交易結(jié)算資金；⑤確定委托手段；⑥接受交易結(jié)果；⑦履行交割清算義務(wù)。
　　3．【答案】D
　　【解析】根據(jù)《證券法》的規(guī)定，證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在商業(yè)銀行，以每個客戶的名義單獨(dú)立戶管理。根據(jù)這一規(guī)定，證券公司已全面實(shí)施“客戶交易結(jié)算資金第三方存管”。
　　4．【答案】B
　　【解析】接受客戶委托、代客買賣證券并以此收取傭金的中間人指的是證券經(jīng)紀(jì)商。
　　5．【答案】D
　　【解析】證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中證券公司不賺取差價(jià)，只收取一定比例的傭金作為收入，所以證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的收入來源是傭金；證券自營業(yè)務(wù)的收入來源則為買賣價(jià)差。
　　6．【答案】A
　　【解析】合伙企業(yè)、創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)申請注銷證券賬戶，清算人應(yīng)當(dāng)自清算結(jié)束之日起15日內(nèi)申請注銷。經(jīng)辦人填寫“注銷證券賬戶申請表”；提交企業(yè)有效身份證明文件及復(fù)印件、經(jīng)辦人有效身份證明文件及復(fù)印件、證券賬戶卡、清算人對經(jīng)辦人的授權(quán)委托書。
　　7．【答案】C
　　【解析】客戶持有效身份證明和資金賬戶卡到營業(yè)部柜臺提出網(wǎng)上交易申請，簽署《網(wǎng)上交易協(xié)議書》，經(jīng)辦人應(yīng)查驗(yàn)客戶提交的資金賬戶卡、身份證件、查驗(yàn)協(xié)議書的完整性和準(zhǔn)確性，與原留存身份證件核對確認(rèn)系同一人后，交復(fù)核員通過系統(tǒng)實(shí)時復(fù)核。
　　8．【答案】B
　　【解析】遺失身份證及資金賬戶卡進(jìn)行補(bǔ)辦時，自然人客戶必須憑本人的有效身份證明，戶口所在地公安機(jī)關(guān)所出具的身份證明，或戶口本。客戶委托他人代辦的，還應(yīng)當(dāng)提交經(jīng)公證的委托代辦書、代辦人的有效身份證明文件及復(fù)印件。
　　9．【答案】C
　　【解析】證券公司營業(yè)部為客戶辦理賬戶業(yè)務(wù)時，應(yīng)嚴(yán)格堅(jiān)持賬戶實(shí)名制度，對客戶進(jìn)行身份識別，嚴(yán)格審核客戶的身份信息。營業(yè)部應(yīng)留存客戶有效身份證明文件或其他身份證明文件的復(fù)印件，留存客戶辦理業(yè)務(wù)現(xiàn)場的頭部正面照片。
　　10．【答案】D
　　【解析】在非交易客戶業(yè)務(wù)中，即經(jīng)辦人于收到登記結(jié)算公司非交易過戶確認(rèn)單的下一工作日將該確認(rèn)單交給申請人，并扣除實(shí)際發(fā)生的費(fèi)用。
　　11．【答案】D
　　【解析】客戶開立資金賬戶時必須簽署《證券交易委托代理協(xié)議書》、《買者自負(fù)承諾函》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》，以及《客戶資金第三方存管協(xié)議書》等文件。
　　12．【答案】B
　　【解析】境內(nèi)法人申請開立資金賬戶時，經(jīng)辦人通過證券登記結(jié)算系統(tǒng)查驗(yàn)客戶提交證券賬戶的狀態(tài)，并核對該賬戶在登記結(jié)算系統(tǒng)登記的賬戶信息。
　　13．【答案】C
　　【解析】法人申請查詢需要客戶填寫“證券賬戶注冊資料查詢申請表”，并提交有效身份證明文件及復(fù)印件，或發(fā)證機(jī)關(guān)出具的注明注冊號的遺失證明及復(fù)印件，以及經(jīng)辦人有效身份證明文件及復(fù)印件。境內(nèi)法人還需提供法定代表人的證明書、法定代表人授權(quán)委托書和法定代表人的有效身份證明文件復(fù)印件；境外法人還需提供董事或董事會、主要股東授權(quán)委托書以及授權(quán)人的有效身份證明文件復(fù)印件。
　　14．【答案】B
　　【解析】根據(jù)所選擇的細(xì)分市場數(shù)目和范圍，可以將目標(biāo)市場選擇策略分為集中性市場營銷策略、無差異市場營銷策略和差異性市場營銷策略3種方式。無差異市場營銷策略是指不考慮各細(xì)分市場的差異性，僅強(qiáng)調(diào)它們的共性，而將它們視為一個統(tǒng)一的整體市場。采用無差異市場營銷策略針對的是所有投資者的共同需求。因此，在無差異營銷策略下，所有投資者接受的產(chǎn)品和服務(wù)是完全一致的。
　　15．【答案】A
　　【解析】客戶招攬即證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷人員通過營銷渠道，采取多種促銷方式，與客戶建立關(guān)系并促成交易的過程。客戶招攬包括：目標(biāo)市場選擇、營銷渠道選擇、客戶關(guān)系建立和客戶促成等內(nèi)容。
　　16．【答案】D
　　【解析】從數(shù)量和質(zhì)量等方面完善交易軟硬件設(shè)施滿足證券交易業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，可以有效防范證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。在技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)的防范方面，要根據(jù)業(yè)務(wù)需求建立完善的信息技術(shù)系統(tǒng)及相應(yīng)的容錯備份系統(tǒng)和災(zāi)難備份系統(tǒng)。