81.下列不屬于分級基金份額認購的特點的是( )。
A.募集方式分為合并募集和分開募集
B.合并募集投資者可以以母基金代碼進行認購
C.目前我國分開募集的分級基金僅限于債券型分級基金
D.認購方式包括現金認購和證券認購
82.銷售機構向普通投資者銷售產品或提供服務前，應當履行特別告知義務，以下信息屬于特別告知的有( )。
Ⅰ.可能直接導致本金虧損的事項
Ⅱ.可能直接導致超過原始本金損失的事項
Ⅲ.因經營機構的業務或財產狀況變化影響客戶判斷的重要是由
Ⅳ.投資者適當性匹配意見
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
83.下列不屬于證券投資基金的作用的是( )。
A.為中小投資者拓寬了投資渠道
B.促進產業發展和基金增長
C.促進證券市場的穩定和健康發展
D.促進了金融行業交易成本的降低
84.( )依照利益共享、風險共擔的原則，將分散在投資者手中的資金集中起來委托專業投資機構進行證券投資管理的投資工具。
A.證券投資基金
B.養老基金
C.私募基金
D.貨幣基金
85.( )是指以追求資本增值為基本目標的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象。
A.增長型基金
B.收入型基金
C.穩定型基金
D.平衡型基金
86.關于證券投資基金的特點，下列表述錯誤的是( )。
A.集合理財、專業管理
B.組合投資、避免風險
C.利益共享、風險共擔
D.嚴格監管、信息透明
87.基金半年度報告( )披露內部監察工作情況，年度報告( )披露內部監察工作情況。
A.無須，無須
B.必須，必須
C.必須，無須
D.無須，必須
88.( )是指基金從業人員應當具備從事相關活動所必需的法律法規、金融、財務等專業知識和技能，必須通過基金從業人員資格考試，取得基金從業資格， 并經由所在機構向基金業協會申請執業注冊后，方可執業。
A.持證上崗
B.持續學習
C.合理就業
D.專業審慎
89.基金合同生效六個月以上不滿一年的，以下說法正確的是( )。
A.宣傳材料可以登載基金歷史業績，業績自基金合同生效六個月起算
B.宣傳材料可以登載基金歷史業績，業績自基金合同生效之日起算
C.宣傳材料可以登載基金歷史業績，業績自基金合同生效滿 90 天起算
D.宣傳材料不可以登載基金歷史業績
90.下列描述中，屬于針對對沖基金的是( )。
A.是基于投資理論和極其復雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產品的杠桿效用，承擔高風險，追求高收益的投資模式
B.是投資于傳統的股票、債券之外的金融和實物資產的基金
C.以一定的方式吸收機構和個人的資金，投資于那些不具備上市資格的初創期或者是小型的新型企業
D.是通過私募形式對私有企業進行的權益性投資
91.以下屬于按基金投資對象進行基金分類的是( )。
A.貨幣市場基金和混合基金
B.基金中的基金和混合基金
C.公募基金和私募基金
D.股票基金和債券基金
92.關于私募基金的風險揭示書，以下說法正確的是( )。
A.如果有私募基金管理人自行銷售的，應當由私募基金管理人簽字確認，如果委托銷售機構銷售的應當由銷售機構簽字確認
B.應當由私募基金管理人簽字確認
C.應由委托銷售機構簽字確認
D.應當由投資者簽字確認
93.基金的運作包括( )。
Ⅰ.基金的募集
Ⅱ.基金的投資管理
Ⅲ.基金資產的托管
Ⅳ.基金份額的登記交易
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
94.( )具有引導、規范、評價和教化的功能。
A.個人道德
B.直接道德
C.職業道德
D.對外道德
95.( )是我國基金市場的監管主體，依法對基金市場主體及其活動實施監督管理。
A.中國證監會
B.證券交易所
C.證券業協會
D.證券基金機構
96.( )負責公司日常經營管理工作，認真執行董事會決議，定期向董事會報告公司的經營情況、財務狀況、風險狀況、業務創新等情況。
A.總經理
B.督察長
C.監事會
D.投資管理部門
97.對符合大額交易標準的，在交易發生后( )個工作日內，基金銷售機構應向中國反洗錢監測分析中心報告。
A.2
B.3
C.5
D.10
98.( )不可以開立基金賬戶。
A.16 歲個體小王
B.17 歲在讀大學生
C.23 歲應屆畢業生
D.65 歲退休干部小李
99.封閉基金披露資產凈值和份額凈值的頻率為( )。
A.至少一月一次
B.至少每個工作日一次
C.至少每周一次
D.至少每周兩次
100.根據《中華人民共和國證券投資基金法》的規定，以下屬于基金份額持有人權利的是( )。
Ⅰ.分享基金財產收益
Ⅱ.依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額
Ⅲ.查閱公開披露的基金信息資料
Ⅳ.對基金份額持有人大會審議事項行使表決權
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
81.答案：D
解析：分級基金份額的認購方式包括場內認購和場外認購，故本題選擇 D 選項。
