1．【答案】BCD
【解析】證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是指通過(guò)收取傭金作為報(bào)酬，促成買(mǎi)賣(mài)雙方交易行為而進(jìn)行的證券中介業(yè)務(wù)。證券經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)是隨著集中交易制度的實(shí)施而產(chǎn)生和發(fā)展起來(lái)的。在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中的要素包括：委托人、證券交易所、證券經(jīng)紀(jì)商和證券交易對(duì)象。
2．【答案】AC
【解析】從原理上說(shuō)，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)可分為①柜臺(tái)代理買(mǎi)賣(mài)證券②交易所代理買(mǎi)賣(mài)這兩種。證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)目前主要是指證券公司按照客戶(hù)的委托，代理其在證券交易所買(mǎi)賣(mài)證券的有關(guān)業(yè)務(wù)。
3．【答案】ABD
【解析】客戶(hù)作為委托合同的委托人，在享受權(quán)利時(shí)也必須承擔(dān)下列相應(yīng)的義務(wù)：①認(rèn)真閱讀證券經(jīng)紀(jì)商提供的《風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》和《證券交易委托代理協(xié)議》，了解從事證券投資存在的風(fēng)險(xiǎn)，按要求簽署有關(guān)協(xié)議和文件，并嚴(yán)格遵守協(xié)議約定；②按要求如實(shí)提供有關(guān)證件，填寫(xiě)開(kāi)戶(hù)書(shū)，并接受證券經(jīng)紀(jì)商的審核；③了解交易風(fēng)險(xiǎn)，明確買(mǎi)賣(mài)方式；④安規(guī)定繳存交易結(jié)算資金；⑤采用正確的委托手段；⑥接受交易結(jié)果；⑦履行交割清算義務(wù)。
4．【答案】ABCD
【解析】《證券交易委托代理協(xié)議(范本)》的內(nèi)容有：雙方聲明及承諾、協(xié)議標(biāo)
的、網(wǎng)上委托、變更和撤銷(xiāo)、資金賬戶(hù)、甲方授權(quán)代理人委托、甲乙雙方的責(zé)任及免賠條
款、機(jī)構(gòu)客戶(hù)、爭(zhēng)議的解決、附則。
5．【答案】CD
【解析】證券經(jīng)紀(jì)商是證券交易的中介，是獨(dú)立于買(mǎi)賣(mài)雙方的第三者，與客戶(hù)之間不存在從屬，買(mǎi)賣(mài)或依附的關(guān)系。
6．【答案】ABC
【解析】證券經(jīng)紀(jì)商為客戶(hù)保密的資料有：①客戶(hù)開(kāi)戶(hù)的基本情況，如股東賬戶(hù)和資金賬戶(hù)的賬號(hào)和密碼；②客戶(hù)股東賬戶(hù)中的庫(kù)存證券種類(lèi)和數(shù)量、資金賬戶(hù)中的資金余額等；③客戶(hù)委托的有關(guān)事項(xiàng)，如買(mǎi)賣(mài)哪種證券、買(mǎi)賣(mài)證券的數(shù)量和價(jià)格等。
7．【答案】BCD
【解析】證券公司向客戶(hù)提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)告知客戶(hù)這些基本信息：①公司名稱(chēng)、地址、聯(lián)系方式、投訴電話(huà)、證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)資格等；②證券投資顧問(wèn)服務(wù)的內(nèi)容和方式；③證券投資顧問(wèn)的姓名及其證券投資咨詢(xún)執(zhí)業(yè)資格編碼；④投資決策由客戶(hù)作出，投資風(fēng)險(xiǎn)由客戶(hù)承擔(dān)；⑤證券投資顧問(wèn)不得代客戶(hù)作出投資決策。
8．【答案】ACD
【解析】證券賬戶(hù)管理包括證券賬戶(hù)的開(kāi)立、證券賬戶(hù)注冊(cè)資料查詢(xún)與變更、證券賬戶(hù)掛失補(bǔ)辦、非交易過(guò)戶(hù)、證券賬戶(hù)合并與注銷(xiāo)等。
9．【答案】CD
【解析】客戶(hù)本人持有效證件到指定商業(yè)銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理指定商業(yè)銀行確認(rèn)手續(xù)。辦理時(shí)客戶(hù)需輸人證券資金賬戶(hù)密碼和銀行結(jié)算賬戶(hù)密碼。
10．【答案】ABCD
