81.根據(jù)相關(guān)法規(guī)，基金年度報告應(yīng)由( )獨立董事簽字同意。
A.2/3 以上
B.1/3 以上
C.全部
D.一半
82.以下說法不正確的是( )。
A.半年度報告無需披露近 3 年每年的基金收益分配情況
B.半年度報告無需披露近 3 年每年的凈值增長率
C.半年度報告只披露關(guān)聯(lián)關(guān)系的變化情況
D.半年度報告也要進行審計
83.基金托管人披露的信息不涉及( )。
A.代理清算交割
B.會計核算
C.總值復(fù)核
D.投資運作監(jiān)督環(huán)節(jié)
84.相對于實質(zhì)性審查制度，強制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上( )。
A.風(fēng)險共擔(dān)
B.收益共享
C.買者自慎
D.買者自負
85.QDII 基金的凈值在估值日后( )內(nèi)披露。
A.2 天
B.2 個工作日
C.3 天
D.3 個工作日
86.下列關(guān)于增長型基金、收入型基金和平衡型基金的風(fēng)險和收益的關(guān)系，說法正確的有( )。
A.增長型基金的風(fēng)險大，收益高
B.收入型基金的風(fēng)險大，收益高
C.平衡型基金的風(fēng)險小，收益較低
D.收入型基金的風(fēng)險、收益介于增長型基金與平衡型基金之間
87.按投資市場分類，股票型基金的分類不包括( )。
A.國內(nèi)股票型基金
B.國外股票型基金
C.區(qū)域股票型基金
D.全球股票型基金
88.基金管理公司所管理的基金財產(chǎn)是基于( )關(guān)系形成的。
A.所有權(quán)
B.債券債務(wù)
C.信托
D.投資
89.相關(guān)法律要求在基金管理公司治理中，公司、股東、董事、管理層、員工要遵循的原則不包括( )。
A.公司合并運作原則
B.制衡原則
C.業(yè)務(wù)與信息隔離原則
D.基金份額持有人利益優(yōu)先原則
90.獨立董事人數(shù)不得少于( )人，且不得少于董事會人數(shù)的( )。
A.1;1/2
B.3;1/2
C.1;1/3
D.3;1/3
91.督察長可以以公司的名義直接聘請外部專業(yè)機構(gòu)或者人員協(xié)助工作，費用由公司承擔(dān)。這句話( )。
A.完全正確
B.完全錯誤
C.前半句正確，后半句錯誤
D.前半句錯誤，后半句正確
92.( )是指基金公司制度的制定應(yīng)當(dāng)具有前瞻性，并且隨著公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營管理、組織結(jié)構(gòu)的變化等內(nèi)部環(huán)境的變化和國家法律法規(guī)、政策制度等外部環(huán)境的改變及時進行相應(yīng)的修改和完善。
A.全面性原則
B.適時性原則
C.相互制約原則
D.授權(quán)清晰原則
93.風(fēng)險管理的原則不包括( )。
A.獨立性原則
B.有效性原則
C.全面性原則
D.最高性原則
94.( )是其部門風(fēng)險管理的第一責(zé)任人。
A.基金經(jīng)理
B.各業(yè)務(wù)部門負責(zé)人
C.公司所在部門員工
D.董事會
95.危機處理應(yīng)遵循的原則不包括( )。
A.預(yù)防為主原則
B.及時報告原則
C.相互制約原則
D.盡快恢復(fù)原則
96.( )不屬于風(fēng)險管理中的主要環(huán)節(jié)。
A.風(fēng)險識別
B.風(fēng)險應(yīng)對
C.風(fēng)險操縱
D.風(fēng)險報告和監(jiān)控
97.( )是風(fēng)險管理中的核心操作環(huán)節(jié)。
A.風(fēng)險識別
B.風(fēng)險應(yīng)對
C.風(fēng)險管理體系的評價
D.風(fēng)險報告和監(jiān)控
98.( )、( )和( )是圍繞基金公司的基金組合和其他資產(chǎn)組合提供服務(wù)。
A.注冊登記;資金清算;信息技術(shù)
B.注冊登記;資金清算;基金會計部門
C.資金清算;基金會計部門;信息技術(shù)
D.資金清算;資金復(fù)核;基金會計部門
99.( )是指基金經(jīng)理主動地對不同資產(chǎn)的未來表現(xiàn)進行判斷并擇時，然后基于配置結(jié)論將標(biāo)的投資于各主動管理型基金。
A.主動管理主動型 FOF
B.主動管理被動型 FOF
C.被動管理主動型 FOF
D.被動管理被動型 FOF
100.普通投資者風(fēng)險承受能力應(yīng)至少分五個類型，分別是 C1、C2、C3、C4、C5， 其中( )含風(fēng)險承受能力最低類別。
A.C1
B.C3
C.C4
D.C5
