制應(yīng)遵循的( )。
A.成本效益原則
B.有效性原則
C.獨(dú)立性原則
D.相互制約原則
32.依法設(shè)立的商業(yè)銀行申請取得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)條件，并經(jīng)( )核準(zhǔn)。
A.中國人民銀行
B.中國證監(jiān)會
C.中國銀監(jiān)會和中國人民銀行
D.中國證監(jiān)會和中國銀監(jiān)會
33.QDII基金在境內(nèi)募集資金，境外進(jìn)行投資，其托管業(yè)務(wù)有一定的特殊性，境內(nèi)托管銀
行一般委托境外機(jī)構(gòu)擔(dān)任次托管人，由擔(dān)任次托管人的境外托管人履行部分境外托管業(yè)
務(wù)職責(zé)，但托管業(yè)務(wù)的責(zé)任仍由( )承擔(dān)。
A.境外托管人
B.境內(nèi)托管人
C.QDII基金
D.次托管人
34.交易所交易資金清算流程中，( )托管人將經(jīng)過復(fù)核、授權(quán)確認(rèn)的清算指令支付
執(zhí)行。
A.T日
B. T+1日
C.T+2日
D.T+4日
35.內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)符合國家法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管要求，并貫穿于托管業(yè)務(wù)經(jīng)營
管理活動的始終，這體現(xiàn)了基金托管人內(nèi)部控制的( ).
A.合法性原則
B.獨(dú)立性原則
C.有效性原則
D.審慎性原則
36.( )是將產(chǎn)品或服務(wù)的信息傳達(dá)到市場上，通過各種有效媒體在目標(biāo)市場上宣傳產(chǎn)
品的特點(diǎn)和優(yōu)點(diǎn)，讓客戶了解產(chǎn)品在設(shè)計(jì)、分銷、價(jià)格上的潛在好處，最后通過市場
將產(chǎn)品銷售給客戶。
A.促銷
B.直銷
C.傳銷
D.分銷
37.下列基金費(fèi)用不屬于投資者在買進(jìn)與賣出基金環(huán)節(jié)一次性支出的是( )。
A.認(rèn)購費(fèi)
B.托管費(fèi)
C.申購費(fèi)
D.贖回費(fèi)
38.存在以下( )問題的證券公司不具有申請基金代銷業(yè)務(wù)的資格。
A.沒有發(fā)生訴訟、仲裁等其他重大事項(xiàng)
B.凈資本等財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)符合中國證監(jiān)會要求
C.違法違規(guī)行為被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查
D.最近2年沒有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為
39.下列不屬于基金宣傳推介材料的禁止規(guī)定的是( )。
A.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失
B.預(yù)測該基金的證券投資業(yè)績
C.登載基金過往業(yè)績
D.登載單位或者個(gè)人的推薦性文字
40.基金資產(chǎn)估值是指通過對基金所擁有的( )按一定的原則和方法進(jìn)行重新估算，進(jìn)
而確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過程。
A.凈資產(chǎn)
B.全部資產(chǎn)
C.全部資產(chǎn)及所有負(fù)債
D.所有負(fù)債
31.對企業(yè)投資者從基金分配中獲得的收入，暫不征收( )。
A.營業(yè)稅
B.增值稅
C.個(gè)人所得稅
D.企業(yè)所得稅
32.存續(xù)期募集信息披露主要指開放式基金在基金合同生效后每6個(gè)月披露一次更新
的( )。
A.基金合同
B.托管協(xié)議
C.招募說明書
D.基金份額發(fā)售公告
33.當(dāng)媒體報(bào)道或市場流傳的消息可能對基金價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或引起較大波動時(shí)，
( )應(yīng)在知悉后立即對該消息進(jìn)行公開澄清。
A.基金托管人
B.基金管理人
C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)
D.證券交易所
34.基金合同是約定基金管理人、( )和基金份額持有****利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。
A.基金托管人
B.基金公司
C.商業(yè)銀行
D.證券公司
35.基金份額凈值計(jì)價(jià)錯誤達(dá)基金份額凈值的( )時(shí)，屬于基金的重大事件，需要在臨時(shí)
公告中予以披露。
A.0.25%
B.0.5%
C.0.85%
D.1%
36.ETF上市交易之后，需按交易所的要求，在每日開市前披露當(dāng)日的申購、贖回清單，并
在交易時(shí)間內(nèi)即時(shí)揭示( )
A.基金資產(chǎn)凈值
B.基金資產(chǎn)總值
C.基金份額累計(jì)凈值
D.基金份額參考凈值
37.( )負(fù)責(zé)基金管理公司和基金托管銀行特別會員的聯(lián)絡(luò)與業(yè)務(wù)交流工作。
A.基金業(yè)行會
B.基金公會
C.基金公司會員部
D.證券投資基金業(yè)委員會
38.基金管理公司應(yīng)建立健全督察長制度。督察長由( )聘任，對公司經(jīng)營運(yùn)作的合法合
規(guī)性進(jìn)行督察稽核。
A.證監(jiān)會
B.董事會
C.總經(jīng)理
D.股東會
39.基金評價(jià)機(jī)構(gòu)應(yīng)加入( )，并由其依法對基金評價(jià)業(yè)務(wù)活動進(jìn)行自律管理。
A.中國證券業(yè)協(xié)會
B.中國證監(jiān)會
C.中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)
