基金從業(yè)考試《基金法律法規(guī)》真題及答案精選100題
61. 根據(jù)《基金管理公司投資管理人員管理指導意見》的規(guī)定，基金經(jīng)理職責由其他符合條件的人員代為履行的期限為( )。
A.60日
B.90日
C.30日
D.10日
參考答案: C
難易程度: 易
教材頁碼: 無頁
解析：基金經(jīng)理職責由其他符合條件的人員代為履行的期限為30日。
62. 開放式基金在其開放申購和贖回前，一般至少( )披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。
A.每日
B.每月
C.每周
D.每15天
參考答案: C
難易程度: 易
教材頁碼: 下冊102頁
解析：開放式基金在其開放申購和贖回前，一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。
63. 關(guān)于認購和申購的區(qū)別，以下表述錯誤的是( )。
A.認購申請和申購申請的份額確認日相同
B.申購通常按未知價確認
C.認購費率實踐中一般低于申購費率
D.認購價通常固定為1元
參考答案: A
難易程度: 易
教材頁碼: 下冊15頁
解析：認購份額要在基金合同生效時確認，并且有封閉期;申購份額通常在T+2日確認。
64. 基金的宣傳推介材料推介保本基金的，應當( )。
A.充分說明保本基金的收益率
B.充分說明與銀行存款的一致性
C.充分說明基金經(jīng)理的過往業(yè)績
D.充分揭示保本基金的風險
參考答案: D
難易程度: 易
教材頁碼: 下冊144頁
解析：基金的宣傳推介材料推介保本基金的，應當充分揭示保本基金的風險。
65. 基金代銷機構(gòu)對基金管理人進行審慎調(diào)查時，需要重點關(guān)注的信息是( )。Ⅰ、管理人的信息管理平臺在建情況 Ⅱ、管理人的經(jīng)營管理能力 Ⅲ、管理人的投資管理能力 Ⅳ、管理人的內(nèi)部控制情況
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案: B
難易程度: 易
教材頁碼: 下冊150頁
解析：基金代銷機構(gòu)對基金管理人進行審慎調(diào)查的內(nèi)容包括：誠信狀況、經(jīng)營管理能力、投資管理能力和內(nèi)部控制情況。
66. 關(guān)于投資者教育，以下表述錯誤的是( )。
A.良好的投資者教育是投資者權(quán)益保護的重要手段
B.投資者教育包括提示投資風險
C.投資者教育是行業(yè)自律組織的一項重要工作
D.投資者教育是基金管理公司為客戶提供的一項投資咨詢工作
參考答案: D
難易程度: 易
教材頁碼: 下冊166頁
解析：投資者教育不能等同于投資咨詢。
67. 關(guān)于證券投資基金的發(fā)展能有助于防止市場的過度投機和炒作的原因，以下描述錯誤的是( )。
A.證券投資基金推動市場價值判斷體系的形成
B.證券投資基金倡導理想的投資理念和文化
C.證券投資基金管理人能發(fā)揮專業(yè)投資優(yōu)勢
D.證券投資基金給投資者帶來合理的收益
參考答案: D
難易程度: 易
教材頁碼: 上冊33頁
解析：選項D內(nèi)容屬于明顯的常識性錯誤。
68. 關(guān)于基金職業(yè)道德教育與修養(yǎng)，以下表述錯誤的是( )。
A.基金職業(yè)道德教育與修養(yǎng)是從被動接受教育走向主動自我教育的活動
B.基金職業(yè)道德教育與修養(yǎng)是從自律走向他律的活動
C.基金職業(yè)道德教育與修養(yǎng)是從他律走向自律的活動
D.基金職業(yè)道德教育與修養(yǎng)是把外在的基金職業(yè)道德規(guī)范轉(zhuǎn)化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、職業(yè)道德觀念和職業(yè)行為習慣的活動
參考答案: B
難易程度: 易
教材頁碼: 上冊127頁
解析：基金職業(yè)道德教育與修養(yǎng)是從他律走向自律的活動。
69. 關(guān)于私募基金托管，以下描述正確的是( )。
A.私募基金的托管人可以是基金管理人的股東
B.私募基金必須由基金托管人托管
C.除基金合同另有約定外，私募基金應當由基金托管人托管
D.若投資人信任基金管理人，私募基金可以不托管
參考答案: C
難易程度: 易
教材頁碼: 上冊105頁
解析：除基金合同另有約定外，私募基金應當由基金托管人托管。
70. 基金管理人制定內(nèi)部控制制度的( )，是指在內(nèi)控制度制定時，需考慮公司運作管理的各個環(huán)節(jié)，不得留有制度上的空白或漏洞。
A.全面性原則
B.適時性原則
C.合法、合規(guī)性原則
D.審慎性原則
參考答案: A
難易程度: 易
教材頁碼: 下冊181頁
解析：題干所述內(nèi)容為全面性原則。
71. 中國基金業(yè)協(xié)會應當在私募基金管理人登記材料齊備后的( )個工作日，為私募基金管理人結(jié)登記手續(xù)。
A.15
B.5
C.10
D.20
參考答案: D
難易程度: 易
教材頁碼: 上冊102頁
解析：中國基金業(yè)協(xié)會應當在私募基金管理人登記材料齊備后的20個工作日，為私募基金管理人結(jié)登記手續(xù)。
72. 基金托管人出現(xiàn)( )情形時，中國證監(jiān)會可取消其托管資格。
A.履行法定義務未能勤勉盡責
B.違反《證券投資基金法》規(guī)定，情節(jié)嚴重的
C.在履行法定職責時存在失誤
D.連續(xù)2年沒有開展基金托管業(yè)務
參考答案: B
難易程度: 易
教材頁碼: 上冊91頁
