61.基金管理人的合規管理目標不包括( )。
A.實現對合規風險的有效識別和管理
B.建立健全基金管理人合規風險管理體系
C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設
D.確保基金持有人依法合規經營
62.基金管理人加強合規文化建設，應當努力的方面不包括( )。
A.基金管理人管理層對合規文化建設工作足夠重視
B.有效落實風險隔離機制
C.積極推行全員合規理念，加強合規文化思想教育
D.加強合規管理部門與業務部、監察稽核部等各部門之間的信息交流和良好的互動性，實現資源共享
63.基金管理公司督察長履行職責的范圍( )。
A.僅負責基金運作的所有環節
B.僅負責公司運作的所有環節
C.僅負責公司稽核部的人員設置及業務管理
D.基金及公司運作的所有業務環節
64.下列關于合規管理的意義說法錯誤的是( )。
A.合規管理可以幫助基金管理人控制違規風險
B.減少違規處罰導致的損失
C.減少聲譽風險導致的潛在損失
D.減少基金持有人的損失
65.2001 年 9 月，我國第一只開放式基金( )誕生，標志著中國證券投資基金業的發展向規范運作轉變。
A.中安創新
B.華安創新
C.ETF
D.QDII
66.下列各項中不屬于證券投資基金客戶服務方式的是( )。
A.電話服務中心
B.自動傳真、電子信箱與手機短信
C.“多對一”專人服務
D.互聯網的應用
67.( )是基金銷售的“售前”服務。
A.介紹基金產品費率信息
B.提供投資咨詢建議
C.開展投資者風險教育
D.向客戶介紹信息查詢
68.系統數據應逐日備份并異地妥善存放，系統運行數據中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應當在不可修改的介質上保存( )年。
A.5
B.10
C.15
D.20
69.基金客戶服務流程不包括( )。
A.服務宣傳與推介
B.投資咨詢與基金咨詢
C.投資跟蹤與評估
D.公布基金招募說明書
70.基金客戶服務的宗旨是( )。
A.客戶永遠是第一位
B.有效溝通
C.安全第一
D.雙贏
71.根據《基金銷售辦法》，申請基金銷售業務資格應當具備的基本條件不包括( )。
A.財務狀況良好，運作規范穩定
B.有與基金銷售業務相適應的營業場所，安全防范設施和其他設施
C.凈資本等財務風險監控指標符合中國證監會的有關規定
D.制定了完善的資金清算流程，符合對基金銷售結算資金管理的有關要求
72.下列哪項不是基金份額持有人的權利( )。
A.分享基金財產收益
B.依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額
C.參與分配清算后的剩余基金財產
D.會計復核
73.在市場競爭日趨激烈的情況下，提升服務的( )將會是各類基金銷售機構未來的發展重點。
A.集中化和專業化
B.分散化和專業化
C.層次化和專業化
D.加深化和專業化
74.目前，國內的銷售機構可分為( )。
A.直銷機構和代銷機構
B.直銷機構和包銷機構
C.代銷機構和包銷機構
D.營銷機構和代銷機構
75.下列屬于基金臨時信息披露的“重大性”概念標準是( )。
A.影響基金托管人決策
B.影響投資者決策標準和影響證券市場價格標準
C.對基金管理費、托管費產生重大影響
D.影響基金管理人決策
76.基金季度報告不包括( )。
A.托管人報告
B.主要財務指標和凈值表現
C.管理人報告
D.投資組合報告、份額變動情況
77.信息披露義務人應當在重大事件發生之日起( )日內編制并披露臨時報告書。
A.1
B.2
C.3
D.5
78.基金管理人應在基金份額上市交易的( )前，將上市交易公告書登載在指定報刊和網站。
A.3 個工作日
B.3 日
C.2 個工作日
D.2 日
79.關于基金信息披露的意義和作用，以下描述不正確的是( )。
A.信息披露有利于提高證券市場的效率
B.信息披露有利于防止利益沖突和利益輸送
C.信息披露有利于投資價值的判斷
D.信息披露有利于基金公司投資業績的提高
80.按照披露時間段不同，貨幣市場基金收益公告不包括( )。
A.年度收益公告
B.封閉期的收益公告
C.開放日的收益公告
D.節假日的收益公告
61.答案：D
解析：D 選項是確保基金管理人依法合規經營。故本題選擇 D 選項。
62.答案：B
解析：B 選項應該是有效落實合規考核機制。故本題選擇 B 選項。
63.答案：D
解析：督察長負責組織指導公司監察稽核工作，履行職責的范圍涵蓋基金及公司運作的所有業務環節。故本題選擇 D 選項。
64.答案：D
解析：合規管理可以幫助基金管理人控制違規風險，減少違規處罰導致的損失以及由于聲譽風險導致的潛在損失，加強合規管理不僅對基金管理人也對基金行業具有非常長遠的戰略意義。故本題選擇 D 選項。
65.答案：B
