第1題：下列不屬于金融市場按照交易標的物進行分類的是（ ）。
A.貨幣市場
B.證券市場
C.外匯市場
D.黃金市場
答案：A
解題思路：金融市場按照交易標的物分為票據市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等。A 項，按交易工具的期限，金融市場可分為貨幣市場和資本市場。
本題考查的重點：金融市場的分類
第2題：以下不是資產管理特征的是（ ）。
A：從參與方來看，包括委托方和受托方
B：從收益特征來看，具有增值的特點
C：從受托資產來看，主要為貨幣等金融資產，一般不包括固定資產等實物資產
D：從管理方式來看，主要通過投資證券、期貨、基金、保險等資產實現增值
答案：B
解題思路：資產管理具有以下特征：
①從參與方來看，資產管理包括委托方和受托方，委托方為投資者，受托方為資產管理人;
②從受托資產來看，主要為貨幣等金融資產，一般不包括固定資產等實物資產;
③從管理方式來看，資產管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險或實體企業股權等資產實現增值。
本題考查的重點：金融資產與資產管理行業
第3題：承擔高風險、追求高收益的投資模式的投資基金是（ ）。
A：風險投資基金
B：證券投資基金
C：另類投資基金
D：對沖基金
答案：D
解題思路：對沖基金是基于投資理論和極其復雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產品的杠桿效用，承擔高風險、追求高收益的投資模式。
本題考查的重點：投資基金的主要類別
第4題：從事資產管理業務的金融機構構成資產管理行業，以下不屬于資產管理行業的功能和作用的是（ ）。
A：為市場經濟體系有效配置資源
B：提供各類投資機會
C：對金融資產合理定價
D：防范風險
答案：D
解題思路：資產管理行業的作用包括：
①為市場經濟體系有效配置資源，提高整個社會經濟的效率和生產服務水平;
②幫助投資人搜集、處理各種和投資有關的宏觀、微觀信息，提供各類投資機會，幫助投資者進行投資決策，并提供決策的最佳執行服務，使投資融資更加便利;
③使資金的需求方和提供方能夠便利的連接起來;
④對金融資產合理定價，給金融市場提供流動性，降低交易成本，使金融市場更加健康有效，最終有利于一國經濟的發展。
D 項屬于衍生金融工具的作用。
本題考查的重點：金融資產與資產管理行業。
第5題：商業銀行通過獨立賬戶或銀行共同信托基金和集合投資基金，為客戶提供投資基金、財富管理、信托服務、退休產品等服務。此項業務屬于銀行的（ ）。
A：資產業務
B：負債業務
C：表外業務
D：代理業務
答案：C
解題思路：美國財政部金融研究辦公室發布的《資產管理與金融穩定報告》對資產管理行業涉及的范圍進行了詳細劃分，其中，銀行通過獨立賬戶或銀行共同信托基金和集合投資基金，為客戶提供投資基金、財富管理、信托服務、退休產品等服務的業務屬于表外業務，受美聯儲監管，同時豁免在美國證監會注冊，除非投資于在美國證券交易委員會(SEC)注冊的投資公司。
本題考查的重點：金融資產與資產管理行業
第6題：（ ）不是我國保險資產管理公司的資產管理業務內容。
A：企業難進
B：第三方保險資產管理計劃
C：集合資金信托
D：投資聯結保險賬戶管理
答案：C
解題思路：保險資產管理公司的資產管理業務包括企業年金、保險資產管理計劃、第三方保險資產管理計劃、投資聯結保險賬戶管理。C 項，集合資金信托是信托公司的資產管理業務。
本題考查的重點：我國資產管理行業的狀況
第7題：與其他金融工具相比較，開放式基金是一種（ ）。
A：債權憑證
B：收益憑證
C：信用憑證
D：受益憑證
答案：D
解題思路：投資基金按照運作方式，可以分為開放式、封閉式基金。投資基金是資產管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業管理、利益共享、風險共擔的集合投資方式。它主要通過向投資者發行受益憑證(基金份額)，將社會上的資金集中起來，交由專業的基金管理機構投資于各種資產，實現保值增值。
本題考查的重點：投資基金的定義
第8題：對沖基金起源于（ ）。
A：英國
B：加拿大
C：日本
D：美國
答案：D
解題思路：對沖基金起源于 20 世紀 50 年代初的美國。當時的宗旨在于利用期貨、期權等金融衍生產品以及對相關聯的股票進行買空賣空、風險對沖的操作技巧，在一定程度上規避和化解投資風險。
本題考查的重點：投資基金的主要類別
第9題：外匯市場是指各國中央銀行、外匯銀行、（ ）及客戶組成的外匯買賣、經營活動的總和。
A：投資銀行
B：商業銀行
C：外匯經紀人
D：證券交易所
答案：C
解題思路：外匯市場是指各國中央銀行、外匯銀行、外匯經紀人及客戶組成的外匯買賣、經營活動的總和，包括外匯批發市場以及銀行同企業、個人間進行外匯買賣的零售市場。
本題考查的重點：金融市場的分類
第10題：在我國，管理集合資產管理計劃、定向資產管理計劃的機構是（ ）。
A：基金管理公司及子公司
B：私募機構
C：證券公司及其資管子公司
D：商業銀行
答案：C
解題思路：中國證券投資基金業協會(簡稱基金業協會)從我國金融業實踐出發，根據資金來源、投資范圍、管理方式和權利義務四方面特點，將我國資產管理行業的范圍進行了界定。其中，證券公司及其資管子公司負責管理集合資產管理計劃、定向資產管理計劃。
本題考查的重點：我國資產管理行業的狀況
