21、我國開放式基金的贖回價(jià)格是以()為基礎(chǔ)加減有關(guān)費(fèi)用計(jì)算的。
A. 基金發(fā)行時(shí)的價(jià)格
B. 基金市場供求關(guān)系
C. 基金發(fā)行時(shí)的面值
D. 基金份額凈值
參考解析：
【真題考點(diǎn)】股票基金、債券基金的申購和贖回原則
【所屬章節(jié)】第十六章 第二節(jié)
【233網(wǎng)校解析】
投資者在申購和贖回股票基金、債券基金時(shí)并不能即時(shí)獲知買賣的成交價(jià)格。申購、贖回價(jià)格只能以申購、贖回日交易時(shí)間結(jié)束后基金管理人公布的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算。這與股票、封閉式基金等大多數(shù)金融產(chǎn)品按已知價(jià)原則進(jìn)行買賣不同。
22、根據(jù)《公開募集證券投資基金法》關(guān)于公募證券投資基金募集的規(guī)定，以下符合法律規(guī)定的是()。
A. 某封閉式公募證券投資基金募集期限屆滿，募集的基金份額總額為準(zhǔn)予注冊規(guī)模的65%，基金管理人宣布募集失敗
B. 某公募證券投資基金募集完畢，發(fā)布基金合同生效公布后，進(jìn)行驗(yàn)資
C. 某公募證券投資基金募集期屆滿但募集失敗，其后第50天，基金管理人向投資人返還了全部已交納的款項(xiàng)并加計(jì)銀行同期存款利息
D. 某公募證券投資基金募集過程中，管理人為提高資金收益而將募集資金投資于理財(cái)產(chǎn)品
參考解析：
【真題考點(diǎn)】基金的合同生效
【所屬章節(jié)】第十六章 第一節(jié)
【233網(wǎng)校解析】A正確、B錯(cuò)誤：基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到準(zhǔn)予注冊規(guī)模的80%以上，開放式基金募集的基金份額總額超過準(zhǔn)予注冊的最低募集份額總額，并且基金份額持有人人數(shù)符合中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。
C錯(cuò)誤：基金募集期限屆滿，不能滿足法律規(guī)定的條件，無法辦理基金備案手續(xù)，基金合同不生效，也即基金募集失敗。基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列責(zé)任：①以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用;②在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資人已交納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。
D錯(cuò)誤：基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存人專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動(dòng)用。
23、關(guān)于開放式基金登記業(yè)務(wù)，以下描述正確的是()
A. 不可以由基金管理人辦理
B. 可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理
C. 可以由基金管理人辦理，也可以委托基金管理人認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理
D. 只可以由基金管理人辦理
參考解析：
【真題考點(diǎn)】我國開放式基金注冊登記機(jī)構(gòu)及其職責(zé)
【所屬章節(jié)】第十六章 第三節(jié)
【233網(wǎng)校解析】
《證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務(wù)可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。
24、關(guān)于基金份額的轉(zhuǎn)換的規(guī)則，以下說法正確的是()。
A. 基金份額的轉(zhuǎn)換不需要額外支付轉(zhuǎn)換費(fèi)用
B. 一般采用未知價(jià)法
C. 按照轉(zhuǎn)換申請日下一日的單位凈值計(jì)算轉(zhuǎn)換基金的份額數(shù)量
D. 基金份額的轉(zhuǎn)換不需繳納轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)，需要支付轉(zhuǎn)入基金的申購費(fèi)
參考解析：
【真題考點(diǎn)】開放式基金份額的轉(zhuǎn)換
【所屬章節(jié)】第十六章 第二節(jié)
【233網(wǎng)校解析】開放式基金份額的轉(zhuǎn)換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的另一基金份額的一種業(yè)務(wù)模式。基金份額的轉(zhuǎn)換一般采取未知價(jià)法，按照轉(zhuǎn)換申請日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算轉(zhuǎn)換基金份額數(shù)量。
由于基金的申購和贖回費(fèi)率不同，當(dāng)轉(zhuǎn)入基金的申購費(fèi)率高于轉(zhuǎn)出基金的申購費(fèi)率而存在費(fèi)用差額時(shí)，一般應(yīng)在轉(zhuǎn)換時(shí)補(bǔ)齊。此外，基金份額的轉(zhuǎn)換常常還會(huì)收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用。盡管如此，由于基金份額的轉(zhuǎn)換不需要先贖回已持有的基金再購買另一基金，因此綜合費(fèi)用仍較低。
25、關(guān)于開放式證券投資基金的認(rèn)購，以下表述正確的是()。
A. 采用金額認(rèn)購方式
B. 只能采用前端收費(fèi)模式
C. 都收取認(rèn)購費(fèi)用
D. 采用份額認(rèn)購方式
參考解析：
【真題考點(diǎn)】開放式基金的認(rèn)購方式
