第十四條 試點證券公司開展證券業(yè)務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新活動，應(yīng)當在合法的前提下，與客戶就雙方的權(quán)利義務(wù)和相關(guān)事宜做出明確約定。
　　約定事項包括：
　　（一） 創(chuàng)新業(yè)務(wù)產(chǎn)品管理規(guī)模、方式、期限；
　　（二） 各類風險揭示及客戶承擔風險的方式；
　　（三） 創(chuàng)新業(yè)務(wù)經(jīng)營信息的提供及查詢方式；
　　（四） 當事人的權(quán)利與義務(wù)；
　　（五） 與創(chuàng)新業(yè)務(wù)產(chǎn)品有關(guān)的費用的提取、支付方式；
　　（六） 合同終止的條件、程序及客戶權(quán)益的清算事宜；
　　（七） 爭議解決方式；
　　（八） 當事人約定的其他事項。
　　第十五條 試點證券公司應(yīng)建立嚴格的證券業(yè)務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新試點工作程序，制定相應(yīng)的內(nèi)控程序和風險控制措施，明確責任人及其職責。
　　第十六條 試點證券公司開展證券業(yè)務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新活動可能出現(xiàn)的風險損失，在計算公司凈資本額時予以全額扣減，扣減后的凈資本應(yīng)當不低于凈資產(chǎn)的百分之七十。
　　第十七條 試點證券公司應(yīng)當保證客戶能夠按照合同約定的時間和方式查詢客戶權(quán)益或權(quán)利狀況。發(fā)生合同約定的、可能影響客戶權(quán)益或權(quán)利的重大事項時，試點證券公司應(yīng)當及時告知客戶。
　　第十八條 試點證券公司應(yīng)當定期或不定期地向其客戶提供準確、完整的創(chuàng)新業(yè)務(wù)經(jīng)營情況報告，對報告期內(nèi)客戶權(quán)益或權(quán)利做出詳細說明。
　　第三章 評審專家
　　第十九條 協(xié)會根據(jù)創(chuàng)新方案的內(nèi)容和特點，聘請有關(guān)專家組成評審委員會對創(chuàng)新方案進行評審。
　　評審專家由中國證監(jiān)會、協(xié)會和業(yè)內(nèi)的有關(guān)人員組成，創(chuàng)新方案涉及銀行、保險等其他金融業(yè)務(wù)的，協(xié)會還可以聘請相應(yīng)監(jiān)管部門的有關(guān)專家參加評審。
　　每次參加評審的專家名單在協(xié)會網(wǎng)站上予以公告。
　　第二十條 評審專家應(yīng)當符合下列條件：
　　（一） 堅持原則，公正廉潔，忠于職守，沒有違法、違紀記錄；
　　（二） 熟悉有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)章；
　　（三） 精通所從事行業(yè)的專業(yè)知識，在所從事的領(lǐng)域內(nèi)有較高聲譽；
　　（四） 協(xié)會認為需要符合的其它條件。
　　第二十一條 評審專家應(yīng)當遵守下列規(guī)定：
　　（一） 勤勉盡職，客觀、公正地對試點證券公司的創(chuàng)新方案進行評審，審慎填寫工作底稿和評審意見，獨立發(fā)表個人評審意見、行使表決權(quán)，并對此承擔相關(guān)責任；
　　（二） 保守試點證券公司的商業(yè)秘密；
　　（三） 不得泄露評審會議討論內(nèi)容、表決情況以及其他有關(guān)情況；
　　（四） 不得接受試點證券公司提供的任何形式的饋贈；
　　（五） 不得有與其他評審專家串通表決的行為。
　　第二十二條 評審專家與試點證券公司存在如下關(guān)系的，該評審專家應(yīng)當主動履行回避義務(wù)：
　　（一） 本人或其直系親屬在試點證券公司中工作的；
