21.關于普通投資者和專業投資者，以下說法正確的是()
A. 專業投資者必須是法人機構或金融機構發行的產品
B. 符合轉化條件的專業投資者可以自主選擇轉化為普通投資者，只需書面告知基金銷售機構
C. 自然人只能是普通投資者，普通投資者還包括部分法人機構
D. 基金銷售機構應當自動將符合轉化條件的普通投資者轉化為專業投資者
22.基金年度報告的內容應包括() Ⅰ經審計的基金財務會計報告 Ⅱ基金托管人報告 Ⅲ基金管理人報告 Ⅳ更新的基金合同
A. ⅠⅢⅣ
B. ⅠⅡⅢⅣ
C. ⅠⅡⅢ
D. ⅡⅢⅣ
23.以下不屬于基金管理公司投資管理人員的是( )。
A.基金經理
B.公司研究部門負責人
C.分管投資的高級管理人員
D.基金會計
24. 關于基金與股票的比較，以下描述正確的是( )。
A.股票是信用憑證，基金是受益憑證
B.股票和基金的資金投向基本相同，都是投向實業領域
C.投資收益不同，基金的投資收益高，風險相對較大
D.反映的經濟關系不同，股票是所有權關系，基金是信托關系
25.根據債券的發行人的不同，債券基金的分類不包括( )。
A.可轉換債券基金
B.金融債券基金
C.政府債券基金
D.企業債券基金
26.《證券投資基金法》規定，開放式基金的登記業務()。
A.可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監會認定的其他機構辦理
B.只能委托中國證監會認可的第三方獨立機構辦理
C.只能由基金管理人辦理
D.只能由銷售機構辦理
27.關于基金認購，以下說法錯誤的是( )。
A.認購的最終結果要待基金募集結束后才能確認
B.認購申請被確認無效的，認購資金將退回投資者資金賬戶
C.投資人辦理認購申請時，需按照銷售機構規定的方式部分繳款
D.一般情況下，已經正式受理的認購申請不得撤銷
28.以下不屬于金融市場構成要素的是()。
A.金融工具
B.金融交易的組織方式
C.市場參與者
D.外部環境
29.關于基金申購費的前端收費方式和后端收費方式，以下表述正確的是()
A.前端收費方式和后端收費方式，均可根據持有期限分段設置申購費率
B.前端收費方式和后端收費方式，均可根據申購金額分段設置申購費率
C.前端收費方式下，可以根據持有期限分段設置申購費率;后端收費方式下，可以根據申購金額分段設置申購費率
D.前端收費方式下，可以根據申購金額分段設置申購費率，后端收費方式下，可以根據持有期限分段設置申購費率
30 下列屬于基金合同特別約定事項的是()。
A.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利與義務
B.基金募集的目的和基金名稱
C.基金收益分配原則、執行方式
D.確定基金份額發售日期、價格和費用的原則
31.基金管理人內部控制的原則不包括( )。
A.有效性原則
B.相互依賴原則
C.成本效應原則
D.健全性原則
32.關于基金認購費，以下表述錯誤的是( )。
A.后端收費模式在認購時不收取認購費
B.認購金額產生的利息需收取認購費
C.后端收費模式的認購費率隨投資時間的延長而遞減
D.不同的認購金額可以設置不同的認購費率
33.我國目前只能由依法設立的( )擔任基金管理人。
A.基金投資者
B.基金管理公司
C.基金份額持有人
D.基金托管銀行
34.以下涉及基金托管人信息披露義務的業務環節是( )。 Ⅰ、基金資產保管 Ⅱ、代理清算交割 Ⅲ、會計核算 Ⅳ、投資運作監督
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
35. 基金投資運作過程中可能面臨的各種風險不包括( )。
A.信用風險
B.信息技術風險
C.市場風險
D.基金持有人凈贖回基金總份額5%以內份額的風險
36.開放式基金的基金合同生效要求基金份額持有人不少于( )人。
A.100
B.200
C.500
D.1000
37. 基金管理人應當自收到核準文件之日起( )個月內進行基金份額的發售。
A.1
B.2
C.3
D.6
38.按照法律形式分類，投資基金的主要類別不包括( )。
A.公司型基金
B.契約型基金
C.開放型基金
D.有限合伙型基金
39.目前可申請從事基金代理銷售的機構不包括( )。
A.證券投資咨詢機構
B.商業銀行
C.基金評價機構
D.保險公司
40.基金管理人應建立電子信息數據的( )和備份制度，重要數據應當( )并且長期保存。
A.即時保存;本地備份
B.即時保存;異地備份
C.定期保存;本地備份
D.定期保存;異地備份
41.以下不屬于我國開放式基金注冊登記體系模式的是( )。
A.內置和外置兼有的“混合”模式
B.委托中央國債登記結算有限責任公司作為注冊登記機構的“外置”模式
C.委托中國證券登記結算有限責任公司作為注冊登記機構的“外置”模式
D.基金管理人自建登記系統的“內置”模式
42.我國分級基金的募集包括( )和( )兩種方式。
A.合并募集;分開募集
B.現金募集;非現金募集
C.直銷募集;分銷募集
D.場內募集;場外募集
43.關于開放式基金巨額贖回，以下描述不正確的是( )。
A.出現巨額贖回時，基金管理人可以根據基金資產組合情況決定部分延遲贖回
B.單個開放日基金贖回申請超過上一日基金總份額的10%為巨額贖回
C.單個開放日基金凈額贖回申請超過基金總份額10%時，為巨額贖回
D.基金連續2個開放日以上發生巨額贖回，基金管理人可暫停接受贖回申請
44.關于基金產品的風險評價，以下表述正確的是( )。
A.基金銷售機構不能對基金產品進行風險評估
B.基金評級與評價機構提供基金產品風險評價服務的，基金銷售機構應當要求服務方提供基金產品風險評價方法及其說明
C.根據中國證券投資基金業協會發布的《基金募集機構投資者適當性管理實施指引(試行)》，基金產品的風險等級至少分為4個等級
D.基金產品風險評價結果不能作為銷售機構向基金投資人推介基金產品的重要依據
45.下列關于基金銷售結算資金的說法中，錯誤的是( )。
A.相關機構破產或清算時，其結算資金屬于破產或清算財產
B.在基金投資人結算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉
C.由基金銷售機構、基金銷售支付結算機構或基金注冊登記機構歸集
D.禁止挪用
46.證券投資基金的運作中的三個主要當事人是指基金的( )。
A.管理人、托管人和持有人
B.發起人、管理人和持有人
C.受益人、管理人和持有人
D.托管人、發起人和持有人
47.下列不屬于公募基金特征的是()。
A.主要以具有較強風險承受能力的富裕階層為目標客戶
B.遵守基金法律和法規的約束，并接受監管部門的嚴格監管
C.可以面向社會公開發售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定
D.投資金額要求低，適宜中小投資者參與
