41. 中國(guó)證券投資基金協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)及時(shí)注銷私募基金管理人登記的情形有( )。 I.私募基金管理人依法解散 II.私募基金管理人旗下基金已全部清盤 III.私募基金管理人被依法撤銷 IV.私募基金管理人被依法宣告破產(chǎn)

A.IV

B.I、II、IV

C.I、III、IV

D.I、II、III、IV

參考答案: C

難易程度: 易

教材頁(yè)碼: 無(wú)頁(yè)

解析：經(jīng)登記后的私募基金管理人依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)的，基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)及時(shí)注銷基金管理人登記。

42. 某私募基金管理公司擬通過(guò)多種方式開展旗下量化對(duì)沖私募基金的宣傳推介活動(dòng)。公司銷售部門擬定了如下四種基金產(chǎn)品銷售方案，合規(guī)的是()。

A.通過(guò)分析公司高凈值客戶資料庫(kù)信息，向符合合格投資人要求的高凈值客戶面對(duì)面的推介基金產(chǎn)品

B.通過(guò)微博、微信朋友圈等互聯(lián)網(wǎng)方式向非特定對(duì)象進(jìn)行推介

C.組織講座、研討會(huì)等活動(dòng)，向非特定對(duì)象進(jìn)行推介

D.通過(guò)報(bào)刊、電臺(tái)、電視臺(tái)等公眾媒體向普通公眾投資者推介

參考答案: A

難易程度: 易

教材頁(yè)碼: 上冊(cè)101頁(yè)

解析：私募基金只能以非公開方式向特定對(duì)象發(fā)行。

43. 下列不屬于基金合同特別約定事項(xiàng)的是( )。

A.基金當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)

B.基金發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的相關(guān)安排

C.基金合同終止的事由、程序及基金財(cái)產(chǎn)的清算方式

D.基金持有人大會(huì)的召集、議事及表決的程序和規(guī)則

參考答案: B

難易程度: 易

教材頁(yè)碼: 下冊(cè)105頁(yè)

解析：基金合同包含以下兩類重要信息：①基金投資運(yùn)作安排和基金份額發(fā)售安排方面的信息;②基金合同特別約定的事項(xiàng)，包括基金各當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)、基金持有人大會(huì)、基金合同終止等方面的信息。

44. 以下不屬于私募基金基金合同必備條款的是( )。

A.基金的投資范圍

B.基金的運(yùn)作方式

C.基金收益預(yù)測(cè)

D.基金的出資方式、數(shù)額和認(rèn)繳期限

參考答案: C

難易程度: 易

教材頁(yè)碼: 下冊(cè)104頁(yè)

解析：選項(xiàng)C屬于明顯的常識(shí)性錯(cuò)誤。

45. 中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)職責(zé)不包括( )。

A.調(diào)解會(huì)員間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛

B.制定行業(yè)自律規(guī)則

C.依法維護(hù)會(huì)員合法權(quán)益，反映會(huì)員的建設(shè)和要求

D.依法辦理公開募集證券投資基金的登記、備案

參考答案: D

難易程度: 易

教材頁(yè)碼: 上冊(cè)82頁(yè)

解析：本題考查中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的職能。依法辦理公開募集證券投資基金的登記、備案屬于證券登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)。

46. 基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金份額應(yīng)當(dāng)具備的必要條件不包括( )。

A.具有一定的市場(chǎng)認(rèn)可度

B.開立專門賬戶收取投資人購(gòu)買基金份額的款項(xiàng)

C.具有相應(yīng)專業(yè)素質(zhì)的銷售人員為投資人提供咨詢服務(wù)

D.具有相應(yīng)的技術(shù)設(shè)備辦理申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)

參考答案: A

難易程度: 易

教材頁(yè)碼: 上冊(cè)127頁(yè)

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金份額，需要開立專門賬戶收取投資人購(gòu)買基金份額的款項(xiàng)，需要具有相應(yīng)的技術(shù)設(shè)備辦理申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)，需要具有相應(yīng)專業(yè)素質(zhì)的銷售人員為投資人提供咨詢服務(wù)。以上是基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備的必要條件。

47. 根據(jù)現(xiàn)有法規(guī)規(guī)定，對(duì)持有期少于30日的股票基金投資人收取的贖回費(fèi)需將贖回費(fèi)總額的()計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

A.0.5

B.1

C.0.25

D.0.75

參考答案: B

難易程度: 易

教材頁(yè)碼: 下冊(cè)16頁(yè)