【解析】證券公司應(yīng)切實(shí)履行創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)客戶(hù)交易行為管理職責(zé)，加強(qiáng)客戶(hù)交易行為的合法合規(guī)管理，完善監(jiān)控系統(tǒng)功能，建立適應(yīng)創(chuàng)業(yè)板交易特點(diǎn)的監(jiān)控指標(biāo)體系，對(duì)客戶(hù)參與創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)交易的情況進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控。要根據(jù)客戶(hù)的交易活躍程度、資金規(guī)模、異常交易行為發(fā)生頻率、收到深圳證券交易所警示次數(shù)以及是否為深圳證券交易所重點(diǎn)監(jiān)控賬戶(hù)等情況，對(duì)客戶(hù)進(jìn)行分類(lèi)管理。
11．【答案】ABCD
【解析】投資者教育主要是對(duì)投資者進(jìn)行證券法規(guī)宣傳、證券知識(shí)普及、證券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示和證券公司基本信息公示等。投資者教育的目的就是要提高投資者的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、提高投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力、提高投資者理性投資的能力、提高投資者自我保護(hù)的能力。
12．【答案】BD
【解析】境內(nèi)自然人申請(qǐng)開(kāi)立證券賬戶(hù)：由客戶(hù)本人填寫(xiě)“自然人證券賬戶(hù)注冊(cè)申請(qǐng)表”，并提交本人有效身份證明文件及復(fù)印件。委托他人代辦的，還需提供經(jīng)公證的委托代辦書(shū)、代辦人的有效身份證明文件及復(fù)印件。
13．【答案】BD
【解析】客戶(hù)如要求柜臺(tái)在打印的對(duì)賬單上加蓋營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)用章的，柜臺(tái)必須仔細(xì)核對(duì)客戶(hù)身份，并認(rèn)真核對(duì)對(duì)賬單與電腦上的時(shí)點(diǎn)證券余額或資金余額是否一致，核對(duì)無(wú)誤后方可加蓋業(yè)務(wù)用章。
14．【答案】ABCD
【解析】投資者教育主要是對(duì)投資者進(jìn)行證券法規(guī)宣傳、證券知識(shí)普及、證券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示和證券公司基本信息公示等。
15．【答案】AB
【解析】自然人申請(qǐng)掛失補(bǔ)辦證券賬戶(hù)卡時(shí)，需要客戶(hù)本人填寫(xiě)掛失補(bǔ)辦證券賬戶(hù)卡申請(qǐng)表，并提供本人有效身份證明文件及復(fù)印件，或本人戶(hù)口本、戶(hù)E1所在地公安機(jī)關(guān)出示的證明。
16．【答案】AD
【解析】客戶(hù)本人辦理開(kāi)戶(hù)須提交有效身份證明及復(fù)印件、證券賬戶(hù)卡及復(fù)印件等證明。
17．【答案】ABCD
【解析】客戶(hù)辦理撤銷(xiāo)指定交易和轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)時(shí)需出示本人有效身份證明、證券賬戶(hù)卡、資金賬戶(hù)卡、預(yù)留印鑒。未經(jīng)授權(quán)委托但代理辦理的，還應(yīng)當(dāng)提交經(jīng)公證的委托代辦書(shū)、代辦人身份證及復(fù)印件；法人客戶(hù)持證券賬戶(hù)卡、代理人身份證、法人授權(quán)撤銷(xiāo)指定交易書(shū)、轉(zhuǎn)托管委托書(shū)、資金賬戶(hù)卡、預(yù)留印鑒。
18．【答案】ACD
【解析】證券公司提供的客戶(hù)服務(wù)是以客戶(hù)需求為導(dǎo)向的，是能夠滿(mǎn)足客戶(hù)或目標(biāo)市場(chǎng)需要的一系列服務(wù)的組合，涉及的范圍廣，形式復(fù)雜。證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的服務(wù)主要分為核心服務(wù)、有形服務(wù)和附加服務(wù)3個(gè)主要層次。
19．【答案】ABCD
【解析】證券公司在產(chǎn)品銷(xiāo)售的過(guò)程中，證券公司營(yíng)銷(xiāo)人員為了達(dá)到充分溝通和促銷(xiāo)的目的可以采取人員推銷(xiāo)、公共關(guān)系、廣告促銷(xiāo)、營(yíng)業(yè)推廣等促銷(xiāo)手段。
20．【答案】BD
【解析】營(yíng)銷(xiāo)人員的客戶(hù)服務(wù)可以分為售前服務(wù)、售中服務(wù)和售后服務(wù)。營(yíng)銷(xiāo)人員的售中服務(wù)主要體現(xiàn)在客戶(hù)辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)或購(gòu)買(mǎi)證券產(chǎn)品、簽訂投資協(xié)議過(guò)程中為客戶(hù)提供的服務(wù)，例如向客戶(hù)提示投資產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)、分析和解釋產(chǎn)品投資協(xié)議條款的內(nèi)容等。