解析：2001 年 9 月，我國第一只開放式基金華安創新誕生，標志著中國證券投資基金業的發展向規范運作轉變。故本題選擇 B 選項。
66.答案：C
解析：基金客戶服務提供方式有：(1)電話服務中心;(2)郵寄服務;(3)自動傳真、電子信箱與手機短信;(4)“一對一”專人服務;(5)互聯網的應用;(6)媒體和宣傳手冊的應用;(7)微信和移動客戶端的應用;(8)講座、推介會和座談會。故本題選擇 C 選項。
67.答案：C
解析：售前服務是指在開始基金投資操作前為客戶提供的各項服務。主要包括： 介紹證券市場基礎知識、基金基礎知識，普及基金相關法律知識;介紹基金管理人投資運作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點;開展投資者風險教育。故本題選擇 C 選項。
68.答案：C
解析：系統數據應逐日備份并異地妥善存放，系統運行數據中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應當在不可修改的介質上保存15 年。故本題選擇C 選項。
69.答案：D
解析：為滿足客戶需求，提供滿意的客戶服務，基金銷售機構應該建立完善的客戶服務流程與制度，建立有效的客戶反饋系統與客戶投訴處理機制，設立專門的客戶服務部門并做好服務人員培訓，等等。具體客戶服務流程包括：服務宣傳與推介、投資咨詢與基金咨詢、互動交流、受理投訴、投資跟蹤與評價、客戶檔案管理與保密等。D 項屬于基金管理人的工作內容。故本題選擇 D 選項。
70.答案：A
解析：基金客戶服務的宗旨是“客戶永遠是第一位”，從客戶的實際需求出發， 為客戶提供真正有價值的服務，幫助客戶更好地使用產品。故本題選擇 A 選項。
71.答案：C
解析：基金銷售機構準入條件包括：(1)具有健全的治理結構、完善的內部控制和風險管理制度，并得到有效執行;(2)財務狀況良好，運作規范穩定;(3)有與基金銷售業務相適應的營業場所、安全防范設施和其他設施;(4)有安全、有效的辦理基金發信、申購和贖回等業務的技術設施，且符合中國證監會對基金銷售業務信息管理平臺的有關要求，基金銷售業務的技術系統已與基金管理人、中國證券登記結算公司相應的技術系統進行了聯網測試，測試結果符合國家規定的標準;(5)制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監會對基金銷售結算資金管理的有關要求;(6)有評價基金投資人風險承受能力和基金產品風險等級的方法體系;(7)制定了完善的業務流程、銷售人員執業操守、應急處理措施等基金銷售業務管理制度，符合中國證監會對基金銷售機構內部控制的有關要求;(8)有符合法律法規要求的反洗錢內部控制制度;(9)中國證監會規定的其他條件。故本題選擇 C 選項。
72.答案：D
解析：基金份額持有人享有以下權利：(1)分享基金財產收益;(2)參與分配清算后的剩余基金財產;(3)依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額;(4)按照規定要求召開基金投資者大會;(5)對基金投資者大會審議事項行使表決權;(6)查閱或者復制公開披露的基金信息資料;(7)對基金管理人、基金托管人、基金銷售機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟等。故本題選擇 D 選項。
73.答案：C
解析：在市場競爭日趨激烈的情況下，提升服務的專業化和層次化將會是各類基金銷售機構未來的發展重點。故本題選擇 C 選項。
74.答案：A
解析：我國的銷售機構可分為直銷機構和代銷機構。故本題選擇 A 選項。
75.答案：B
解析：信息披露中引入了“重大性”概念。各國(地區)信息披露所采用的“重大性”概念有以下兩種標準：一種是“影響投資者決策標準”，另一種是“影響證券市場價格標準”。故本題選擇 B 選項。
76.答案：A
解析：基金季度報告主要包括基金概況、主要財務指標和凈值表現、管理人報告、投資組合報告、開放式基金份額變動等內容。故本題選擇 A 選項。
77.答案：B
解析：信息披露義務人應當在重大事件發生之日起 2 日內編制并披露臨時報告書。故本題選擇 B 選項。
78.答案：A
解析：《證券投資基金信息披露管理辦法》第十三條規定，基金份額獲準在證券交易所上市交易的，基金管理人應當在基金份額上市交易的 3 個工作日前，將基金份額上市交易公告書登載在指定報刊和網站上。故本題選擇 A 選項。
79.答案：D
解析：基金信息披露的意義和作用包括：(1)有利于防止利益沖突和利益輸送;(2)有利于投資價值的判斷;(3)有利于提高證券市場的效率;(4)有利于防止信息濫用等。故本題選擇 D 選項。
80.答案：A
解析：按照披露時間段不同，貨幣市場基金收益公告包括封閉期的收益公告、開放日的收益公告和節假日的收益公告。故本題選擇 A 選項。
