2018年4月21日-4月22日基金從業舉行全國統考，考試采取機考閉卷的方式，考后整理部分真題及答案，僅供參考。基金法律法規真題考點解析>>
1.已知 1 年期的即期利率為 7%，2 年期的即期利率為 8%，則第 1 年末到第 2 年末的遠期利率為( )
A. 8.00%
B. 7.00%
C.9.10%
D. 9.01%
答案：D
2.投資者于 2017 年 2 月 10 日(周五)贖回了某貨幣市場基金(非 T+0 到賬)，則該投資者享有哪幾天的收益( )
A.2 月 10 日
B.2 月 11 日、2 月 12 日和 2 月 13 日
C.2 月 10 日、2 月 11 日和 2 月 12 日
D.2 月 11 日和 2 月 12 日
答案：C
3.關于 QFII 主體資格的申請，以下不符合中國證監會規定條件的是()
A.資產管理機構經營資產管理業務 2 年以上，最近一年會計年度管理的證券資產不于 5 億美元
B.證券公司經營證券業務 5 年以上，凈資產不少于 5 億美元，最近一個會計年度管理的證券資產不少于 50 億美元
C.保險公司成立 1 年以上，最近一個會計年度持有的證券資產不少于 5 億美元
D.商業銀行經營銀行業務 10 年以上，一級資本不少于 3 億美元，最近一個會計年度管理的證券資產不少于 50 億美元
答案：C
4.股票類資產 A 和債券類資產 B 的協方差為 0.15，資產 A 的方差為 0.64，資產 B 的方差為 0.25，則資產 A 和資產 B 的相關性系數為( )
A. 0.0024
B. 0.060
C.0.375
D.0.934
答案：C
5.關于影響投資者需求的關鍵因素，以下表述錯誤的是( )
A.基金管理人應當為投資者提供顧問服務，讓其了解符合自身風險容忍度和當前市場環境的可實現的收益目標
B.一般情況下，投資期限較長的投資者對流動性的要求不高
C.對于投資者的風險容忍度，投資經理應當剔除其風險承受意愿，而只考慮其風險承受能力
D.其他條件相同時，投資期限越長，投資者的風險承受能力越高
答案：C
6.根據我國《上市公司證券發行管理辦法》規定，以下關于可轉化債券表述錯誤的是()
A. 可轉換債券自發行結束之日起 12 個月后方可轉換為公司股票
B. 轉換期限最長為 6 年
C. 轉換期限最短為 1 年
D. 可轉換債券持有人不轉換為股票的，公司應當在可轉換債券期滿后 5 個工作日償還未轉股債券的本金及最后一期利息
答案：A
7.關于不動產投資的定義，以下表述錯誤的是()
A. 不動產強調財產在地理位置上的相對固定性
B. 國內習慣不區分不動產和房地產，二者常常互換使用
C. 不動產是指土地以及建筑物等土地定著物
D. 固定車位是不動產中的主要類別
答案：D
8.關于債券凸性的特征，以下表述正確的是()
A. 當凸性為正的債券，收益率下降時，債券價格將以減速度上漲
B. 當凸性為正的債券，收益率下降時，久期估算的價格上漲幅度大于實際的上漲幅度
C. 凸性對投資者是有利的
D. 投資者應當選擇凸性更低的債券進行投資
答案：C
9.關于私募股權投資戰略形式，以下表述錯誤的是()
A. 私募股權二級市場投資通常是指將私募基金投資于二級市場公開交易的上市公司的股權
B. 風險投資通常是指將資金投資于初創企業的股權
C. 危機投資通常是指將資金投資于短期遭遇財務困境的企業
D. 成長權益通常是指將資金投資于已經具備穩定的商業模式和客戶群體的公司股權
答案：A
10.公募基金財務會計報告中，基金持倉結構分析股票投資占比的計算方式正確的是()
A. 股票投資總成本/基金的投資總額
B. 股票投資總成本/基金資產凈值
C. 股票投資總市值/基金的投資總額
D. 股票投資總市值/基金資產凈值
答案：B
11.企業破產時，以下幾類投資者中最先獲得企業資產清償的是()
A. 次級債券持有人
B. 優先無保證債券持有人
C. 有保證債券持有人
D. 企業股權持有人
答案：C
12.以下收入來源中，哪項是股票沒有的()
A. 紅利
B. 轉股利潤
C. 股息
D. 二級市場買賣差價收量
答案：B
13.已知某公司的凈資產收益率是 10%，銷售利潤率是 10%，權益乘數是 2，年均總資產是 1000 萬元，該公司的年銷售收入是()
A. 2000 萬元
B. 1000 萬元
C. 500 萬元
D. 100 萬元
答案：C
14.關于非系統性風險，以下表述錯誤的是()
A. 大多數資產價格變動方向往往是相反的
B. 非系統性風險也可稱作個體風險
C. 負面新聞可能會導致投資組合的非系統性風險增加
D. 投資組合中的資產數量越多，非系統性風險越小，直至接近于零
答案：A
15.關于我國證券投資基金場內證券交易市場，以下說法正確的是()
A. 上海證券交易所采用公司制，深圳證券交易所采用會員制
B. 上海證券交易所和深圳證券交易所都采用公司制
C. 上海證券交易所采用會員制，深圳證券交易所采用公司制
D. 上海證券交易所和深圳證券交易所都采用會員制
答案：D
16.基金份額登記機構計算基金申贖數額的基金價格來自于()
A. 基金托管人
B. 基金管理人
C. 第三方銷售機構網站
D. 證監會網站
答案：B
17.根據《證券法》，以下不屬于證券登記結算機構職責的是()
A. 提供證券存管服務
B. 提供投資咨詢服務
C. 提供集中登記服務
D. 提供資金結算服務
答案：B
18.關于普通股和優先股，以下表述錯誤的是()
A. 普通股的股東享有收益權、表決權
B. 公司在盈利不足時，也須按約定的股息率支付優先股股息
C. 優先股的股息率是固定的
D. 優先股相比普通股有優先分配股利和剩余資產的權利
答案：B
19.關于資產收益率和凈資產收益率，以下表述錯誤的是()
A. 資產收益率高，說明企業有較強的利用資產創造利潤的能力，在增加收入和節約資金使用等方面取得了良好效果
B. 對于同一個企業，資產負債率越低，資產收益率與凈資產收益率越接近
C. 資產收益率相比凈資產收益率，更能衡量企業獲利對于股東的價值
D. 凈資產收益率是衡量企業最大化股東財富能力的比率
答案：C
20.關于衍生工具的定義，以下描述錯誤的是( )
A.有的衍生工具在結算時要求實物交割，有的要求用現金結算
B.衍生工具可以按合約規定在到期日或者到期日之前結算
C.衍生工具的交割價格是簽訂買賣合約時標的資產的價格
D.所有衍生工具都會規定一個合約到期日
答案：C