解析：基金托管人出現(xiàn)：1.連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務情形時;2.違反《證券投資基金法》規(guī)定，情節(jié)嚴重的;3.法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形時，中國證監(jiān)會可取消其托管資格。
73. 關(guān)于基金贖回費用，以下表述正確的是( )。
A.場外贖回不可按份額持有時間分段設置贖回費率;場內(nèi)贖回可按份額持有時間分段設置贖回費率
B.場外、場內(nèi)贖回均按份額持有時間分段設置贖回費率
C.場外贖回可按份額持有時間分段設置贖回費率;場內(nèi)贖回不可按份額持有時間分段設置贖回費率
D.場外、場內(nèi)贖回均不可按份額持有時間分段設置贖回費率。
參考答案: C
難易程度: 易
教材頁碼: 下冊16頁
解析：場外贖回可按份額持有時間分段設置贖回費率;場內(nèi)贖回不可按份額持有時間分段設置贖回費率
74. 資產(chǎn)管理行業(yè)對社會和市場經(jīng)濟的作用不包括( )。
A.對金融資產(chǎn)合理定價，給金融市場提供流動性，降低交易成本，使金融市場更加健康有效
B.增加居民投資收入，提高居民生活水平
C.為市場經(jīng)濟體系有效配置資源，提高社會經(jīng)濟效率和生產(chǎn)服務水平
D.通過專業(yè)的管理活動，幫助投資者進行投資決策，使投融資更加便利
參考答案: B
難易程度: 易
教材頁碼: 上冊8頁
解析：資產(chǎn)管理行業(yè)滿足投資者的各種投資需求，使資金的需求方和提供方能夠便利的連接起來，而不是為了增加居民投資收入，提高居民生活水平。
75. 申請開展基金銷售業(yè)務的機構(gòu)應制定( )。
A.基金資產(chǎn)委托管理制度
B.基金投資管理制度
C.基金投資風險管理制度
D.反洗錢內(nèi)部控制制度
參考答案: D
難易程度: 易
教材頁碼: 下冊127頁
解析：基金銷售機構(gòu)準入條件包括反洗錢內(nèi)部控制制度。
76. 職業(yè)道德是與人們的( )緊密聯(lián)系的，符合職業(yè)特點要求的道德規(guī)范的總和。
A.經(jīng)濟行為
B.職業(yè)行為
C.文化行為
D.政治行為
參考答案: B
難易程度: 易
教材頁碼: 上冊112頁
解析：職業(yè)道德是與人們的職業(yè)行為緊密聯(lián)系的，符合職業(yè)特點要求的道德規(guī)范的總和。
77. 對通過中國基金業(yè)協(xié)會資質(zhì)考核并獲得基金銷售資格的基金銷售人員，基金銷售機構(gòu)需要為其統(tǒng)一辦理( )。Ⅰ、執(zhí)業(yè)注冊 Ⅱ、后續(xù)培訓 Ⅲ、執(zhí)業(yè)年檢 Ⅳ、同業(yè)輪崗
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案: C
難易程度: 易
教材頁碼: 下冊138頁
解析：對通過中國基金業(yè)協(xié)會資質(zhì)考核并獲得基金銷售資格的基金銷售人員，基金銷售機構(gòu)需要為其統(tǒng)一辦理執(zhí)業(yè)注冊、后續(xù)培訓、執(zhí)業(yè)年檢。
78. 基金監(jiān)管機構(gòu)可以依法行使的監(jiān)管權(quán)包括( )。Ⅰ、檢查權(quán) Ⅱ、行政處罰權(quán) Ⅲ、行政處分權(quán) Ⅳ、禁止權(quán)
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案: B
難易程度: 易
教材頁碼: 上冊74頁
解析：基金監(jiān)管機構(gòu)依法行使審批權(quán)、檢查權(quán)、禁止權(quán)、撤銷權(quán)、行政處罰權(quán)和行政處分權(quán)等監(jiān)管權(quán)。
79. 要求基金從業(yè)人員持證上崗的目的是( )。I.保證基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)之前通過資格考試，并經(jīng)由所在機構(gòu)向中國基金業(yè)協(xié)會申請執(zhí)業(yè)注冊。II.保證基金從業(yè)人員具備必要的執(zhí)業(yè)能力和專業(yè)水平。Ⅲ.保證基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)過程中不出現(xiàn)差錯 Ⅳ.保證基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動處于監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)督之下
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案: C
難易程度: 易
教材頁碼: 上冊121頁
解析：要求基金從業(yè)人員持證上崗不可能保證基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)過程中不出現(xiàn)差錯。
80. 基金銷售機構(gòu)應當按照( )向投資人收取銷售費用。
A.基金資產(chǎn)托管協(xié)議
B.理財服務協(xié)議
C.基金銷售協(xié)議
D.基金合同
參考答案: D
難易程度: 易
教材頁碼: 下冊148頁
解析：基金銷售機構(gòu)應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用。
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