參考答案及解析
　　一、單項(xiàng)選擇題
　　1．B
　　[解析]日常持續(xù)監(jiān)管一般是對(duì)基金從業(yè)機(jī)構(gòu)日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、相關(guān)人員從業(yè)行為、基金運(yùn)作各環(huán)節(jié)的監(jiān)管。其方式主要分為現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)檢查兩種。故選B。
　　2．D
　　[解析]ABC三項(xiàng)都是基金監(jiān)管的原則，除此之外還包括監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則以及審慎監(jiān)管原則；D項(xiàng)是基金信息披露的實(shí)質(zhì)性原則中的內(nèi)容，因此選D。
　　3．C
　　[解析]目前，我國(guó)基金監(jiān)管的目標(biāo)包括：(1)保護(hù)投資者的利益；(2)保護(hù)市場(chǎng)的公平、效率和透明；(3)降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)；(4)推動(dòng)基金業(yè)的健康發(fā)展。故選C。
　　4．D
　　[解析]公開(kāi)原則、公正原則和公平原則是基金監(jiān)管的“三公”原則。故選D。
　　5．B
　　[解析]ACD三項(xiàng)都是屬于中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金運(yùn)作監(jiān)管所包括的內(nèi)容，除此之外還包括對(duì)基金投資與交易行為的監(jiān)管等方面；B項(xiàng)是基金銷售機(jī)構(gòu)和注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的監(jiān)管中的內(nèi)容，因此選B。
　　二、多項(xiàng)選擇題
　　1．ABD
　　[解析]關(guān)于基金投資范圍的規(guī)定有以下幾條：其一股票基金應(yīng)有60%以上的資產(chǎn)投資于股票，債券基金應(yīng)有80%以上的資產(chǎn)投資于債權(quán)。其二貨幣市場(chǎng)基金僅投資于貨幣市場(chǎng)工具，不得投資于股票、可轉(zhuǎn)換債、剩余期限超過(guò)397天的債券、信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債、國(guó)內(nèi)信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的資產(chǎn)支持證券、以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券。其三是基金不得投資于有鎖定期但鎖定期不明確的證券。其四是基金投資的資產(chǎn)支持證券必須在全國(guó)銀行間債券交易市場(chǎng)或證券交易所交易。根據(jù)上述四條規(guī)定，可知應(yīng)選ABD。
　　2．ABC
　　[解析]D項(xiàng)規(guī)定是針對(duì)貨幣市場(chǎng)基金投資的相關(guān)規(guī)定，而余下ABC三項(xiàng)都是基金管理人在運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資時(shí)禁止的情形。
　　3．ABCD
　　[解析]當(dāng)基金管理公司變更經(jīng)營(yíng)范圍時(shí)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)將對(duì)基金管理公司的合規(guī)運(yùn)作、經(jīng)營(yíng)狀況、公司治理、投資決策與研究分析體系的建立與執(zhí)行、公平交易防范利益輸送相關(guān)制度的建立與執(zhí)行、公司監(jiān)察稽核與內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制體系的建立與執(zhí)行，人員隊(duì)伍及人力資源管理情況等相關(guān)內(nèi)容進(jìn)行審查和評(píng)議，做出相關(guān)決定。
　　4．ACD
　　[解析]基金投資交易的監(jiān)管方式有：通過(guò)托管銀行實(shí)現(xiàn)對(duì)基金投資的監(jiān)管，通過(guò)證券交易所實(shí)現(xiàn)對(duì)基金交易的實(shí)時(shí)監(jiān)控；CD兩項(xiàng)屬于通過(guò)證券交易所實(shí)現(xiàn)對(duì)基金交易的實(shí)時(shí)監(jiān)控這種方式中的具體內(nèi)容，B項(xiàng)是基金募集申請(qǐng)核準(zhǔn)時(shí)中國(guó)證監(jiān)會(huì)進(jìn)行監(jiān)管的內(nèi)容，因此本題選項(xiàng)為ACD。
　　5．AD
　　[解析]證券交易所的自律管理包括AD兩項(xiàng)內(nèi)容；BC兩項(xiàng)都是屬于對(duì)基金運(yùn)作階段進(jìn)行的監(jiān)管，因此本題正確選項(xiàng)為AD。
　　6．ABD
