2017年11月證券從業資格考試于11月4-5日進行，小編整理了部分真題試題及答案，供考生參考學習！

一、單選題

1、2010年，作為國際金融危機爆發后歐盟最重大的改革舉措之一，歐洲議會審議批準了一項重要法案，該法案是（）

A.《金融服務現代化法案》

B.《格拉斯-斯蒂格爾法》

C.《金融監管改革法案》

D.《泛歐金融監管改革法案》

答案：D

解析：2010年9月歐洲議會批準了歐盟成員國財政部長通過的泛歐金融監管改革法案。這是國際金融危機爆發之后,歐盟最重大的改革舉措之一。

2、如果將某分級基金稱為“股票型分級基金”，說明該基金是（）分類。

A.按投資對象

B.按運作方式

C.按收益分配方式

D.按投資風格

答案：A

解析：(1) 按照規模是否可以變動及交易方式，可以分為封閉式基金、開放式基金。

(2)按照投資對象的不同，可以分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、衍生證券基金四類。

(3)按照投資方式的不同，可以分為積極投資型基金和消極投資型基金。

(4)在股票基金中，按照投資對象的規模，又可以分為大盤股基金、中盤股基金、小盤股基金。

3、債券發行人沒有能力按時支付利息、到期歸還本金的風險是債券投資的（）

A.利率風險

B.信用風險

C.提前贖回風險

D.政策風險

答案：B

解析：信用風險是指債券發行人沒有能力按時支付利息、到期歸還本金的風險。

4、根據國務院決定設立的證券金融公司的組織形式為（）

A.一般合伙企業

B.有限合伙企業

C.股份有限公司

D.有限責任公司

答案：C

解析：證券金融公司的組織形式為股份有限公司，根據國務院的決定設立，注冊資本不少于人民幣60億元。

5、投資者發出委托指令的形式不包括（）

A.電話委托

B.傳真委托

C.當面委托

D.代理委托

答案：D

解析：客戶發出委托指令的形式有柜臺委托和非柜臺委托兩大類：①柜臺委托。柜臺委托是指委托人親自或由其代理人到證券營業部交易柜臺，根據委托程序和必需的證件采用書面方式表達委托意向，由本人填寫委托單并簽章的形式。②非柜臺委托。非柜臺委托主要有電話委托、傳真委托和函電委托、自助終端委托、網上委托(即互聯網委托)等形式。另外，如果客戶的委托指令是直接輸入證券經紀商電腦系統并申報進場，而不通過證券經紀商人工環節申報，就可以稱為“客戶自助委托”。我國現行的法規規定，證券經紀商不得接受代替客戶決定買賣證券數量、種類、價格及買入或賣出的全權委托。

6、VaR就是使用合理的金融理論和理數統計理論，（）進行全面的度量。

A.定性地對給定資產所面臨的政策風險

B.定量地對給定資產所面臨的市場風險

C.定性地對給定資產所面臨的市場風險

D.定量地對給定資產所面臨的政策風險

答案：B

解析：VaR就是使用合理的金融理論和數理統計理論，定量地對給定的資產所面臨的市場風險給出全面的度量。VaR模型來自于兩種金融理論的融合：一是資產定價和資產敏感性分析方法；二是對風險因素的統計分析。VaR是描述市場在正常情況下可能出現的最大損失，但市場有時會出現令人意想不到的突發事件，這些事件會導致投資資產出現巨大損失，而這種損失是VaR很難測量到的。

7、證券公司應當在每個會計年度結束之日起（）個月內報送柜臺市場業務年度報告。

A.3

B.2

C.4

D.1

答案：C

解析：證券公司應當在每個會計年度結束之日起 4 個月內報送柜臺市場業務年度報告。

8、通常，在金融期權交易中，（）需要開立保證金賬戶，并按規定繳納保證金。

A.無擔保期權出售者

B.期權買賣雙方均

C.期權買賣雙方均不

D.期權購入者

答案：A

解析：在期權合約中，期權購買者在交納期權購買費用之后，沒有其他的支付義務，因此期權購買者不需要開立保證金賬戶，也不需要交納保證金。而在期貨合約中，雙方均負有支付相關差價的義務，雙方都需要交納保證金。