解析：根據(jù)現(xiàn)有法規(guī)規(guī)定，對(duì)持有期少于30日的股票基金投資人收取的贖回費(fèi)需將贖回費(fèi)總額的全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

48. 屬于基金客戶服務(wù)原則的是( )。

A.保障本金

B.防范風(fēng)險(xiǎn)

C.專業(yè)規(guī)范

D.利益優(yōu)先

參考答案: C

難易程度: 易

教材頁(yè)碼: 下冊(cè)159頁(yè)

解析：屬于基金客戶服務(wù)原則的是客戶至上、有效溝通、安全、專業(yè)規(guī)范。

49. 私募基金的個(gè)人合格投資者要求金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元，以下不屬于前述金融資產(chǎn)的是()。

A.甲持有的某上市公司股票市值500萬(wàn)元

B.乙名下房產(chǎn)經(jīng)評(píng)估價(jià)值500萬(wàn)元

C.丙在某銀行活期存款500萬(wàn)元

D.丁持有某信托計(jì)劃市值500萬(wàn)元

參考答案: B

難易程度: 易

教材頁(yè)碼: 上冊(cè)102頁(yè)

解析：前述金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。

50. 私募基金管理人應(yīng)當(dāng)按照合同約定，如實(shí)向投資者披露基金相關(guān)信息，不需要披露的事項(xiàng)是( )。

A.基金投資收益分配

B.基金公司計(jì)提的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金

C.基金的資產(chǎn)負(fù)債表

D.基金的銷售機(jī)構(gòu)及基金承擔(dān)的費(fèi)用

參考答案: B

難易程度: 易

教材頁(yè)碼: 上冊(cè)105頁(yè)

解析：私募基金管理人應(yīng)當(dāng)向投資者披露的信息包括招募說(shuō)明書等宣傳推介文件、基金合同、基金的投資情況、基金的資產(chǎn)負(fù)債情況、基金的投資收益分配情況、基金承擔(dān)的費(fèi)用和業(yè)績(jī)報(bào)酬安排、可能存在的利益沖突、涉及私募基金業(yè)務(wù)、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的重大訴訟和仲裁和中國(guó)證監(jiān)會(huì)以及中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的影響投資者合法權(quán)益的其他重大信息。

51. 明確基金銷售目標(biāo)客戶市場(chǎng)，需要解決的問(wèn)題是( )。

A.完善基金產(chǎn)品線

B.分析投資者的需求

C.考核激勵(lì)基金銷售人員

D.選擇基金投資機(jī)會(huì)

參考答案: B

難易程度: 易

教材頁(yè)碼: 下冊(cè)124頁(yè)

解析：明確基金銷售目標(biāo)客戶市場(chǎng)，需要解決的問(wèn)題是分析投資者的需求。

52. 除QDII基金外的普通基金，投資者T日提交的申購(gòu)申請(qǐng)，注冊(cè)機(jī)構(gòu)通常在()日進(jìn)行登記確認(rèn)。

A.T+3

B.T+1

C.T+2

D.T

參考答案: B

難易程度: 易

教材頁(yè)碼: 下冊(cè)32頁(yè)

解析：基金份額確認(rèn)登記時(shí)間，一般基金通常為T+1，QDII基金則通常為T+2。

53. 基金份額登記過(guò)程是指基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)對(duì)投資者所投( )。

A.基金代碼及其變動(dòng)的確認(rèn)和記賬的過(guò)程

B.基金凈值及其變動(dòng)的確認(rèn)和記賬的過(guò)程

C.基金份額及其變動(dòng)的確認(rèn)和記賬的過(guò)程

D.基金份額凈值及其變動(dòng)的確認(rèn)和記賬的過(guò)程

參考答案: C

難易程度: 易

教材頁(yè)碼: 下冊(cè)31頁(yè)

解析：基金份額登記過(guò)程是指基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)對(duì)投資者所投基金份額及其變動(dòng)的確認(rèn)和記賬的過(guò)程。

54. 根據(jù)《中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司證券賬戶管理規(guī)則》的規(guī)定，境外投資者不包括( )。

A.雖未獲得境外所在國(guó)家和地區(qū)居留簽證但長(zhǎng)期居住在境外的中國(guó)公民

B.中國(guó)香港、澳門特別行政區(qū)的法人、自然人

C.外國(guó)的法人、自然人

D.臺(tái)灣地區(qū)的法人、自然人

參考答案: A

難易程度: 易

教材頁(yè)碼: 無(wú)頁(yè)

