233網(wǎng)校為您總結(jié)2018年-2019年基金從業(yè)考試《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》第十六章（基金的募集、交易與等記錄）真題，為您備考提供方向。
1、關(guān)于發(fā)起式基金的成立和存續(xù)條件,以下說法中正確的是()
A. 發(fā)起資金不得少于3000萬元人民幣
B. 發(fā)起式基金合同生效三年后,若持有人數(shù)量低于200人的,基金合同自動終止
C. 發(fā)起式基金合同生效三年后,若基金資產(chǎn)凈值低于2億元人民幣的,基金合同自動終止
D. 基金份額持有人可少于200人
參考解析：
【真題考點】基金的合同生效
【所屬章節(jié)】第十六章 第一節(jié)
【233網(wǎng)校解析】發(fā)起式基金是指基金管理人在募集基金時，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認購基金的金額不少于1000萬元人民幣，且持有期限不少于3年。發(fā)起式基金的基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元的，基金合同自動終止。發(fā)起資金的持有期限自該基金公開發(fā)售之日或者合同生效之日孰晚日起計算。
2、開放式基金合同生效后，可以在規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過()
A. 1年
B. 3個月
C. 6個月
D. 1個月
參考解析：
【真題考點】基金封閉期
【所屬章節(jié)】第十六章 第二節(jié)
【233網(wǎng)校解析】根據(jù)中國證監(jiān)會《公開募集證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定，開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過3個月。
3、關(guān)于ETF的現(xiàn)金替代，下列表述錯誤的是()
A. 可以現(xiàn)金替代是指在申購和贖回基金份額時，該成分證券可以使用現(xiàn)金作為替代
B. 采用現(xiàn)金替代是為了在某些情況下便利投資者的申購，提高基金運行的效率
C. 禁止現(xiàn)金替代是指在申購和贖回基金份額時，該成分證券不允許使用現(xiàn)金作為替代
D. 必須現(xiàn)金替代的證券一般是由于標的指數(shù)的調(diào)整，即將被剔除的成分證券
參考解析：
【真題考點】基金申購清單和贖回清單
【所屬章節(jié)】第十六章 第二節(jié)
【233網(wǎng)校解析】現(xiàn)金替代是指申購和贖回過程中，投資者按基金合同和招募說明書的規(guī)定，用于替代組合證券中部分證券的一定數(shù)量的現(xiàn)金。
4、關(guān)于基金份額持有人名冊的設(shè)立和維護，以下表述正確的是()。
A. 基金銷售機構(gòu)負責設(shè)立，基金注冊登記機構(gòu)負責維護
B. 基金注冊登記機構(gòu)負責設(shè)立和維護
C. 基金注冊登記機構(gòu)負責設(shè)立，基金銷售機構(gòu)負責維護
D. 基金銷售機構(gòu)負責設(shè)立和維護
參考解析：
【真題考點】開放式基金份額登記的概念
【所屬章節(jié)】第十六章 第三節(jié)
【233網(wǎng)校解析】開放式基金份額的登記，是指基金注冊登記機構(gòu)通過設(shè)立和維護基金份額持有人名冊，確認基金份額持有人持有基金份額的事實的行為。基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。
5、當開放式基金出現(xiàn)巨額贖回時，以下最有可能導致部分延期贖回的是()。
A. 基金資產(chǎn)組合中，現(xiàn)金類資產(chǎn)配置較少
B. 基金資產(chǎn)組合中，可快速變現(xiàn)資產(chǎn)較少，不足以兌付全額贖回申請
C. 基金管理人認為兌付全部贖回申請可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動
D. 基金資產(chǎn)組合中，重倉股持續(xù)停牌中
參考解析：
【真題考點】基金巨額贖回的處理
【所屬章節(jié)】第十六章 第二節(jié)
【233網(wǎng)校解析】出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回。
(1)接受全額贖回。當基金管理人認為有能力兌付投資者的全額贖回申請時，按正常贖回程序執(zhí)行。
(2)部分延期贖回。當基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，或認為兌付投資者的贖回申請進行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動時，基金管理人可以在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對其余贖回申請延期辦理。