9、地方政府債券以當地政府的（）作為還本付息的擔保。

A.到期續發收入

B.國企收入

C.稅收能力

D.公共設施收入

答案：C

解析：地方政府債券按資金用途和償還資金來源分類，通?？梢苑譃椋孩僖话銈ㄆ胀▊?，其本身不具有增值能力，還本付息完全由地方政府的稅收承擔。它的安全性主要由地方政府的稅收狀況決定。②專項債券（收益擔保債券），其本息是從投資項目所取得的收益中支取，往往還加上地方政府的稅收做額外擔保。 

10、不能發行金融債券的主體是（）

A.證券公司

B.國有商業銀行

C.政策性銀行

D.中國人民銀行

答案：D

解析：金融債券是由銀行和其他金融機構經特別批準而發行的債券。金融債券包括政策性金融債、商業銀行債券、特種金融債券、非銀行金融機構債券、證券公司債、證券公司短期融資券等。政策性金融債的發行人是政策性金融機構，即國家開發銀行、中國農業發展銀行、中國進出口銀行。商業銀行債券的發行人是商業銀行。特種金融債券是指經中國人民銀行批準，由部分金融機構發行的，所籌集的資金專門用于償還不規范證券回購債務的有價證券。非銀行金融機構債券由非銀行金融機構發行。證券公司債和證券公司短期融資券由證券公司發行。

【考點】債券的種類

11、證券公司提交首次公開發行股票并上市申請前，應當向（）提交有關資料，申請出具監管意見書。

A.國資委

B.中國證監會

C.中國銀監會

D.財政部

答案：B

解析：證券公司在提交首次公開發行股票并上市申請前，應當向中國證監會提交有關材料，申請出具監管意見書。

12、公司首次公開發行股票并上市的過程中，下列不屬于上市前應當披露的文件是（）

A.上市公告書

B.公司章程

C.上市保薦書

D.公司員工名單

答案：D

解析：首次公開發行股票的信息披露文件主要包括：①招股說明書及其附錄和備查文件。備查文件包括：發行保薦書；財務報表及審計報告；盈利預測報告及審核報告(如有)；內部控制鑒證報告；經注冊會計師核驗的非經常性損益明細表；法律意見書及律師工作報告；公司章程(草案)；中國證監會核準本次發行的文件；其他與本次發行有關的重要文件。②招股說明書摘要。③發行公告。④上市公告書。

13、證券投資者是指通過買入證券而進行投資的各類（）

A.證券公司和銀行

B.上市公司和基金

C.企事業法人和境外投資者

D.機構法人和自然人

答案：D

解析：證券投資者是指通過買入證券而進行投資的各類機構法人和自然人，證券投資者可分為機構投資者和個人投資者兩大類。機構投資者主要有政府機構、金融機構、企業和事業法人及各類基金等；個人投資者是指從事證券投資的社會自然人。

14、根據我國現行有關制度的規定，證券交易的過戶費一部分屬于（）的收入。

A.國家財政部門

B.中國結算公司

C.證券交易所

D.國家稅收部門

答案：B

解析：過戶費是委托買賣的股票、基金成交后，買賣雙方為變更證券登記所支付的費用。這筆收入一部分屬于中國結算公司的收入，一部分由證券公司留存，由證券公司在同投資者清算交收時代為扣收。

15、選舉和罷免理事屬于我國證券交易所（）的職權。

A.專門委員會

B.監察委員會

C.會員大會

D.理事會

答案：C

解析：我國的證券交易所是實行自律性管理的會員制的事業法人。證券交易所下設會員大會、理事會和專門委員會。會員大會為證券交易所的最高權力機構，每年至少召開一次。會員大會的職權主要有：①制定證券交易所章程；②選舉和罷免理事；③審議、通過理事會、總經理的工作報告；④審議、通過證券交易所財務預算、決算報告；⑤決定證券交易所的其他重大事項。