【所屬章節(jié)】第十六章 第一節(jié)
【233網(wǎng)校解析】開放式基金的認(rèn)購采取金額認(rèn)購的方式，即投資者在辦理認(rèn)購申請時(shí)，不是直接以認(rèn)購數(shù)量提出申請，而是以金額申請。基金注冊登記機(jī)構(gòu)在基金認(rèn)購結(jié)束后，再按基金份額的認(rèn)購價(jià)格，并考慮認(rèn)購費(fèi)用后將申請認(rèn)購基金的金額換算為投資者應(yīng)得的基金份額。
在基金份額認(rèn)購上存在兩種收費(fèi)模式：前端收費(fèi)模式和后端收費(fèi)模式。前端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購基金份額時(shí)就支付認(rèn)購費(fèi)用的付費(fèi)模式;后端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購基金份額時(shí)不收費(fèi)，在贖回基金份額時(shí)才支付認(rèn)購費(fèi)用的收費(fèi)模式。后端收費(fèi)模式設(shè)計(jì)的目的是為鼓勵(lì)投資者能夠長期持有基金，因?yàn)楹蠖耸召M(fèi)的認(rèn)購費(fèi)率一般會(huì)隨著投資時(shí)間的延長而遞減，甚至不再收取認(rèn)購費(fèi)用。
26、關(guān)于開放式基金的申購和贖回,以下表述正確的是()
A. 投資人遞交申購申請,申購成功
B. 基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)申購款項(xiàng),申購生效
C. 投資人交付申購款項(xiàng),申購成功
D. 投資人交付申購款項(xiàng),申購生效
參考解析：
【真題考點(diǎn)】開放式基金申購和贖回登記及款項(xiàng)的支付
【所屬章節(jié)】第十六章 第二節(jié)
【233網(wǎng)校解析】投資人申購基金份額時(shí)，必須全額交付申購款項(xiàng)(中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的基金除外)，投資人按規(guī)定提交申購申請并全額交付款項(xiàng)的，申購申請即為成立;基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時(shí)，申購生效。基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立;基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回時(shí)，贖回生效。
27、對于基金募集的注冊，簡易程序注冊的審查時(shí)間原則上不超( )，普通程序注冊的審查時(shí)間原則上不超( )。
A. 20 個(gè)工作日、3 個(gè)月
B. 20 個(gè)工作日、6 個(gè)月
C. 20 日、6 個(gè)月
D. 20 日、3 個(gè)月
參考解析：
【真題考點(diǎn)】基金募集申請的注冊
【所屬章節(jié)】第十六章 第一節(jié)
【233網(wǎng)校解析】對常規(guī)基金產(chǎn)品，按照簡易程序注冊，注冊審查時(shí)間原則上不超過20個(gè)工作日;對其他產(chǎn)品，按照普通程序注冊，注冊審查時(shí)間不超過6個(gè)月。
28、開放式基金某一開放日發(fā)生首次巨額贖回時(shí)，以下做法錯(cuò)誤的是( )。
A. 管理人可以接受全額贖回申請
B. 巨額贖回且部分延期贖回的，管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)會(huì)備案
C. 巨額贖回且部分延期贖回的，管理人在3個(gè)工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體上公告，說明有關(guān)處理方法
D. 管理人可以暫停接受贖回申請
參考解析： 【真題考點(diǎn)】開放式基金巨額贖回的認(rèn)定及處理
【所屬章節(jié)】第十六章 第二節(jié)
【233網(wǎng)校解析】基金連續(xù)2個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請，故D錯(cuò)誤。
巨額贖回的認(rèn)定
單個(gè)開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的l0%時(shí)，為巨額贖回。巨額贖回的處理
出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回。
(1)接受全額贖回。當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力兌付投資者的全額贖回申請時(shí)，按正常贖回程序執(zhí)行。
(2)部分延期贖回。當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人可以在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對其余贖回申請延期辦理。基金連續(xù)2個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請;已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過正常支付時(shí)間20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。
29、M基金銷售機(jī)構(gòu)正在向普通投資者銷售分級(jí)股票型基金，下列行為合規(guī)的是( )。
A. 以分級(jí)股票型基金過去兩年的歷史業(yè)績推算未來一年的投資回報(bào)
B. 向普通投資者說明，分級(jí)股票型基金的分級(jí)A類的投資回報(bào)類似于銀行存款
C. 向全部普通投資者群發(fā)郵件，推薦分級(jí)股票型基金
D. 向風(fēng)險(xiǎn)承受能力最強(qiáng)的普通投資者解釋說明分級(jí)基金的基本原理、操作流程及可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)