　　（二） 本人近三年內(nèi)曾在試點證券公司中工作的；
　　（三） 本人所任職機構(gòu)與試點證券公司存在重大利益沖突的；
　　（四） 其他可能影響評審公正性的情形。
　　第四章 評審程序
　　第二十三條 協(xié)會通過組織召開專家評審會議，對創(chuàng)新方案進行評審。每次參加評審會議的專家為9-11名，其中設(shè)召集人1名。
　　專家評審會議由協(xié)會根據(jù)試點證券公司創(chuàng)新方案的申報情況不定期召開。
　　第二十四條 評審專家應(yīng)當獨立、客觀、公正地對試點證券公司的創(chuàng)新方案進行評審。
　　評審專家應(yīng)當以審慎、負責的態(tài)度，認真審閱試點證券公司的創(chuàng)新方案申請文件，獨立發(fā)表個人評審意見，并填寫工作底稿。
　　第二十五條 專家評審會議在充分討論的基礎(chǔ)上，經(jīng)召集人總結(jié)主要評審意見后，形成對試點證券公司創(chuàng)新方案的評審意見，并對試點證券公司創(chuàng)新方案進行評審表決。
　　第二十六條 專家評審會議對試點證券公司創(chuàng)新方案作出評審意見之前，可以要求試點證券公司的有關(guān)人員接受評審專家的詢問，也可以經(jīng)協(xié)會組織對試點證券公司進行現(xiàn)場考察。
　　第二十七條 專家評審會議表決采取記名投票方式。表決票設(shè)同意票和反對票，同意票數(shù)達到或超過到會專家三分之二的為通過，同意票數(shù)未達到到會專家三分之二的為未通過。評審專家不得棄權(quán)，投票時應(yīng)當在表決票上說明理由。
　　第二十八條 評審專家發(fā)現(xiàn)存在尚待核實并影響明確判斷的重大問題，經(jīng)到會評審專家的三分之二同意，可以對該試點證券公司創(chuàng)新方案申請暫緩表決。
　　暫緩表決的創(chuàng)新方案申請再次提交專家評審會議評審時，原則上仍由原評審專家評審。
　　第二十九條 專家評審會議結(jié)束后5個工作日內(nèi)，協(xié)會將評審結(jié)果報中國證監(jiān)會備案。在10個工作日內(nèi)中國證監(jiān)會無異議的，協(xié)會在2個工作日內(nèi)將評審結(jié)果書面通知試點證券公司，并在協(xié)會網(wǎng)站上公布，自公布日起，通過評審的創(chuàng)新方案可由試點證券公司組織實施。
　　第五章 監(jiān)督管理
　　第三十條 評審專家及協(xié)會相關(guān)工作人員應(yīng)保守試點證券公司的商業(yè)秘密，未經(jīng)許可不得擅自復制、傳播創(chuàng)新方案涉及公司商業(yè)秘密的內(nèi)容。
　　第三十一條 評審專家存在違反本辦法第二十一條規(guī)定的行為，或者存在對所參加專家評審會議應(yīng)當回避而未提出回避的，協(xié)會應(yīng)當根據(jù)情節(jié)輕重對有關(guān)評審專家分別予以批評、解聘等處理。
　　第三十二條 試點證券公司實施創(chuàng)新方案應(yīng)履行有關(guān)的信息公開披露義務(wù)，相關(guān)辦法協(xié)會另行規(guī)定。
　　第三十三條 試點證券公司應(yīng)當自創(chuàng)新方案評審通過后的每半年向協(xié)會書面匯報其創(chuàng)新方案實施情況，每年的一月三十一日前還應(yīng)當向協(xié)會提交其上年度創(chuàng)新方案實施情況總結(jié)報告。
　　第三十四條 經(jīng)試點證明成熟的創(chuàng)新做法或措施，協(xié)會在遵從國家關(guān)于知識產(chǎn)權(quán)保護有關(guān)規(guī)定的前提下，支持其在證券業(yè)內(nèi)適時推廣。
　　第六章 附則
　　第三十五條 本辦法由協(xié)會負責解釋。
　　 第三十六條 本辦法報中國證監(jiān)會備案，自公布日起施行。