第一章 總則
　　第一條 為做好試點證券公司創(chuàng)新方案的評審工作，根據(jù)中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國證監(jiān)會）《關(guān)于推進(jìn)證券業(yè)創(chuàng)新活動有關(guān)問題的通知》和中國證券業(yè)協(xié)會（以下簡稱協(xié)會）《關(guān)于從事相關(guān)創(chuàng)新活動證券公司評審暫行辦法》，制定本辦法。
　　第二條 本辦法適用于經(jīng)協(xié)會按照《關(guān)于從事相關(guān)創(chuàng)新活動證券公司評審暫行辦法》評審?fù)ㄟ^的試點證券公司。
　　第三條 本辦法所稱創(chuàng)新方案系指試點證券公司根據(jù)現(xiàn)行法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，旨在開展未納入中國證監(jiān)會行政許可或?qū)徟秶淖C券業(yè)務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新方案。
　　證券公司證券業(yè)務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新主要系指證券公司根據(jù)自身業(yè)務(wù)發(fā)展需要和行業(yè)發(fā)展趨勢變化，改進(jìn)或變革現(xiàn)有業(yè)務(wù)或產(chǎn)品的創(chuàng)新行為，包括投資銀行業(yè)務(wù)、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、金融衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)等方面的創(chuàng)新。
　　第四條 試點證券公司的創(chuàng)新方案應(yīng)通過協(xié)會組織的專業(yè)評審后方可實施。
　　第二章 創(chuàng)新方案的基本要求
　　第五條 試點證券公司的創(chuàng)新方案應(yīng)當(dāng)具備新穎性或獨創(chuàng)性，并具有實用性。
　　新穎性，是指證券業(yè)務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新方案或做法與傳統(tǒng)證券業(yè)務(wù)產(chǎn)品相比有明顯的不同。
　　獨創(chuàng)性，是指證券業(yè)務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新方案或做法與傳統(tǒng)證券業(yè)務(wù)產(chǎn)品相比有突出的特點和顯著的進(jìn)步。
　　實用性，是指創(chuàng)新方案能夠?qū)嵤哂邢鄳?yīng)的產(chǎn)品和業(yè)務(wù)管理模式，制定相應(yīng)的業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險控制流程，并且能夠產(chǎn)生創(chuàng)新效果。
　　第六條 試點證券公司開展證券業(yè)務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新活動，應(yīng)向協(xié)會提交下列申請材料：
　　（一） 申請報告；
　　（二） 創(chuàng)新方案；
　　（三） 創(chuàng)新方案有關(guān)當(dāng)事人的合同或協(xié)議等法律文本；
　　（四） 負(fù)責(zé)創(chuàng)新方案運作的高級管理人員任職經(jīng)驗和資格情況；
　　（五） 凈資本計算表；
　　（六） 協(xié)會要求提交的其他材料。
　　第七條 試點證券公司創(chuàng)新方案應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：
　　（一） 方案說明；
　　（二） 可行性研究；
　　（三） 信息披露安排；
　　（四） 風(fēng)險控制；
　　（五） 接受監(jiān)管的安排。
　　第八條 試點證券公司應(yīng)向客戶承諾其創(chuàng)新方案的真實性和合法性，保證創(chuàng)新方案不存在任何虛假內(nèi)容和誤導(dǎo)性陳述，并對產(chǎn)品的風(fēng)險性進(jìn)行充分揭示。
　　第九條 試點證券公司應(yīng)向客戶提供詳盡的創(chuàng)新方案說明，確保客戶了解創(chuàng)新方案的特性、客戶的權(quán)利與義務(wù)。
　　創(chuàng)新方案說明應(yīng)當(dāng)包括下列基本內(nèi)容：
　　（一） 方案名稱；
　　（二） 業(yè)務(wù)目標(biāo)及特點；
　　（三） 業(yè)務(wù)范圍或規(guī)模；
　　（四） 業(yè)務(wù)操作及流程；
　　（五） 方案存續(xù)期間；
　　（六） 方案推廣時間；
　　（七） 方案推廣對象及其參與方案的最低條件；
　　（八） 方案成立與終止條件；
　　（九） 方案有關(guān)當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù)。
　　第十條 試點證券公司應(yīng)當(dāng)對創(chuàng)新方案作出科學(xué)、合理、完整的可行性研究。
　　可行性研究應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：
　　（一） 意義和必要性；
　　（二） 市場環(huán)境分析；
　　（三） 目標(biāo)客戶分析；
　　（四） 申報單位及其相關(guān)管理團隊的優(yōu)勢；
　　（五） 就方案意向與監(jiān)管部門、交易所、登記結(jié)算公司等進(jìn)行的溝通及取得的進(jìn)展。
　　第十一條 試點證券公司創(chuàng)新方案應(yīng)對下列事項作出信息披露安排：
　　（一） 向客戶提供創(chuàng)新業(yè)務(wù)經(jīng)營情況報告的內(nèi)容和時間；
　　（二） 客戶查詢的時間、方式和途徑；
　　（三） 應(yīng)披露的重大事項及其披露方式。
　　第十二條 試點證券公司應(yīng)當(dāng)向客戶如實披露其業(yè)務(wù)資質(zhì)、管理能力和業(yè)績等情況，充分揭示與創(chuàng)新活動相關(guān)的風(fēng)險因素。
　　風(fēng)險因素是指試點證券公司開展證券業(yè)務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新在法律、法規(guī)、市場環(huán)境、業(yè)務(wù)管理和產(chǎn)品發(fā)展前景等方面可能遇到的困難和不確定性。
　　試點證券公司應(yīng)對風(fēng)險因素盡可能作定量分析或有針對性的定性描述，并對風(fēng)險規(guī)模作出合理的估測，說明其對公司凈資本、財務(wù)指標(biāo)或?qū)痉€(wěn)健運作的影響程度，以及針對風(fēng)險因素準(zhǔn)備采取的措施或?qū)Σ摺?
　　第十三條 試點證券公司應(yīng)對開展證券業(yè)務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新活動接受證券監(jiān)管部門、自律組織及其他監(jiān)管部門監(jiān)管的內(nèi)容、方式、頻率作出安排。