6、關(guān)于開放式基金的申購和贖回，以下表述正確的是( )。
A. 基金份額登記機構(gòu)收到申購款項，申購生效
B. 投資人遞交申購申請，申購成立
C. 投資人交付申購款項，申購成立
D. 投資人交付申購款項，申購生效
參考解析：
【真題考點】開放式基金申購和贖回登記及款項的支付
【所屬章節(jié)】第十六章 第二節(jié)
【233網(wǎng)校解析】投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項(中國證監(jiān)會另有規(guī)定的基金除外)，投資人按規(guī)定提交申購申請并全額交付款項的，申購申請即為成立;基金份額登記機構(gòu)確認基金份額時，申購生效。基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立;基金份額登記機構(gòu)確認贖回時，贖回生效。
7、某開放式基金的基金總份額為1億份,下列情形中未構(gòu)成巨額贖回的是()。
A. 贖回2000萬份,申購1500萬份，通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1300萬份,轉(zhuǎn)入700萬份
B. 贖回700萬份,申購100萬份，通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1500萬份，轉(zhuǎn)入1000萬份
C. 贖回1000萬份,申購100萬元，通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出800萬份，轉(zhuǎn)入900萬份
D. 贖回1500萬份,申購1300萬份，通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1800萬份,轉(zhuǎn)入900萬
參考解析：
【真題考點】巨額贖回的認定
【所屬章節(jié)】第十六章 第二節(jié)
【233網(wǎng)校解析】單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。單個開放日的凈贖回申請，是指該基金的贖回申請加上基金轉(zhuǎn)換中該基金的轉(zhuǎn)出申請之和，扣除當日發(fā)生的該基金申購申請及基金轉(zhuǎn)換中該基金的轉(zhuǎn)入申請之和后得到的余額。
I項：(2000+1300-1500-700)/10000=11%，屬于;
II項：(700+1500-100-1000)/10000=11%，屬于;
III項：(1000+800-100-900)/10000=8%，不屬于
IV：(1500+1800-1300-900)/10=11%，屬于。
8、投資者一般可以通過()方式認購ETF份額。
Ⅰ.場內(nèi)現(xiàn)金認購
Ⅱ.場外現(xiàn)金認購
Ⅲ.證券認購
A. Ⅰ、Ⅲ
B. Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅰ、Ⅱ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考解析：
【真題考點】ETF份額的認購
【所屬章節(jié)】第十六章 第一節(jié)
【233網(wǎng)校解析】與普通的開放式基金不同，根據(jù)投資者認購ETF份額所支付的對價種類，ETF份額的認購又可分為現(xiàn)金認購和證券認購。現(xiàn)金認購是指用現(xiàn)金換購ETF份額的行為，證券認購是指用指定證券換購ETF份額的行為。
投資者一般可選擇場內(nèi)現(xiàn)金認購、場外現(xiàn)金認購以及證券認購等方式認購ETF份額。
9、關(guān)于開放式證券投資基金的認購，以下表述正確的是()
A. 采用金額認購方式
B. 只能采用前端收費模式
C. 都收取認購費用
D. 采用份額認購方式
參考解析：
【真題考點】開放式基金的認購方式
【所屬章節(jié)】第十六章 第一節(jié)
【233網(wǎng)校解析】開放式基金的認購采取金額認購的方式，即投資者在辦理認購申請時，不是直接
以認購數(shù)量提出申請，而是以金額申請。基金注冊登記機構(gòu)在基金認購結(jié)束后，再按基金份額的認購價格，并考慮認購費用后將申請認購基金的金額換算為投資者應得的基金份額。
在基金份額認購上存在兩種收費模式：前端收費模式和后端收費模式。前端收費模式是指在認購基金份額時就支付認購費用的付費模式;后端收費模式是指在認購基金份額時不收費，在贖回基金份額時才支付認購費用的收費模式。后端收費模式設(shè)計的目的是為鼓勵投資者能夠長期持有基金，因為后端收費的認購費率一般會隨著投資時間的延長而遞減，甚至不再收取認購費用。
10、當出現(xiàn)巨額贖回,基金管理人決定部分延期贖回時,當日接受贖回比例不得低于()
A. 基金總份額10%
B. 基金總份額5%
C. 當日基金總份額
D. 基金總份額
參考解析：
【真題考點】開放式基金巨額贖回的認定及處理
【所屬章節(jié)】第十六章 第二節(jié)
【233網(wǎng)校解析】巨額贖回的認定
單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的l0%時，為巨額贖回。巨額贖回的處理
