21、贖回費率計算：贖回金額=贖回總額-贖回費用 贖回總額=贖回數量×贖回日基金份額凈值 贖回費用=贖回總額×贖回費率

　　22、基金宣傳推介材料，是指為推介基金向公眾分發或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質的信息，包括：①公開出版資料;②宣傳單、手冊、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發的與基金銷售相關的公告等面向公眾的宣傳資料;③海報、戶外廣告;④電視、電影、廣播、互聯網資料、公共網站鏈接廣告、短信及其他音像、通信資料;⑤中國證監會規定的其他材料。

　　23、基金銷售機構銷售基金產品一般以4Ps營銷理論為指導。傳統4Ps營銷理論是指由于市場需求會受到一些營銷因素的影響，企業為獲得更多的利潤，就需要有效地組合這些營銷要素來滿足市場的需求。這些要素可以歸納為產品、價格、渠道、促銷。

　　24、在岸基金是指在本國募集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金。由于在岸基金的投資者、基金組織、基金管理人、基金托管人及其他當事人和基金的投資市場均在本國境內，所以基金的監管部門比較容易運用本國法律法規及相關技術手段對證券投資基金的投資運作行為進行監管。

　　25、離岸基金是指一國(地區)的證券投資基金組織在他國(地區)發售證券投資基金份額，并將募集的資金投資于本國(地區)或第三國證券市場的證券投資基金。

　　26、當基金發生涉及托管人及托管業務的重大事件時，例如，基金托管人的專門基金托管部門的負責人變動，該部門的主要業務人員在1年內變動超過30%，托管人召集基金份額持有人大會，托管人的法定名稱或住所發生變更，發生涉及托管業務的訴訟，托管人受到監管部門的調查或托管人及其托管部門的負責人受到嚴重行政處罰，等等，托管人應當在事件發生之日起2日內編制并披露臨時公告書，并報中國證監會及地方監管局備案

　　27、股票、債券、基金的差異：反映的經濟關系不同;所籌資金的投向不同;投資收益與風險大小不同

　　28、基金銷售機構辦理基金銷售業務，可以按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取認購費、申購費、贖回費、轉換費和銷售服務費等費用。

　　29、基金定期公告包含：基金季度報告;基金半年度報告;基金年度報告。

　　30、基金管理人信息披露合規性風險是指基金管理人在信息披露過程中，違反相關法律法規和公司規章，對基金投資者形成了誤導或對基金行業造成了不良聲譽，受到處罰和聲譽損失的風險。

　　31、根據《基金管理公司風險管理指引(試行)》，信息披露合規性風險管理主要措施包括：(1)建立信息披露風險責任制，將應披露的信息落實到各相關部門，并明確其對提供的信息的真實、準確、完整和及時性負全部責任。(2)信息披露前應經過必要的合規性審查。

　　32、基金銷售適用性是指基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，注重根據基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，把合適的產品賣給合適的基金投資人。

　　33、資金結算分清算和交收兩個環節。

　　34、清算是按照確定的規則計算出基金當事各方應收應付資金數額的行為。

　　35、交收是基金當事各方根據確定的清算結果進行資金的收付，從而完成整個交易過程由于基金申購和贖回的資金清算依據注冊登記機構的確認數據進行，為保護基金投資人的利益，有關法規明確規定，基金管理人應當自收到投資者的申購(認購)、贖回申請之日起3個工作日內，對該申購(認購)、贖回申請的有效性進行確認。

　　36、金融機構是金融市場上最重要的中介機構，是儲蓄轉化為投資的重要渠道。金融機構在金融市場上充當資金的供給者、需求者和中間人等多重角色，它既發行、創造金融工具，也在市場上購買各類金融工具;既是金融市場的中介人，也是金融市場的投資者、貨幣政策的傳遞者和承受者。金融機構作為機構投資者在金融市場具有支配性的作用。

　　37、私募基金的合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關標準的單位和個人：①凈資產不低于1 000萬元的單位;②金融資產不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元的個人。上述金融資產包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產管理計劃、銀行理財產品、信托計劃、保險產品、期貨權益等

　　38、貨幣市場基金收益公告可分為三類：即封閉期的收益公告、開放日的收益公告和節假日的收益公告。

　　39、開放式基金份額的登記，是指基金注冊登記機構通過設立和維護基金份額持有人名冊，確認基金份額持有人持有基金份額的事實的行為。基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權益的重要環節。

　　40、開放式是指基金發起人在設立基金時，基金單位或者股份總規模不固定，可視投資者的需求，隨時向投資者出售基金單位或者股份，并可以應投資者的要求贖回發行在外的基金單位或者股份的一種基金運作方式。