基金從業資格考試各科采取計算機考試的方式，由真題題庫在開考前抽取一套真題考試，真題是不對外公布的，但是對于曾經出現過的真題考點我們必須掌握！【做基金從業考試高頻考題＞＞】
以下提供基金從業考試40題真題考點試題及答案。
1 基金銷售目標客戶市場細分的“利潤原則”是指()。
A.細分市場具有足夠的業務量
B.基金產品的可投資性
C.基金投資的風險管理能力
D.細分市場有明顯的區分標準"
答案：A
解析：“利潤原則”是指銷售機構進行市場細分后，必須具有足夠的業務量，以保證銷售機構在扣除經營成本和營銷費用后，在現在或未來能夠獲得一定的利潤。
2 信息披露義務人應當在事件發生之日起2日內編制并披露臨時報告書的事件不包括()。
A.基金轉換運作方式
B.巨額贖回時全額確認并按時支付
C.基金托管人的托管部門負責人變更
D.延長基金合同
答案：B
解析：如果預期某種信息可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產生重大影響，則該信息為重大信息。相關事件為重大事件，信息披露義務人應當在重大事件發生之日起2日內編制并披露臨時報告書。基金的重大事件可包括：基金份額持有人大會的召開;提前終止基金合同;延長基金合同期限;轉換基金運作方式;更換基金管理人或托管人;基金管理人的董事長、總經理及其他高級管理人員、基金經理和基金托管人的基金托管部門負責人發生變動;涉及基金管理人、基金財產、基金托管業務的訴訟;基金份額凈值計價錯誤達基金份額凈值的0.5%;開放式基金發生巨額贖回并延期支付等等。
3 關于公開募集基金，以下描述錯誤的是()。
A.公開募集基金需報證監會審核批準后才可以開始募集
B.公開募集基金應當由基金管理人管理、托管人托管
C.公開募集基金應當經中國證監會注冊
D.公開募集基金持有人數不得低于200人
答案：A
解析：我國基金募集為注冊制，對公開募集基金，監管機構不再進行實質性審核，而只是進行合規性審查。
4 以下不是資產管理特征的是()。
A.從受托資產來看，主要為貨幣等金融資產
B.從參與方來看，包括委托方和受托方
C.從管理方式來看，主要通過投資證券、期貨、基金、保險等資產實現增值
D.從收益特征來看，具有增值的特點"
答案：D
解析：資產管理具有的特征是從參與方來看，資產管理包括委托方和受托方，委托方為投資者;從受托資產來看，主要為貨幣等金融資產;從管理方式來看，資產管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險或實體企業股權等資產實現增值。
5 關于價值型股票基金與成長型股票基金投資風險大小的比較，下列說法中正確的是()。
A.價值型股票基金>成長型股票基金
B.價值型股票基金=成長型股票基金
C.價值型股票基金<成長型股票基金
D.無法比較"
答案：C
解析：價值型股票基金的投資風險低于成長型股票基金，但回報通常不如成長型股票基金。
6 下列證券具有到期日的是()。
A.普通股
B.優先股
C.債券
D.存托憑證
答案：C
解析：債券會有一個確定的到期日。
7 基金托管人職責終止的情形不包括()。
A.被依法取消基金托管資格
B.被基金份額持有人大會解任
C.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產
D.被依法取消基金管理資格
答案：D
解析：有下列情形之一的,基金托管人職責終止: (一)被依法取消基金托管資格; (二)被基金份額持有人大會解任; (三)依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產; (四)基金合同約定的其他情形。
8 基金管理人內部控制機制的四個層次不包括()。
A.股東的檢查、監督、控制和指導
B.公司管理層對人員和業務的監督控制
C.員工自律
D.各部門主管的監督檢查
答案：A
解析：基金管理人內部控制機制一般包括四個層次：一是員工自律;二是各部門主管(包括監察稽核)的檢查監督;三是公司管理層對人員和業務的監督控制;四是董事會或者其領導下的專門委員會的檢查、監督、控制和指導。
9 主動管理股票型基金()。
A.個股選擇和權重不受基金合同等的約束
B.管理目標是跟蹤指數本身，將跟蹤誤差控制在一定范圍
C.管理目標是超越業績比較基準，獲取超額阿爾法
D.大類資產配置比例不受基金合同等的約束
答案：C
解析：主動型基金是一類力圖取得超越基準組合表現的基金。
10 關于QDII基金的投資范圍，表述不準確的是()。
A.住房按揭支持證券
B.經中國證監會認可的國際金融組織發行的證券
C.所有的公募基金
D.銀行存款
答案：C
解析：相比國內基金，QDII基金產品境外可投資的金融工具通常要更豐富，主要包括：
(1)銀行存款、可轉讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據、商業票據、回購協議、短期政府債券等貨幣市場工具;
(2)政府債券、公司債券、可轉換債券、住房按揭支持證券等及經中國證監會認可的國際金融組織發行的證券;
(3)已與中國證監會簽署雙邊監管合作諒解備忘錄的國家或地區證券市場掛牌交易的普通股、優先股、全球存托憑證和美國存托憑證;
(4) 在已與中國證監會簽署雙邊監管合作諒解備忘錄的國家或地區證券監管機構登記注冊的公募基金;
(5)與固定收益、股權、信用、商品指數、基金等標的物掛鉤的結構性投資產品;
(6)遠期合約、互換及經中國證監會認可的境外交易所上市交易的權證、期權、期貨等金融衍生產品。
所以C說法錯誤，不是所有的公募基金，可以是在已與中國證監會簽署雙邊監管合作諒解備忘錄的國家或地區證券監管機構登記注冊的公募基金。"
