證券投資基金真題及答案第六章

來源：233網校 2015年5月26日

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第3頁：判斷題1-11
第4頁：單選題答案及解析

歷年真題答案及解析

　　一、單選題(以下備選答案中只有一項最符合題目要求)
　　1．【答案】C
　　【解析】C項，基金營銷作為一種理財產品服務，不是一錘子買賣，其意義不只體現在募集階段，而是具有持續性，需要制度化、規范化的持續性服務。
　　2．【答案】D
　　【解析】基金銷售適用性即基金銷售機構在銷售基金過程中，應當堅持投資人利益優先原則，注重根據投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，把合適的產品銷售給合適的基金投資人。
　　3．【答案】C
　　【解析】為找到和實施適當的營銷組合策略，基金銷售機構要進行市場營銷的分析、計劃、實施和控制。其中，市場營銷分析是指基金銷售機構對有關信息進行收集、總結并認真評價，以找到有吸引力的機會和避開環境中的威脅因素。
　　4．【答案】C
　　【解析】證券投資基金的市場營銷是指基金銷售機構從市場和客戶需要出發所進行的基金產品設計、銷售、售后服務等一系列活動的總稱。
　　5．【答案】C
　　【解析】垂直式基金產品線類型是指基金管理公司根據自身的能力專長，在某一個或幾個產品類型方向上開發各具特點的子類基金產品，以滿足在這個方向上具有特定風險收益偏好的投資者的需要。
　　6．【答案】A
　　【解析】常見的基金產品線類型有水平式、垂直式和綜合式三種。其中，水平式即基金管理公司根據市場范圍，不斷開發新品種，增加產品線的長度，或擴大產品線的寬度。采用這種類型基金產品線的基金管理公司具有較高的適應性和靈活性，在競爭中有回旋余地。
　　7．【答案】A
　　【解析】基金銷售機構針對財務公司、保險公司、工商企業等機構客戶和公眾客戶，可以通過召開研討會、推介會等方式，向特定的或不特定的客戶群體傳達投資理念和投資策略，爭取客戶的認同，以達到促銷目的，是屬于營業推廣的一種手段。
　　8．【答案】B
　　【解析】基金銷售機構會通過電視、電臺、報刊等媒體定期或不定期地向客戶傳達專業信息和傳輸正確的投資理念。當市場出現較大波動時，及時利用媒體的影響力來消除客戶的緊張情緒，讓大眾多了解市場，可以減緩非理性行為的發生，是客戶服務方式中的媒體應用。
　　9．【答案】B
　　【解析】B項是廣告促銷，屬于基金促銷手段。
　　10．【答案】B
　　【解析】《證券投資基金銷售管理辦法》第十三條對獨立基金銷售機構申請基金代銷業務資格進行了規定，指出：獨立基金銷售機構注冊資本或者出資不低于2000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。
　　11．【答案】A
　　【解析】證券公司、商業銀行、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及中國證監會規定的其他機構可以向中國證監會申請基金代銷業務資格，在取得業務資格后方可接受基金管理人的委托，從事基金銷售活動。
　　12．【答案】B
　　【解析】獨立基金銷售機構可以專業從事基金及其他金融理財產品銷售，還應具備以下條件：①為依法設立的有限責任公司、合伙企業或者符合中國證監會規定的其他形式； ②有符合規定的組織名稱、組織機構和經營范圍；③注冊資本或者出資不低于2000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本；④有限責任公司股東或者合伙企業合伙人符合規定；⑤沒有發生已經影響或者可能影響機構正常運作的重大變更事項，或者訴訟、仲裁等其他重大事項；⑥高級管理人員已取得基金從業資格，并具備從事基金業務2年以上或者在其他金融相關機構5年以上的工作經歷；⑦取得基金從業資格的人員不少于l0人。
　　13．【答案】C
　　【解析】基金銷售機構從事基金銷售活動，不得有下列情形：①采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金；②以低于成本的銷售費用銷售基金；③以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平；④募集期間對認購費打折；⑤承諾利用基金資產進行利益輸送；⑥挪用基金銷售結算資金；⑦進行預約認購或者預約申購(基金定期定額投資業務除外)，未按規定公告擅自變更基金的發售日期；⑧在基金宣傳推介材料上采取不規范的競爭行為；⑨中國證監會規定禁止的其他情形。
　　14．【答案】A
　　【解析】信息管理平臺應用系統的主要規范有：①制定業務連續性計劃和災難恢復計劃并定期組織演練；②系統數據應當逐日備份并異地妥善存放，系統運行數據中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應當在不可修改的介質上保存l5年；③系統投入使用、系統重大升級、年度技術風險評估的報告應當報中國證監會備案；④對于關鍵的支持系統組成部分應當提供備份措施或方案；⑤建立完善的監控體系，對系統升級、網絡訪問、用戶密碼修改等重要操作，進行記錄；⑥具有業務集中處理、數據集中存貯的技術特征；⑦基金投資人身份、交易明細等敏感數據在公網的傳輸應當進行可靠加密；⑧基金銷售機構應當在系統開發和運行中采用已頒布的行業標準和數據接口。
　　15．【答案】B
　　【解析】基金銷售機構內部控制應履行有效性、健全性、獨立性和審慎性原則。其中，①健全性原則即內部控制應包括基金銷售機構及與基金銷售相關的所有部門與人員，并涵蓋基金銷售的各個環節；②有效性原則即通過科學的內部控制制度與方法，建立合理的內部控制程序，確保內部控制制度的有效執行；③獨立性原則即基金銷售機構內各分支機構、部門和崗位職責應保持相對獨立；④審慎性原則即制定內部控制應以審慎經營、防范和化解風險為目標。