出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回。
(1)接受全額贖回。當基金管理人認為有能力兌付投資者的全額贖回申請時，按正常贖回程序執(zhí)行。
(2)部分延期贖回。當基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，或認為兌付投資者的贖回申請進行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動時，基金管理人可以在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對其余贖回申請延期辦理。基金連續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為有必要，可暫停接受贖回申請;已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間20個工作日，并應當在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。
11、收取銷售服務(wù)費的，基金管理人要對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于( )的贖回費。
A. 2%
B. 1.5%
C. 1%
D. 0.5%
參考解析：
【真題考點】基金申購和贖回的費用及銷售服務(wù)費
【所屬章節(jié)】第十六章 第二節(jié)
【233網(wǎng)校解析】 在基金合同、招募說明書中，基金管理人收取銷售服務(wù)費的，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。
12、基金份額登記確認是(?)的職責之一。
A. 銷售機構(gòu)
B. 注冊登記機構(gòu)
C. 基金托管人
D. 中央結(jié)算公司
參考解析：
【真題考點】基金份額登記流程
【所屬章節(jié)】第十六章 第三節(jié)
【233網(wǎng)校解析】基金份額登記過程實際上是基金注冊登記機構(gòu)通過基金注冊登記系統(tǒng)對基金投資者所投資基金份額及其變動的確認、記賬的過程。
13、關(guān)于LOF和ETF的特征，以下描述錯誤的是()
A. LOF和ETF都具備開放式基金可以申購、贖回和場內(nèi)交易的特點
B. LOF和ETF通常為主動管理型基金
C. ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票
D. LOF的申購和贖回只能是基金份額與現(xiàn)金對價
參考解析：
【真題考點】LOF與ETF的區(qū)別
【所屬章節(jié)】第十六章 第二節(jié)
【233網(wǎng)校解析】ETF通常采用完全被動式管理方法，以擬合某一個指數(shù)為目標;而LOF則是普通的開放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指數(shù)型基金，也可以是主動管理型基金。
14、開放式基金份額申購和贖回的資金清算依據(jù)( )進行。
A. 基金估值機構(gòu)確認的數(shù)據(jù)
B. 基金托管機構(gòu)確認的數(shù)據(jù)
C. 注冊登記機構(gòu)確認的數(shù)據(jù)
D. 基金銷售機構(gòu)確認的數(shù)據(jù)
參考解析：
【真題考點】基金份額登記流程
【所屬章節(jié)】第十六章 第三節(jié)
【233網(wǎng)校解析】基金份額申購和贖回的資金清算是注冊登記機構(gòu)根據(jù)確認的投資者申購和贖回數(shù)據(jù)信息進行的。按照清算結(jié)果，投資者的申購和贖回資金將會從投資者的資金賬戶轉(zhuǎn)移至基金在托管銀行開立的銀行存款賬戶或從基金的銀行存款賬戶轉(zhuǎn)移至投資者的資金賬戶。
15、下列選項中屬于基金注冊登記機構(gòu)的主要職責的是( )。
A. 發(fā)售基金份額
B. 建立并管理投資者資金賬戶
C. 建立并保管基金投資者名冊
D. 負責基金資產(chǎn)的保管
參考解析：
【真題考點】基金注冊登記機構(gòu)的主要職責
【所屬章節(jié)】第十六章 第三節(jié)
【233網(wǎng)校解析】基金注冊登記機構(gòu)的主要職責包括：
(1)建立并管理投資者基金份額賬戶;
(2)負責基金份額登記，確認基金交易;
(3)發(fā)放紅利;
(4)建立并保管基金投資者名冊;
(5)基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責。
16、關(guān)于開放式基金的申購和贖回費用及銷售服務(wù)費,下列說法錯誤的是()
A. 銷售服務(wù)費由申購人承擔,不從基金資產(chǎn)計提
B. 申購費用由申購人承擔,不列入基金資產(chǎn)
C. 基金管理人可以根據(jù)情況調(diào)整申購費率
D. 贖回費用由基金贖回人承擔,不低于贖回費總額的25%計入基金資產(chǎn)
參考解析：
【真題考點】基金銷售服務(wù)費