D.中國銀監(jiān)會
40.基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起( )個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金
合同的有關(guān)約定。
A 3
B.6
C.9
D.10
41.下列關(guān)于投資管理人員的基本行為規(guī)范的表述錯誤的是( )。
A.應(yīng)當(dāng)樹立長期、穩(wěn)健、對基金管理公司負(fù)責(zé)的理念
B.不得為了基金業(yè)績排名等實(shí)施拉抬尾市、打壓股價(jià)等損害證券市場秩序的行為
C.在授權(quán)范圍內(nèi)就投資、研究等事項(xiàng)作出客觀、公正的獨(dú)立判斷
D.不得利用基金財(cái)產(chǎn)或利用管理基金份額之便向任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人進(jìn)行利益輸送
42.證券組合的類型中，( )證券組合追求基本收益(即利息、股息收益)的最大化。
A.避稅型
B.收入型
C.指數(shù)型
D.混合型
43.實(shí)際收益率與期望收益率會有偏差，期望收益率是使可能的實(shí)際值與預(yù)測值的平均偏
差達(dá)到( )的點(diǎn)估計(jì)值。
A.最大
B.最小(最優(yōu))
C.零
D.等于1
44.風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)與承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)大小成( )。
A.正比
B.反比
C.線性
D.不相關(guān)
45.行為金融理論以( )的研究成果為依據(jù)，認(rèn)為投資者行為常常表現(xiàn)出不理性，因此會
犯系統(tǒng)性的決策錯誤。
A行為學(xué)
B.心理學(xué)
C.社會學(xué)
D.經(jīng)濟(jì)學(xué)
46.投資組合管理中的核心環(huán)節(jié)是( )。
A.投資風(fēng)險(xiǎn)控制
B.資產(chǎn)配置
C.投資組合風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測
D.資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)控制
47.從配置策略上，可以將資產(chǎn)配置分為四種類型，其中不包括( )。
A.買人并持有策略
B.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置策略
C.投資組合保險(xiǎn)策略
D.報(bào)考資產(chǎn)配置策略
48.( )主要思想是假定投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力將隨著投資組合價(jià)值的提高而上升，同1 時(shí)假定各類資產(chǎn)收益率不發(fā)生大的變化。
A.報(bào)考資產(chǎn)配置
B.變動混合策略
C.買入并持有策略
D.投資組合保險(xiǎn)策略
49.( )就是股票的市場價(jià)格反映影響股票價(jià)格信息的充分程度。
A.市場有效性
B.市場靈敏度
C.市場穩(wěn)定性
D.市場有機(jī)性
50.按股票( )所表現(xiàn)出來的行業(yè)特征，可以將股票分為增長類、周期類、穩(wěn)定類和能源
類等類型。
A.收益行為
B.價(jià)格行為
C.風(fēng)險(xiǎn)行為
D.內(nèi)在價(jià)值
51.市盈率是股票價(jià)格與( )的比值。
A.每股凈利潤
B.每股凈資產(chǎn)
C.每股收益
D.每股股息
52.指數(shù)型消極投資策略認(rèn)為在有效市場中( )。
A.任何積極型股票投資戰(zhàn)略都不可能取得超過市場的投資收益
B.少數(shù)積極型股票投資戰(zhàn)略可能取得超過市場的投資收益
C.多數(shù)積極型股票投資戰(zhàn)略都不可能取得超過市場的投資收益
D.只要投資戰(zhàn)略合適就能取得超過市場的投資收益
53.到期收益率的含義是將未來的現(xiàn)金流按照一個(gè)固定的利率折現(xiàn)，使之等于( )。
A.本息和
B.票面面值
C.債券終值
D.當(dāng)前的價(jià)格
54.預(yù)期理論暗含著一個(gè)假定是不同期限的債券是( )。
A.互補(bǔ)的
B.可以相互替代的
C.不能相互替代的
D.相同的
55.假設(shè)其他因素不變，久期越( )，債券的價(jià)格波動性就越( )。
A.大，小
B.大，大
C.小，大
D.大，不變
56.稅收對債券投資收益具有明顯影響，影響的主要途徑不包括( )。
A.債券收入現(xiàn)金流本身的稅收特性不同
B.現(xiàn)金流的數(shù)量
C.現(xiàn)金流的時(shí)間特征
D.現(xiàn)金流的形式
57.或有規(guī)避中，當(dāng)實(shí)際收益高于目標(biāo)收益時(shí)，投資者可采取( )的投資策略，爭取獲得 ( )的收益。
A.積極，平穩(wěn)
B.積極，更高
C.消極，平穩(wěn)
D.消極，更高
58.以下( )不屬于狹義的基金評價(jià)。
A.業(yè)績衡量
B.業(yè)績評價(jià)
C.業(yè)績歸因分析
D.對基金公司的評價(jià)
59.對于基金凈值收益率的計(jì)算，以下說法不正確的是( )。
A.簡單(凈值)收益率的計(jì)算不考慮分紅再投資時(shí)間價(jià)值的影響
B.時(shí)間加權(quán)收益率的計(jì)算考慮了分紅再投資時(shí)間價(jià)值的影響
C.一般算術(shù)平均收益率要大于幾何平均收益率
D.幾何平均收益率一般可以用作對平均收益率的無偏估計(jì)
60.使用現(xiàn)金比例變化法，首先需要確定基金的( )。
A.成本比例
B.投資比例
C.特殊現(xiàn)金比例
D.正常現(xiàn)金比例
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