81.答案：A
解析：為了保障基金信息質(zhì)量，法規(guī)規(guī)定基金年度報告應(yīng)由 2/3 以上獨立董事簽字同意。故本題選擇 A 選項。
82.答案：D
解析：半年度報告具有的特點：(1)半年度報告不要求進行審計;(2)半年度報告無需披露近 3 年每年的凈值增長率，也無需披露近 3 年每年的基金收益分配情況。故本題選擇 D 選項。
83.答案：C
解析：基金托管人涉及的信息披露事項包括：(1)基金資產(chǎn)保管;(2)代理清算交割;(3)會計核算;(4)凈值復(fù)核;(5)投資運作監(jiān)督。故本題選擇 C 選項。
84.答案：C
解析：相對于實質(zhì)性審查制度，強制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上“買者自慎”。故本題選擇 C 選項。
85.答案：B
解析：QDII 基金的凈值在估值日后 2 個工作日內(nèi)披露。故本題選擇 B 選項。
86.答案：A
解析：一般而言，增長型基金的風(fēng)險大、收益高;收入型基金的風(fēng)險小、收益較低;平衡型基金的風(fēng)險、收益介于增長型與收入型基金之間。故本題選擇 A 選項。
87.答案：C
解析：按投資市場分類，股票型基金可分為國內(nèi)股票型基金、國外股票型基金和全球股票型基金三大類。故本題選擇 C 選項。
88.答案：C
解析：基金管理公司所管理的基金財產(chǎn)是基于信托關(guān)系形成的。故本題選擇 C 選項。
89.答案：A
解析：相關(guān)法律要求在基金管理公司治理中，公司、股東、董事、管理層、員工要遵循的十大原則包括：(1)基金份額持有人利益優(yōu)先原則;(2)公司獨立運作原則;(3)制衡原則;(4)公司的統(tǒng)一性和完整性原則;(5)股東誠信與合作原則;(6)公平對待原則;(7)業(yè)務(wù)與信息隔離原則;(8)經(jīng)營運作公開、透明原則;(9)長效激勵約束原則;(10)人員敬業(yè)原則。故本題選擇 A 選項。
90.答案：C
解析：獨立董事人數(shù)不得少于 3 人，且不得少于董事會人數(shù)的 1/3。故本題選擇 C 選項。
91.答案：A
解析：督察長可以以公司的名義直接聘請外部專業(yè)機構(gòu)或者人員協(xié)助工作，費用由公司承擔(dān)。故本題選擇 A 選項。
92.答案：B
解析：適時性原則是指基金公司制度的制定應(yīng)當(dāng)具有前瞻性，并且隨著公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營管理、組織結(jié)構(gòu)的變化等內(nèi)部環(huán)境的變化和國家法律法規(guī)、政策制度等外部環(huán)境的改變及時進行相應(yīng)的修改和完善。故本題選擇 B 選項。
93.答案：B
解析：風(fēng)險管理的原則包括：(1)最高性原則;(2)全面性原則;(3)權(quán)責(zé)匹配原則;(4)獨立性原則;(5)定性和定量相結(jié)合原則;(6)適時性原則。故本題選擇 B 選項。
94.答案：B
解析：在風(fēng)險管理責(zé)任的劃分上，各業(yè)務(wù)部門負責(zé)人是其部門風(fēng)險管理的第一責(zé)任人。故本題選擇 B 選項。
95.答案：C
解析：危機處理應(yīng)遵循的原則包括：(1)完備性原則;(2)預(yù)防為主原則;(3)及時報告原則;(4)優(yōu)先性原則;(5)相互協(xié)作原則;(6)盡快恢復(fù)原則;(7)積極溝通原則;(8)認真總結(jié)原則。故本題選擇 C 選項。
96.答案：C
解析：風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險應(yīng)對、風(fēng)險報告和監(jiān)控、風(fēng)險管理體系的評價是風(fēng)險管理中的主要環(huán)節(jié)。故本題選擇 C 選項。
97.答案：D
解析：風(fēng)險報告和監(jiān)控是風(fēng)險管理中的核心操作環(huán)節(jié)。故本題選擇 D 選項。
98.答案：B
解析：注冊登記、資金清算和基金會計部門是圍繞基金公司的基金組合和其他資產(chǎn)組合提供服務(wù)。故本題選擇 B 選項。
99.答案：A
解析：主動管理主動型 FOF 是指基金經(jīng)理主動地對不同資產(chǎn)的未來表現(xiàn)進行判斷并擇時，然后基于配置結(jié)論將標(biāo)的投資于各主動管理型基金。故本題選擇 A 選項。
100.答案：A
解析：普通投資者風(fēng)險承受能力應(yīng)至少分五個類型，分別是 C1、C2、C3、C4、C5，其中 C1 含風(fēng)險承受能力最低類別。故本題選擇 A 選項。