21．【答案】ABCD
【解析】證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要包括：證券公司在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動(dòng)中違反法律、行政法規(guī)和監(jiān)管部門(mén)規(guī)章及規(guī)范性文件、行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則、公司內(nèi)部規(guī)章制度、行業(yè)公認(rèn)并普遍遵守的職業(yè)道德和行為準(zhǔn)則等行為，可能使證券公司受到法律制裁、遭受財(cái)產(chǎn)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。
22．【答案】ABC
【解析】證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要防范措施有：①證券公司要加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，從高級(jí)管理人員到普通員工都要增強(qiáng)法治觀(guān)念和合規(guī)意識(shí)；②要建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格按經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的要求完善內(nèi)部控制機(jī)制和制度；③加強(qiáng)對(duì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要環(huán)節(jié)和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的控制；④強(qiáng)化崗位制約和監(jiān)督，對(duì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要部門(mén)和崗位實(shí)行相互分離的管理制度。
23．【答案】ABD
【解析】證券公司有這些情形：①與他人合資、合作經(jīng)營(yíng)管理分支機(jī)構(gòu)，或者將分支機(jī)構(gòu)承包、租賃或者委托給他人經(jīng)營(yíng)管理；②未按照規(guī)定程序了解客戶(hù)的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好；③推薦的產(chǎn)品或者服務(wù)與所了解的客戶(hù)情況不相適應(yīng)；④未按照規(guī)定指定專(zhuān)人向客戶(hù)講解有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和合同內(nèi)容，并以書(shū)面方式向其揭示投資風(fēng)險(xiǎn)；⑤未按照規(guī)定與客戶(hù)簽訂業(yè)務(wù)合同，或者未在與客戶(hù)簽訂的業(yè)務(wù)合同中載入規(guī)定的必備條款；⑥未按照規(guī)定建立并有效執(zhí)行信息查詢(xún)制度；⑦未按照規(guī)定指定專(zhuān)門(mén)部門(mén)處理客戶(hù)投訴；⑧未按照規(guī)定存放、管理客戶(hù)的交易結(jié)算資金之一的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人同和其他直接責(zé)任人員單處或者并處警告、3萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰款，情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷(xiāo)任職資格或者證券從業(yè)資格。
24．【答案】ABC
【解析】證券市場(chǎng)遵循“三公”原則，禁止任何內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)、欺詐客戶(hù)、虛假陳述等損害市場(chǎng)和投資者的行為。我國(guó)相關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，證券公司在從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)過(guò)程中的禁止行為包括：①接受代為客戶(hù)決定證券買(mǎi)賣(mài)方向、品種、數(shù)量、時(shí)間的全權(quán)委托；②為客戶(hù)操縱市場(chǎng)、內(nèi)幕交易提供方便；③誘導(dǎo)客戶(hù)進(jìn)行不必要的證券買(mǎi)賣(mài)。
真題精選：證券基礎(chǔ)知識(shí)真題及答案章節(jié)精選匯總
考前沖刺：2015上半年證券基礎(chǔ)知識(shí)備考沖刺專(zhuān)題｜專(zhuān)業(yè)科目4科沖刺
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