【真題考點】基金信息披露的禁止行為

【所屬章節】第四章 第四節

【233網校解析】公開披露基金信息，不得有下列行為：①虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏;②對證券投資業績進行預測;③違規承諾收益或者承擔損失;④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構;⑤法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他行為。Ⅱ項違背了基金職業道德，不屬于嚴重違法行為。

參考解析：

【真題考點】基金托管人的職責

【所屬章節】第四章 第三節

【233網校解析】基金托管人職責包括：①安全保管基金財產;②按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶;③對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，確保基金財產的完整與獨立;④保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料;⑤按照基金合同的約定，根據基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜;⑥辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項;⑦對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見;⑧復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值和基金份額申購、贖回價格;⑨按照規定召集基金份額持有人大會;⑩按照規定監督基金管理人的投資運作。

C項說法錯誤，代表基金份額10%以上的持有人有權自行召集基金份額持有人大會，并報中國證監會備案。

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【真題考點】中國證監會對基金市場的監管措施

【所屬章節】第四章 第二節

【233網校解析】中國證監會可以采取的行政處罰措施主要包括：沒收違法所得、罰款、責令改正、警告、暫停或者撤銷基金從業資格、暫停或者撤銷相關業務許可、責令停業等。

依據《證券投資基金法》的規定，中國證監會依法履行職責，有權采取下列監管措施：

1.檢查

檢查是基金監管的重要措施，屬于事中監管方式。檢查可分為日常檢查和年度檢查，也可分為現場檢查和非現場檢查。

2.調查取證

查處基金違法案件是中國證監會的法定職責之一，而調查取證是查處基金違法案件的基礎，是進行有效基金監管的保障。

3.限制交易

中國證監會在調查操縱證券市場、內幕交易等重大證券違法行為時，經中國證監會主要負責人批準，可以限制被調查事件當事人的證券買賣，但限制的期限不得超過15個交易日;案情復雜的，可以延長15個交易日。

4.行政處罰

中國證監會發現基金機構以及基金機構的董事、監事、高級管理人員和其他從業人員，基金機構的股東和實際控制人等在基金活動中存在違法違規行為的，應當對相關機構和人員或者相關機構對違法違規行為直接負責的主管人員和其他責任人員依法進行行政處罰。

參考解析：

【真題考點】基金監管的基本原則

【所屬章節】第四章 第一節

【233網校解析】基金監管也要遵循審慎監管原則，基金監管機構在制定監管規范以及實施監管行為時，注重基金機構的償付能力和風險防控，以確保基金運行穩健和基金財產安全。審慎監管原則貫穿于基金市場準入和持續監管的全過程，體現為基金監管機構對基金機構內部治理結構、內部稽核監控制度、風險控制制度以及資本充足率、資產流動性等方面的監管規制。故Ⅲ錯誤

基金監管的基本原則，是貫穿于基金監管活動始終的、起統帥和指導作用的基本準則。

包括以下六個方面：

(一)保護投資人利益原則，保障投資人利益原則是基金監管活動的目的和宗旨的集中體現，基金監管應以保障投資人即基金份額持有人的利益為首要目標。

(二)適度監管原則，市場失靈要求政府干預，但現代市場經濟的政府干預應是“適度”的干預，即行政監管應適度。

(三)有效監管原則，基金監管活動不僅要以價值最大化的方式實現基金監管的根本目標，而且還要通過基金監管活動促進基金行業的有效發展。

(四)依法監管原則市場經濟是法治經濟，政府干預也須依法進行。行政監管不是任意的行政行為，而是一種法律活動，它必須以法律為依據。

(五)審慎監管原則金融監管機構要盡可能趕在金融機構完全虧損之前采取有效措施，以便讓金融機構股東之外的其他人不受損失。

(六)公開、公平、公正監管原則，也稱“三公”原則，是證券市場活動以及證券監管的基本原則。

參考解析： 【真題考點】基金注冊的申請

【所屬章節】第四章 第四節

【233網校解析】公開募集基金的基金合同應當包括下列內容：募集基金的目的和基金名稱;基金管理人、基金托管人的名稱和住所;基金的運作方式;封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額(D項說法錯誤);確定基金份額發售日期、價格和費用的原則;基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利、義務;基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規則;基金份額發售、交易、申購、贖回的程序、時間、地點、費用計算方式，以及給付贖回款項的時間和方式;基金收益分配原則、執行方式;基金管理人、基金托管人報酬的提取、支付方式與比例;與基金財產管理、運用有關的其他費用的提取、支付方式;基金財產的投資方向和投資限制;基金資產凈值的計算方法和公告方式;基金募集未達到法定要求的處理方式;基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財產清算方式;爭議解決方式;當事人約定的其他事項。

參考解析：

【真題考點】非公開募集基金的備案

【所屬章節】第四章 第五節

【233網校解析】基金業協會為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案不構成對私募基金管理人投資能力、持續合規情況的認可，不作為對基金財產安全的保證。

