第31題：（ ）我國基金監管法律法規體系的核心不包括（ ）。
A：《證券投資基金法》
B：《證券法》
C：《基金運作管理辦法》
D：《基金管理公司管理辦法》
答案：B
解題思路：針對基金業出現的問題，中國證監會在《證券投資基金法》的框架下出臺了多項法規，規范基金行業，保護投資者利益。先后出臺了《基金管理公司管理辦法》《基金運作管理辦法》《基金銷售管理辦法》《基金信息披露管理辦法》等六項行政規章及若干配套監管文件，形成了以“一法六規”為核心的比較完善的監督管理法規體系。
本題考查的重點：基金監管機構與自律組織
第32題：基金份額登記機構的主要職責不包括（ ）
A：代理發放紅利
B：建立并保管基金份額持有人名冊
C：負責基金份額的登記
D：建立完善的基金份額持有人資金的存取程序和授權審批制度
答案：D
解題思路：基金份額登記機構的主要職責包括：
(1)建立并管理投資人基金份額賬戶。
(2)負責基金份額的登記。
(3)基金交易確認。
(4)代理發放紅利。
(5)建立許保管基金份額持有人名冊。
(6)登記代理協議規定的其他職責。
本題考查的重點：基金市場服務機構
第33題：基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協議中約定依據基金銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的（ ），用以向基金銷售機構支付客戶服務及銷售活動中產生的相關費用。
A：銷售服務費
B：增值服務費
C：客戶維護費
D：轉換費
答案：C
解題思路：基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協議中約定依據基金銷售機構銷售售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費，用以向基金銷售機構支付客戶服務及銷售活動中產生的相關費用。
本題考查的重點：對基金銷售費用的監管
第34題：以下關于封閉式基金的表述，錯誤的是（ ）。
A：封閉式基金的規模是固定的
B：由基金公司直銷、商業銀行代銷
C：在證券交易所上市交易
D：通過證券公司進行委托買賣
答案：B
解題思路：封閉式基金份額固定，在完成募集后，基金份額在證券交易所上市交易。投資者買賣封閉式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價買賣，交易在投資者之間完成。
本題考查的重點：封閉式基金與開放式基金的區別
第35題：基金托管人的工作不包括（ ）。
A：安全保管基金財產
B：編制中期和年度基金報告
C：按規定召集持有人大會
D：復核基金資產凈值
答案：B
解題思路：依據《證券投資基金法》的規定，基金托管人職責包括：
①安全保管基金財產;
②按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶;
③對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，確保基金財產的完整與獨立;
④保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料;
⑤按照基金合同的約定，根據基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜;
⑥辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項;
⑦對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見;
⑧復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值和基金份額申購、贖回價格;
⑨按照規定召集基金份額持有人大會;
⑩按照規定監督基金管理人的投資運作。B 項屬于基金管理人的職責。
本題考查的重點：對基金托管人業務行為的監管
第36題：（ ）既是金融市場的中介人，也是金融市場的投資者、貨幣政策的傳遞者和承受者，而且作為機構投資者在金融市場具有支配性的作用。
A：企業
B：居民
C：金融機構
D：政府
答案：C
解題思路：金融機構的作用較為特殊，主要表現在以下幾個方面:
①它是金融市場上最重要的中介機構，是儲蓄轉化為投資的重要渠道;
②金融機構在金融市場上充當資金的供給者、需求者和中間人等多重角色，它既發行、創造金融工具，也在市場上購買各類金融工具;
③既是金融市場的中介入，也是金融市場的投資者、貨幣政策的傳遞者和承受者;
④金融機構作為機構投資者在金融市場具有支配性的作用。
本題考查的重點：金融市場的構成要素
第37題：按照（ ），金融市場可分為貨幣市場和資本市場。
A：交易工具的期限
B：交易標的物
C：交割期限
D：交易方式
答案：A
解題思路：按照交易工具的期限，金融市場可分為貨幣市場和資本市場
本題考查的重點：金融市場的分類
第38題：依據所承擔的職責與作用的不同，可以將基金市場的參與主體分為基金當事人、（ ）、基金監管機構和自律組織。
A：基金市場服務機構
B：基金市場中介機構
C：基金銷售機構
D：基金份額登記機構
答案：A
解題思路：依據所承擔的職責與作用的不同，可以將基金市場的參與主體分為基金當事人、基金市場服務機構、基金監管機構和自律組織三大類。基金市場服務機構除基金管理人、基金托管人外，還包括基金銷售機構、基金銷售支付機構、基金份額登記機構、基金估值核算機構、基金投資顧問機構、基金評價機構、基金信息技術系統服務機構以及律師事務所和會計師事務所等。
本題考查的重點：證券投資基金的參與主體
第39題：招募說明書不包含（ ）。
A：基金收益分配原則和方式
B：基金運作方式
C：從基金資產中列支的費用的種類
D：基金份額的發售、交易、申購、贖回的約定
答案：A
解題思路：招募說明書包含的重要信息包括：
①基金運作方式;
②從基金資產中列支的費用的種類、計提標準和方式;
③基金份額的發售、交易、申購、贖回的約定，特別是買賣基金費用的相關條款;
④基金投資目標、投資范圍、投資策略、業績比較基準、風險收益特征、投資限制等;
⑤基金資產凈值的計算方法和公告方式;
⑥基金風險提示;
⑦招募說明書摘要。A 項屬于基金合同應包含的信息。
本題考查的重點：基金招募說明書應包含的重要內容
第40題：貨幣市場基金是指基金資產（ ）投資于貨幣市場工具。
A：60%
B：80%
C：90%
D：100%
答案：D
解題思路：根據中國證監會對基金類別的分類標準，僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金。
本題考查的重點：基金的分類