　　[解析]當(dāng)基金管理公司、基金托管銀行基金托管部門或者其高級(jí)管理人員行為如果有如下情形：其一是業(yè)務(wù)活動(dòng)可能嚴(yán)重?fù)p害基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人的利益；其=是基金管理公司的治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制或者基金托管銀行基金托管部門的內(nèi)部控制制度不健全、執(zhí)行不力，導(dǎo)致出現(xiàn)或可能出現(xiàn)重大隱患，可能影響其正常履行基金管理人、基金托管人職責(zé)；其三是違反誠(chéng)信、審慎、勤勉、忠實(shí)義務(wù)；其四是中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他情形，那么中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以依法對(duì)相關(guān)高級(jí)管理人員出具警示函、進(jìn)行監(jiān)管談話。
　　7．ABD
　　[解析]ABD項(xiàng)都是中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金托管部門內(nèi)部控制監(jiān)督中包含的內(nèi)容；C項(xiàng)是中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金托管人履行基金托管職責(zé)情況進(jìn)行的監(jiān)督，因此C項(xiàng)不選。
　　8．CD
　　[解析]為增強(qiáng)基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)防范能力，中國(guó)證監(jiān)會(huì)分別于2006年和2007年先后發(fā)布通知規(guī)范基金管理公司提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。根據(jù)通知，2007年之后按照不低于基金管理費(fèi)收入的10%計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金余額達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的1%時(shí)可不再提?。伙L(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金主要用于賠償因公司違法違規(guī)、違反基金合同、技術(shù)故障、操作失誤等給基金財(cái)產(chǎn)或基金份額持有人造成的損失，該制度已成為保護(hù)基金份額持有人利益的重要措施。依據(jù)題中闡述，可知AB項(xiàng)皆不正確，因此選CD。
　　9．ABCD
　　[解析]基金業(yè)委員會(huì)的主要職責(zé)是調(diào)查、收集、反映業(yè)內(nèi)意見(jiàn)和建議；研究、論證業(yè)內(nèi)相關(guān)政策與方案；草擬或?qū)徸h證券投資基金業(yè)務(wù)有關(guān)規(guī)則、執(zhí)業(yè)標(biāo)堆、工作指引和自律公約；協(xié)助開(kāi)展業(yè)內(nèi)教育培訓(xùn)、國(guó)際交流與合作等。
　　10．ABCD
　　[解析]風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金主要用于賠償因公司違法違規(guī)、違反基金合同、技術(shù)故障、操作失誤等給基金財(cái)產(chǎn)或基金份額持有人造成的損失，該制度已成為保護(hù)基金份額持有人利益的重要措施。
　　三、判斷題
　　1．B
　　[解析]上述內(nèi)容是中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金投資與交易行為方面進(jìn)行的監(jiān)管而不是對(duì)基金銷售活動(dòng)進(jìn)行的監(jiān)管。
　　2．B
　　[解析]非現(xiàn)場(chǎng)檢查主要以審閱基金管理公司報(bào)送材料的方式進(jìn)行；現(xiàn)場(chǎng)檢查主要是根據(jù)日常監(jiān)管情況確定檢查的對(duì)象、內(nèi)容和頻率。
　　3．B
　　[解析]題述的職責(zé)是基金管理公司督察長(zhǎng)應(yīng)該擔(dān)負(fù)的，而非基金管理公司董事的職責(zé)。
　　4．B
　　[解析]開(kāi)放式基金在開(kāi)始辦理申購(gòu)或者贖回前，至少每周公告1次資產(chǎn)凈值和份額凈值。
　　5．A
　　[解析]本題涉及基金投資運(yùn)作監(jiān)督中基金托管人定期報(bào)告的規(guī)定。一般基金托管銀行根據(jù)對(duì)基金運(yùn)作的監(jiān)督情況，每周編制基金運(yùn)作監(jiān)督周報(bào)，向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。

　　2013年報(bào)考指南：2013年證券從業(yè)資格考試報(bào)名時(shí)間　考試指南　在線咨詢！

　　精選推薦：2011-2013年證券交易免費(fèi)在線模擬試題與答案
　　2013版證券發(fā)行與承銷章節(jié)考綱要求與同步測(cè)試
　　證券從業(yè)資格五科經(jīng)典章節(jié)真題匯總
　　證券從業(yè)考試考前備考輔導(dǎo)
　　課程輔導(dǎo)招生
　　為方便廣大學(xué)員充分備考，233網(wǎng)?！?A target=_blank>2013年證券從業(yè)HD高清課件”開(kāi)始招生，輔導(dǎo)課程：證券vip班，套餐班，精講班，沖刺班，習(xí)題班。