82.答案：D
解析：基金銷售機構向普通投資者銷售產品或者提供服務前，應當告知下列信息：(1)可能直接導致本金虧損的事項;(2)可能直接導致超過原始本金損失的事項;(3)因經營機構的業務或者財產狀況變化，可能導致本金或者原始本金虧損的事項;(4)因經營機構的業務或者財產狀況變化，影響客戶判斷的重要事由;(5)限制銷售對象權利行使期限或者可解除合同期限等全部限制內容;(6)投資者適當性匹配意見。故本題選擇 D 選項。
83.答案：D
解析：證券投資基金的作用為：(1)為中小投資者拓寬投資渠道;(2)優化金融結構，促進經濟增長;(3)有利于證券市場的穩定和健康發展;(4)完善基金體系和社會保障體系，故本題選擇 D 選項。
84.答案：A
解析：證券投資基金是依照利益共享、風險共擔的原則，將分散在投資者手中的資金集中起來委托專業投資機構進行證券投資管理的投資工具。故本題選擇 A 選項。
85.答案：A
解析：增長型基金是指以追求資本增值為基本目標的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象。故本題選擇 A 選項。
86.答案：B
解析：證券投資基金的特點包括：集合理財、專業管理;組合投資、分散風險; 利益共享、風險共擔;嚴格監管、信息透明;獨立托管、保障安全。故本題選擇B 選項。
87.答案：D
解析：半年度報告的管理人報告無須披露內部監察報告;年度報告的管理人報告無須披必須露內部監察報告。故本題選擇 D 選項。
88.答案：A
解析：持證上崗是指基金從業人員應當具備從事相關活動所必需的法律法規、金融、財務等專業知識和技能，必須通過基金從業人員資格考試，取得基金從業資格，并經由所在機構向基金業協會申請執業注冊后，方可執業，故本題選擇 A 選項。
89.答案：B
解析：本題考查基金宣傳推介材料業績登載規范?；鸷贤?6 個月以上但不滿 1 年的，應當登載從合同生效之日起計算的業績。故本題應選 B 選項。
90.答案：A
解析：A 項針對對沖基金;B 項針對另類投資基金;C 項針對風險投資基金;D 項針對私募股權基金。故本題選擇 A 選項。
91.答案：D
解析：投資基金按照不同的標準可以區分為多種類別，例如，按照資金募集方式，可以分為公募基金和私募基金兩類：按照法律形式，還可以分為契約型、公司型;按照運作方式，可以分為開放式、封閉式基金。人們日常接觸到的投資基金分類，主要是按照所投資的對象的不同進行區分的，根據投資對象可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金等。故本題選擇 D 選項。
92.答案：D
解析：本題考查非公開募集基金推介方式的其他行為規范。私募基金管理人自行銷售私募基金的，應當采取問卷調查等形式，對投資者的風險識別能力和風險承擔能力進行評估，由投資者書面承諾符合合格投資者條件;應當制作風險揭示書，由投資者簽字確認。私募基金管理人委托銷售機構銷售私募基金的，私募基金銷售機構應當采取上述規定的評估、確認等措施。故本題應選 D 選項。
93.答案：B
解析：基金的運作包括基金的募集、基金的投資管理、基金資產的托管、基金份額的登記交易、基金的估值與會計核算、基金的信息披露以及其他基金運作活動在內的所有相關環節，故本題選擇 B 選項。
94.答案：C
解析：職業道德具有引導、規范、評價和教化的功能，可以發揮調整職業關系、提升職業素質和促進行業發展的作用，故本題選擇 C 選項。
95.答案：A
解析：中國證監會是我國基金市場的監管主體，依法對基金市場主體及其活動實施監督管理?；饦I協會作為自律性組織，對基金業實施行業自律管理。故本題選擇 A 選項。
96.答案：A
解析：總經理負責公司日常經營管理工作?？偨浝響斦J真執行董事會決議， 定期向董事會報告公司的經營情況、財務狀況、風險狀況、業務創新等情況。故本題選擇 A 選項。
97.答案：C
解析：基金銷售機構應根據中國人民銀行《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第九條和第十條規定，監測客戶現金收支或款項劃轉情況，對符合大額交易標準的，在該大額交易發生后 5 個工作日內，向中國反洗錢監測分析中心報告。故本題選擇 C 選項。
98.答案：B
解析：我國相關法律法規規定，辦理基金開戶要求的個人投資者年齡為 18–70
周歲具有完全民事行為能力人，而 16 周歲以上不滿 18 周歲的公民要求提交相關的收入證明才能進行開戶。故本題選擇 B 選項。
99.答案：C
解析：封閉式基金一般至少每周披露一次資產凈值和份額凈值。故本題選擇 C選項。
100.答案：C
解析：我國基金份額持有人享有以下權利：分享基金財產收益;參與分配清算后的剩余基金財產;依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額;按照規定要求召開基金份額持有人大會;對基金份額持有人大會審議事項行使表決權;查閱或者復制公開披露的基金信息資料;對基金管理人、基金托管人、基金銷售機構損害其合法權益的行為依法提出訴訟;基金合同約定的其他權利。故本題選擇 C 選項。