參考解析：
【真題考點(diǎn)】分級(jí)基金份額的上市交易及申購、贖回
【所屬章節(jié)】第十六章 第二節(jié)
【233網(wǎng)校解析】分級(jí)基金較普通基金復(fù)雜，風(fēng)險(xiǎn)更大，投資者需要具有更強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。故D項(xiàng)說法正確，符合題意。
30、一般情況下，投資者T日轉(zhuǎn)托管基金申請成功后，可于( )日起贖回該部分基金份額。
A. T+3
B. T+2
C. T+1
D. T
參考解析：
【真題考點(diǎn)】基金份額的轉(zhuǎn)托管
【所屬章節(jié)】第十六章 第二節(jié)
【233網(wǎng)校解析】一般情況下，投資者于T日轉(zhuǎn)托管基金份額成功后，轉(zhuǎn)托管份額于T+1
日到達(dá)轉(zhuǎn)入方網(wǎng)點(diǎn)，投資者可于T+2日起贖回該部分基金份額。
31、基金管理人辦理開放式基金份額贖回所收取的贖回費(fèi)，應(yīng)歸入基金資產(chǎn)的比例為( )。
A. 不低于50%
B. 不受限制
C. 不低于25%
D. 不低于75%
參考解析：
【真題考點(diǎn)】申購和贖回的費(fèi)用及銷售服務(wù)費(fèi)
【所屬章節(jié)】第十六章 第二節(jié)
【233網(wǎng)校解析】基金管理人辦理開放式基金份額贖回所收取的贖回費(fèi)，應(yīng)歸入基金資產(chǎn)的比例為不低于25%。
32、下列事項(xiàng)中，不屬于開放式基金注冊登記機(jī)構(gòu)主要職責(zé)的是( )。
A. 管理基金投資者基金份額賬戶
B. 基金資產(chǎn)估值
C. 對基金投資者的申購、贖回進(jìn)行確認(rèn)
D. 保管基金投資者名冊
參考解析：
【真題考點(diǎn)】基金注冊登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)
【所屬章節(jié)】第十六章 第三節(jié)
【233網(wǎng)校解析】基金注冊登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)：
(1)建立并管理投資者基金份額賬戶;
(2)負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易;
(3)發(fā)放紅利;
(4)建立并保管基金投資者名冊;
(5)基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。
【真題考點(diǎn)】基金銷售服務(wù)費(fèi)
【所屬章節(jié)】第十六章 第二節(jié)
【233網(wǎng)校解析】基金管理人可以從開放式基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提一定比例的銷售服務(wù)費(fèi)，用于基金的持續(xù)銷售和給基金份額持有人提供服務(wù)。
參考解析：
【真題考點(diǎn)】LOF與ETF的區(qū)別
【所屬章節(jié)】第十六章 第二節(jié)
【233網(wǎng)校解析】ETF通常采用完全被動(dòng)式管理方法，以擬合某一個(gè)指數(shù)為目標(biāo);而LOF則是普通的開放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指數(shù)型基金，也可以是主動(dòng)管理型基金。
34、某投資者申購了證券投資基金，下列機(jī)構(gòu)中有權(quán)對該投資者持有基金份額進(jìn)行確認(rèn)的是( )。
A. 證券交易所
B. 基金銷售機(jī)構(gòu)
C. 基金托管機(jī)構(gòu)
D. 基金管理人
參考解析：
【真題考點(diǎn)】基金申購和贖回的資金結(jié)算
【所屬章節(jié)】第十六章 第三節(jié)
【233網(wǎng)校解析】有關(guān)法規(guī)明確規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(認(rèn)購)、贖回申請之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對該申購(認(rèn)購)、贖回申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)。
35、基金注冊登記機(jī)構(gòu)通過設(shè)立和維護(hù)( )確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)。
A. 代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)
B. 投資者申購、贖回申請數(shù)據(jù)
C. 基金投資組合狀況
D. 基金份額持有人名冊
參考解析：
【真題考點(diǎn)】開放式基金份額登記的概念
【所屬章節(jié)】第十六章 第三節(jié)
【233網(wǎng)校解析】開放式基金份額的登記，是指基金注冊登記機(jī)構(gòu)通過設(shè)立和維護(hù)基金份額持有人名冊，確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為。
36、下列機(jī)構(gòu)中不可以辦理開放式基金份額登記業(yè)務(wù)的有( )。
Ⅰ 基金管理人
Ⅱ 基金托管人
Ⅲ 中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司
Ⅳ 第三方獨(dú)立銷售機(jī)構(gòu)
A. Ⅰ、Ⅱ
B. Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ
參考解析：
【真題考點(diǎn)】我國開放式基金注冊登記機(jī)構(gòu)及其職責(zé)
【所屬章節(jié)】第十六章 第三節(jié)
【233網(wǎng)校解析】我國開放式基金注冊登記體系的模式
(1)基金管理人自建注冊登記系統(tǒng)的“內(nèi)置”模式;
(2)委托中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式。