16、滬深300指數或分股原則上每半年進行一次調整，每次調整的比例不超過（）

A.5%

B.10%

C.20%

D.15%

答案：B

解析：滬深300指數個股原則上每半年調整一次,一般為1月初和7月初實施調整,調整方案提前兩周公布。每次調整的比例不超過10%。

17、如果市場是有效的，則債券的平均收益率和股票的平均收益率（）

A.大體保持相對穩定的關系

B.兩者沒有任何關系

C.保持相反的關系

D.大體保持相等的關系

答案：A

解析：從單個債券和股票看，它們的收益率經常會發生差異，而且有時差距還很大。但總體而言，如果市場是有效的，則債券的平均收益率和股票的平均收益率會大體保持相對穩定的關系，其差異反映了二者風險程度的差別。

18、深戶300指數的計算采用（），按照樣本股的調整股本為權數加權計算。

A.市值總價加權法

B.除數修正法

C.加權平均法

D.派許加權法

答案：D

解析：滬深300指數的計算采用派許加權方法，按照樣本股的調整股本為權數加權計算。

19、在國外，通常不會持有大量優先股票的機構投資者是（）

A.養老基金

B.保險公司

C.激進型共同基金

D.穩健型基金

答案：C

20、上市公司公開發行公司債券，可以申請一次核準，分期發行。自中國證監會核準發行之日起，發行人應當在( )個月內完成首期發行，剩余數量應在( )個月發行完畢。

A.6，12

B.12，36

C.12，24

D.6，24

答案：C

解析：發行公司債券，可以申請一次核準，分期發行。自中國證監會核準發行之日起，公司應在12個月內首期發行，剩余數量應當在24個月內發行完畢。超過核準文件限定的時效未發行的，須重新經中國證監會核準后方可發行。

考點

我國公司債券發行的基本條件、募集資金投向和不得不再次發行的情形 

21、證券評級機構應當將其評級程序報（）備案。

A.司法部

B.中國證券業協會

C.中國人民銀行

D.中國證監會

答案：B

解析：證券評級機構應當自取得證券評級業務許可之日起20日內，將其信用等級劃分及定義、評級方法、評級程序報中國證券業協會備案，并通過中國證券業協會網站、本機構網站及其他公眾媒體向社會公告。

22、在調查操縱證券市場、內幕交易等重大證券違法行為時，經批準可以限制被調查事件當事人的證券買賣，但限制的期限一般不得超過（ ）個交易日。

A.20

B.10

C.30

D.15

答案：D

23、在證券委托指令中，委托人不必要提供的信息是（）

A.資金賬號

B.銀行賬號

C.證券賬號

D.身份證號

答案：B

解析：在證券委托指令中，委托指令的基本內容包括證券賬號、日期、品種、買賣方向、數量、價格、時間、有效期、簽名、其他內容等，其他內容涉及委托人的身份證號碼、資金賬號等。

24、保險公司次級債務的償還只有在確保償還次級債務本息后償付能力充足率不低于（）的前提下，募集人才能償付本息。

A.100%

B.50%

C.75%

D.90%

答案：A

解析：《保險公司次級定期債務管理暫行辦法》規定，保險公司次級債務的償還只有在確保償還次級債本息后償付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能償付本息；并且募集人在無法按時支付利息或償還本金時，債權人無權向法院申請對募集人實施破產清償。

25、關于交易制度的說法，正確的是（）

A.在做市商市場，證券交易的買價由投資者給出，賣價由做市商報出

B.在做市商市場，證券交易的買價由投資者給出，賣價由投資者報出

C.在做市商市場，證券交易的買價由做市商給出，賣價由投資者報出

D.在做市商市場，證券交易的買價由做市商給出，賣價由做市商報出

答案：D

解析：在做市商市場 證券交易的買價由做市商給出 證券交易的賣價由做市商報出。