《私募投資基金監督管理暫行辦法》規定，各類私募基金募集完畢，私募基金管理人應當根據基金業協會的規定，辦理基金備案手續，報送以下基本信息：①主要投資方向及根據主要投資方向注明的基金類別。②基金合同、公司章程或者合伙協議。資金募集過程中向投資者提供基金招募說明書的，應當報送基金招募說明書。以公司、合伙等企業形式設立的私募基金，還應當報送工商登記和營業執照正副本復印件。③采取委托管理方式的，應當報送委托管理協議。委托托管機構托管基金財產的，還應當報送托管協議。④基金業協會規定的其他信息。

基金業協會應當在私募基金備案材料齊備后的20個工作日內，通過網站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結備案手續。

參考解析：

【真題考點】基金監管的基本原則

【所屬章節】第四章 第一節

【233網校解析】所謂依法監管原則，是指監管機構的設置及其監管職權的取得，必須有法律依據;監管職權的行使，必須依據法律程序，既不能超越法律的授權濫用權力，也不能怠于行使法定的職責;對違法行為的制裁，必須依據法律的明確規定，秉公執法，不偏不倚。依法監管原則是行政法治原則的集中體現和保障，行政監管必須堅持依法監管原則。我國基金監管活動的主要依據是《證券投資基金法》以及中國證監會、基金業協會、證券交易所發布的一系列相關的部門規章、規范性文件和自律規則。故C項說法錯誤。

基金監管的基本原則，是貫穿于基金監管活動始終的、起統帥和指導作用的基本準則。

包括以下六個方面：

(一)保護投資人利益原則，保障投資人利益原則是基金監管活動的目的和宗旨的集中體現，基金監管應以保障投資人即基金份額持有人的利益為首要目標。

(二)適度監管原則，市場失靈要求政府干預，但現代市場經濟的政府干預應是“適度”的干預，即行政監管應適度。

(三)有效監管原則，基金監管活動不僅要以價值最大化的方式實現基金監管的根本目標，而且還要通過基金監管活動促進基金行業的有效發展。

(四)依法監管原則市場經濟是法治經濟，政府干預也須依法進行。行政監管不是任意的行政行為，而是一種法律活動，它必須以法律為依據。

(五)審慎監管原則金融監管機構要盡可能趕在金融機構完全虧損之前采取有效措施，以便讓金融機構股東之外的其他人不受損失。

(六)公開、公平、公正監管原則，也稱“三公”原則，是證券市場活動以及證券監管的基本原則。

參考解析：

【真題考點】基金銷售適用性監管

【所屬章節】第四章 第四節

【233網校解析】適用性：基金銷售機構在銷售基金和相關產品時，應根據投資者的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，注重銷售的適用性。堅持投資人利益優先的原則，把合適的產品賣給合適的投資人，是各基金銷售機構在銷售過程中運用4Ps理論時尤其需要注意的一點。

參考解析：

【真題考點】基金業協會的性質和組成

【所屬章節】第四章 第二節

【233網校解析】特別會員包括證券期貨交易所等全國性交易場所，登記結算機構等為基金行業提供重要基礎設施的服務機構，與基金行業相關的全國性社會團體，對基金行業有重要影響的地方股權交易中心等地方性交易場所以及地方性社會團體，對基金行業有重要影響的境外機構，基金行業的重要機構投資者，其他對基金行業具有重要影響的機構。

基金業協會是證券投資基金行業的自律性組織，是社會團體法人。基金行業協會會員包括普通會員、聯席會員、觀察會員和特別會員。

普通會員公募基金的基金管理人、基金托管人

聯席會員按照國務院證券監督管理機構或協會規定注冊、備案或登記的從事基金銷售、份額登記、估值、評價、信息技術系統服務等基金服務業務的機構，基金業務提供法律和會計等專業服務的律師事務所和會計師事務所。

觀察會員私募基金管理人和從事私募資產管理業務的金融機構先申請成為觀察會員，自成為觀察會員之日起滿1年，同時符合資產管理規模標準及合規經營標準的，可申請成為普通會員。

特別會員證券期貨交易所等全國性交易場所，登記結算機構等為基金行業提供重要基礎設施的服務機構，與基金行業相關的全國性社會團體，對基金行業有重要影響的地方股權交易中心等地方性交易場所以及地方性社會團體，對基金行業有重要影響的境外機構，基金行業的重要機構投資者，其他對基金行業具有重要影響的機構。

參考解析：

【真題考點】基金管理人的從業人員的資格

【所屬章節】第四章 第三節

【233網校解析】依據《證券投資基金法》的規定，基金管理人的董事、監事和高級管理人員，應當熟悉證券投資方面的法律、行政法規，具有3年以上與其所任職務相關的工作經歷;高級管理人員還應當具備基金從業資格。所謂“相關的工作經歷”，是指從事基金、證券、銀行等金融相關領域的工作經歷及與擬任職務相適應的管理工作經歷;擔任督察長的，還應當具有法律、會計、監察、稽核等工作經歷。

參考解析：

【真題考點】對基金宣傳推介材料的監管

【所屬章節】第四章 第四節

【233網校解析】基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：

(1)虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。

(2)預測基金的投資業績。

(3)違規承諾收益或者承擔損失。

(4)詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。

(5)夸大或者片面宣傳基金，違規使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的或者片面強調集中營銷時間限制的表述。

