證券投資基金真題及答案第十章

來源：233網校 2015年5月28日

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第3頁：判斷題1-14
第4頁：單選題答案及解析

歷年真題答案及解析

　　一、單選題(以下備選答案中只有一項最符合題目要求)
　　1．【答案】A
　　【解析】中國證監會在對我國基金的監管上負有最主要的責任。
　　2．【答案】B
　　【解析】基金監管作為一種政府行政行為，必須依法開展。基金監管的法規體系是基金監管體系的重要組成部分。我國基金業經過十余年時間的規范發展，已經初步形成一套以《證券投資基金法》為核心、各類部門規章與規范性文件為配套、自律規則為補充的完善的基金監管法律制度體系。
　　3．【答案】A
　　【解析】基金監管的首要目標是保護投資者利益。
　　4．【答案】C
　　【解析】中國證監會是我國基金市場的監管主體，依法對基金市場參與者的行為進行監督管理，在涉及個別監管事項上，如基金托管資格核準、商業銀行設立基金公司的審核及監管等，則由中國證監會聯合其他有關金融監管部門實施聯合監管。中國證券業協會作為我國證券業的自律性組織，對基金業實行行業自律管理。
　　5．【答案】A
　　【解析】基金行業自律管理的方式主要是：①制定行業自律規則與業務標準，加強會員管理，大力開展基金業務宣傳活動，樹立行業形象，正確引導社會公眾對基金市場的認識；②建立行業從業人員教育培訓體系，全面提高基金從業人員素質；③加大研究力度，對關系基金業發展的重點、難點、熱點問題進行深入研究，促進基金業的健康發展。
　　6．【答案】C
　　【解析】證券交易所在日常監控中發現基金異常交易行為時，將視情況采取書面警告、約見談話、電話提示、公開譴責等措施，并在采取相關措施的同時報告中國證監會。
　　7．【答案】A
　　【解析】督察長應由董事會聘任，對董事會負責，對公司經營運作的合法合規性進行監察稽核。
　　8．【答案】C
　　【解析】A項，基金托管人資格由中國證監會、中國銀監會核準；B項，商業銀行取得基金托管資格后，其基金托管業務活動主要受中國證監會的監管，中國證監會對基金托管銀行的日常監管主要包括基金托管職責的履行情況與基金托管部門內部控制情況兩個方面。
　　9．【答案】B
　　【解析】基金信息披露監管的原則是以制度形式保證基金做到信息披露的準確、真實、完整和及時，最終實現最大限度保護基金份額持有人合法權益的監管目標。
　　10．【答案】C
　　【解析】為了督促基金嚴格按照既定的風格及類別進行投資，同時防止銷售過程中基金投資者被誤導，法規規定，如果基金名稱顯示投資方向的，應有80%以上的非現金基金資產屬于投資方向確定的內容。
　　11．【答案】C
　　【解析】基金投資交易比例規定：①一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產凈值的10%；②同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券，不得超過該證券的10%。完全按照有關指數的構成比例進行證券投資的基金品種可以不受以上比例限制。
　　12．【答案】C
　　【解析】各國(地區)基金市場產生和發展的歷史表明，信息披露是基金市場建立與發展的基礎，信息披露制度是基金市場管理制度的基石。
　　13．【答案】A
　　【解析】當高級管理人員擅離職守時，中國證監會可以建議任職機構免除其職務，對被免職未滿2年的人員，基金管理公司及基金托管銀行不得聘用其擔任高級管理人員。
　　14．【答案】D
　　【解析】A項基金管理公司副總經理、督察長、基金經理離任的，公司應當立即對其進行離任審查；B項基金托管部門高級管理人員離任的，基金托管銀行應當立即對其進行離任審查；C項基金管理公司董事長、總經理離任的，公司應當立即聘請具有從事證券相關業務資格的會計師事務所進行離任審計。
　　15．【答案】C
　　【解析】按現行法規規定，基金行業高級管理人員的選任或改任，應報經中國證監會審核。基金管理公司的董事長和基金經理的任免，也應當向中國證監會報告。基金管理公司董事的任免，也應當向中國證監會報告。