【所屬章節(jié)】第十六章 第二節(jié)
【233網(wǎng)校解析】基金管理人可以從開放式基金財產(chǎn)中計提一定比例的銷售服務(wù)費，用于基金的持續(xù)銷售和給基金份額持有人提供服務(wù)。
17、根據(jù)目前我國基金注冊登記業(yè)務(wù)的通常做法，投資人申購基金成功后，基金注冊登記人在(??)日為投資人辦理登記權(quán)益手續(xù)
A. A:T日
B. B:T+3日
C. C:T+2日
D. D:T+1日
參考解析：
【真題考點】開放式基金申購和贖回登記及款項的支付
【所屬章節(jié)】第十六章 第二節(jié)
【233網(wǎng)校解析】一般而言，投資者申購基金成功后.登記機構(gòu)會在T+1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者自T+2日起有權(quán)贖回該部分基金份額。
18、確認基金份額持有人權(quán)利及其法律效力的行為是( )。
A. 基金信息披露
B. 基金的投資
C. 基金份額登記
D. 基金的收益分配
參考解析：
【真題考點】開放式基金份額登記的概念
【所屬章節(jié)】第十六章 第三節(jié)
【233網(wǎng)校解析】
基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。
19、某開放式基金的基金總份額為1億份,下列情形中未構(gòu)成巨額贖回的是()
A. 贖回2000萬份,申購1500萬份,通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1300萬份,轉(zhuǎn)入700萬份
B. 贖回700萬份,申購100萬份，通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1500萬份，轉(zhuǎn)入1000萬份
C. 贖回1000萬份,申購100萬元通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出800萬份，轉(zhuǎn)入900萬份
D. 贖回1500萬份,申購1300萬份,通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1800萬份,轉(zhuǎn)入900萬份
參考解析：
【真題考點】開放式基金巨額贖回的認定及處理
【所屬章節(jié)】第十六章 第二節(jié)
【233網(wǎng)校解析】單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。單個開放日的凈贖回申請，是指該基金的贖回申請加上基金轉(zhuǎn)換中該基金的轉(zhuǎn)出申請之和，扣除當日發(fā)生的該基金申購申請及基金轉(zhuǎn)換中該基金的轉(zhuǎn)入申請之和后得到的余額。A選項的凈贖回申請比例為(2000-1500+1300-700)/10000×100%=11%，計算可得，B、 D選項均為11%、C選項為8%，所以本題答案為C。
巨額贖回的認定
單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的l0%時，為巨額贖回。巨額贖回的處理
出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回。
(1)接受全額贖回。當基金管理人認為有能力兌付投資者的全額贖回申請時，按正常贖回程序執(zhí)行。
(2)部分延期贖回。當基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，或認為兌付投資者的贖回申請進行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動時，基金管理人可以在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對其余贖回申請延期辦理。基金連續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為有必要，可暫停接受贖回申請;已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間20個工作日，并應當在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。
20、關(guān)于投資人辦理封閉式基金認購申請的業(yè)務(wù)，以下表述錯誤的是()
A. 投資者可以按“份額”提交認購申請
B. 投資者需要開立滬、深證券賬戶
C. 認購申請已經(jīng)受理后可以申請撤單
D. 投資者也可以開立滬、深基金賬戶及資金賬戶
參考解析：
【真題考點】封閉式基金的認購
【所屬章節(jié)】第十六章 第一節(jié)
【233網(wǎng)校解析】創(chuàng)新型封閉式基金按1.00元募集，外加券商自行按認購費率收取認購費方式進行。擬認購封閉式基金份額的投資人必須開立滬、深證券賬戶或滬、深基金賬戶及資金賬戶，根據(jù)自己計劃的認購量在資金賬戶中存入足夠的資金，并以“份額”為單位提交認購申請。認購申請已經(jīng)受理就不能撤單。