解析：本規(guī)則所稱境外投資者，是指外國(guó)的法人、自然人以及中國(guó)香港、澳門特別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)的法人、自然人。持有中國(guó)護(hù)照并獲得境外國(guó)家或者地區(qū)居留簽證的中國(guó)公民，視同境外投資者管理。

55. 關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理八要素，以下相關(guān)內(nèi)容表述錯(cuò)誤的是( )。

A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的過(guò)程根據(jù)不同的情況，可采用定性和定量相結(jié)合的方法

B.基金管理人要對(duì)每一個(gè)重要的風(fēng)險(xiǎn)及其對(duì)應(yīng)的回報(bào)進(jìn)行評(píng)價(jià)和平衡，采取包括回避、接受、共擔(dān)或完全消滅風(fēng)險(xiǎn)等措施進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

C.事項(xiàng)識(shí)別的基礎(chǔ)是對(duì)事項(xiàng)相關(guān)因素進(jìn)行分析并加以分類，從而識(shí)別事項(xiàng)可能帶來(lái)的的風(fēng)險(xiǎn)與機(jī)會(huì)

D.員工的風(fēng)險(xiǎn)信息交流意識(shí)是風(fēng)險(xiǎn)管理的重要組成部分

參考答案: B

難易程度: 易

教材頁(yè)碼: 上冊(cè)175頁(yè)

解析：基金管理人要對(duì)每一個(gè)重要的風(fēng)險(xiǎn)及其對(duì)應(yīng)的回報(bào)進(jìn)行評(píng)價(jià)和平衡，采取包括回避、接受共擔(dān)或降低這些風(fēng)險(xiǎn)等措施進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)(風(fēng)險(xiǎn)是不可能完全消滅的)

56. 注冊(cè)公募基金，由擬任基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交的文件不包括( )。

A.基金合同草案

B.基金托管協(xié)議草案

C.律師事務(wù)所出具的律師意見書

D.基金營(yíng)銷方案

參考答案: D

難易程度: 易

教材頁(yè)碼: 上冊(cè)94頁(yè)

解析：注冊(cè)公開募集基金，由擬人基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交下列文件：①申請(qǐng)報(bào)告;②基金合同草案;③基金托管協(xié)議草案;④招募說(shuō)明書草案;⑤律師事務(wù)所出具的法律意見書;⑥中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他文件。

57. 關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德中“忠誠(chéng)盡責(zé)”的內(nèi)涵，以下說(shuō)法()項(xiàng)是正確的。Ⅰ、忠誠(chéng)盡責(zé)包括廉潔公正 Ⅱ、對(duì)企業(yè)忠誠(chéng)，實(shí)際上就是對(duì)職業(yè)的忠誠(chéng) Ⅲ、堅(jiān)持公正履職，對(duì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)不合理的監(jiān)管意見可以暫不執(zhí)行

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

參考答案: A

難易程度: 易

教材頁(yè)碼: 上冊(cè)125頁(yè)

解析：堅(jiān)持公正履職，并不排斥基金從業(yè)人員接受監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。

58. 關(guān)于開放式基金的非交易過(guò)戶，以下表述錯(cuò)誤的是( )。

A.非交易過(guò)戶不采用申購(gòu)、贖回等基金交易方式

B.接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是合格的個(gè)人或機(jī)構(gòu)投資者

C.基金銷售代理網(wǎng)點(diǎn)確認(rèn)非交易過(guò)戶申請(qǐng)

D.非交易過(guò)戶將一定數(shù)量的基金份額從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶

參考答案: C

難易程度: 易

教材頁(yè)碼: 下冊(cè)21頁(yè)

解析：開放式基金的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)非交易過(guò)戶申請(qǐng)。

59. 開放式基金合同生效后，更新的招募說(shuō)明書應(yīng)當(dāng)在每6個(gè)月結(jié)束之日起的( )日內(nèi)披露。

A.15

B.10

C.60

D.45

參考答案: D

難易程度: 易

教材頁(yè)碼: 下冊(cè)102頁(yè)

解析：開放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)，將更新的招募說(shuō)明書登載在管理人網(wǎng)站上。

60. 私募基金募集完畢，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，辦理基金備案手續(xù)，以下不屬于辦理基金備案手續(xù)應(yīng)當(dāng)提交的材料的是()。

A.私募基金的主要投資方

B.私募基金的發(fā)售公告

C.私募基金的基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議

D.私募基金的類別

參考答案:B

難易程度:易

教材頁(yè)碼: 上冊(cè)104頁(yè)

解析：私募基金的發(fā)售公告不屬于辦理基金備案手續(xù)應(yīng)當(dāng)提交的材料。其他選項(xiàng)內(nèi)容都正確。

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