(6)登載單位或者個人的推薦性文字。

(7)基金宣傳推介材料所使用的語言表述應當準確清晰，應當特別注意：①在缺乏足夠證據支持的情況下，不得使用“業績穩健”“業績優良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強”“唯一”等表述;②不得使用“坐享財富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風險的表述;③不得使用“欲購從速”“申購良機”等片面強調集中營銷時間限制的表述;④不得使用“凈值歸一”等誤導基金投資人的表述。

(8)中國證監會規定的其他情形。

參考解析：

【真題考點】基金業協會的職責

【所屬章節】第四章

【233網校解析】中國證券投資基金業協會應履行的職責還包括：

①依法維護會員的合法權益，反映會員的建議和要求;

②制定行業執業標準和業務規范，組織基金從業人員的從業考試、資質管理和業務培訓;

③依法辦理非公開募集基金的登記、備案;

④協會章程規定的其他職責。

⑤教育和組織會員遵守有關證券投資的法律、行政法規，維護投資人合法權益;

⑥制定和實施行業自律規則，監督、檢查會員及其從業人員的執業行為，對違反自律規則和協會章程的，按照規定給予紀律處分;

⑦提供會員服務，組織行業交流，推動行業創新，開展行業宣傳和投資人教育活動 ;

⑧對會員之間、會員與客戶之間發生的基金業務糾紛進行調解。

參考解析：

【真題考點】非公開募集基金的備案

【所屬章節】第四章 第五節

【233網校解析】

《私募投資基金監督管理暫行辦法》規定，各類私募基金募集完畢，私募基金管理人應當根據基金業協會的規定，辦理基金備案手續，報送以下基本信息：①主要投資方向及根據主要投資方向注明的基金類別。②基金合同、公司章程或者合伙協議。資金募集過程中向投資者提供基金招募說明書的，應當報送基金招募說明書。以公司、合伙等企業形式設立的私募基金，還應當報送工商登記和營業執照正副本復印件。③采取委托管理方式的，應當報送委托管理協議。委托托管機構托管基金財產的，還應當報送托管協議。④基金業協會規定的其他信息。

基金業協會應當在私募基金備案材料齊備后的20個工作日內，通過網站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結備案手續。

參考解析：

【真題考點】基金管理人的從業人員的資格

【所屬章節】第四章 第三節

【233網校解析】高級管理人員指私募基金管理人的董事長、總經理、副總經理、執行事務合伙人(委派代表)、合規風控負責人以及實際履行上述職務的其他人員。

參考解析：

【真題考點】對基金銷售費用的監管

【所屬章節】第四章 第四節

【233網校解析】基金管理人與基金銷售機構應當在基金銷售協議或者其補充協議中約定，雙方在申購(認購)費、贖回費、銷售服務費等銷售費用的分成比例，并據此就各自實際取得的銷售費用確認基金銷售收入，如實核算、記賬，依法納稅。

參考解析：

【真題考點】基金份額持有人的法定權利

【所屬章節】第四章 第四節

【233網校解析】基金份額持有人不可參與基金投資運作。故A錯誤

參考解析：

【真題考點】基金注冊的申請

【所屬章節】第四章 第四節

【233網校解析】根據《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規定》：基金管理人新設基金，擬允許單一投資者持有基金份額超過基金總份額50%的，應當采用封閉或定期開放運作方式且定期開放周期不得低于3個月(貨幣市場基金除外)，并采用發起式基金形式，在基金合同、招募說明書等文件中進行充分披露及標識，且不得向個人投資者公開發售。

參考解析：

【真題考點】基金份額持有人大會的召開

【所屬章節】第四章 第四節

【233網校解析】基金份額持有人大會應當有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開。參加基金份額持有人大會的持有人的基金份額低于前款規定比例的，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應當有代表1/3以上基金份額的持有人參加，方可召開。

參考解析：

【真題考點】基金宣傳推介材料的監管

【所屬章節】第四章 第四節

【233網校解析】基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：

(1)虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。

(2)預測基金的投資業績。

(3)違規承諾收益或者承擔損失。

(4)詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。

(5)夸大或者片面宣傳基金，違規使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的或者片面強調集中營銷時間限制的表述。

(6)登載單位或者個人的推薦性文字。

(7)基金宣傳推介材料所使用的語言表述應當準確清晰，應當特別注意：①在缺乏足夠證據支持的情況下，不得使用“業績穩健”“業績優良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強”“唯一”等表述;②不得使用“坐享財富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風險的表述;③不得使用“欲購從速”“申購良機”等片面強調集中營銷時間限制的表述;④不得使用“凈值歸一”等誤導基金投資人的表述。

(8)中國證監會規定的其他情形。

參考解析：

【真題考點】基金份額持有人大會的召開

【所屬章節】第四章 第四節

【233網校解析】依據《證券投資基金法》的規定，基金份額持有人大會可以采取現場方式召開，也可以采取通信等方式召開。