1.我國《證券法》規定，上市公司的收購方式包括( )。

Ⅰ.要約收購

Ⅱ.協議收購

Ⅲ.競價收購

Ⅳ.其他合法方式

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

2.以下關于董事會薪酬與提名委員會的說法中錯誤的是( )。

A.薪酬與提名委員會的負責人由董事會成員擔任

B.應當搜尋合格的董事和高級管理人員人選

C.對董事和高級管理人員的考核和薪酬管理制度進行審議并提出意見

D.對董事、高級管理人員進行考核并提出建議

3.下列選項中，在股東會上對該項決議投反對票的股東可以請求公司按照合理的價格收購其股權的情形不包括( )。

A.公司決定申請破產的

B.公司合并、分立、轉讓主要財產的

C.公司章程規定的營業期限屆滿或者章程規定的其他解散事由出現，股東會會議通過決議修改章程使公司存續的

D.公司連續 5 年不向股東分配利潤，而這 5 年公司連續盈利，并且符合《公司法》規定的分配利潤條件的

4.我國《公司法》適用的公司有兩種：有限責任公司和股份有限公司。二者的主要區別不包括( )。

A.有限責任公司中，股東以其認繳的出資額為限對公司承擔責任;股份有限公司中，股東對公司承擔無限連帶責任

B.股東人數上，有限責任公司設立時股東不得超過 50 人，股份有限公司股東人數無上限

C.股份流動性上，有限責任公司股份轉讓前須征求其他股東意見;股份有限公司的資本劃分為等額股份，股份轉讓相對便捷、自由

D.股份有限公司可以公開發行股份募集資金;有限責任公司不可

5.在上市公司收購中，收購人持有的被收購的上市公司的股票，在收購行為完成后的( )內不得轉讓。

A.6 個月

B.9 個月

C.12 個月

D.24 個月

6.在投資下列產品前，投資者應當以書面承諾其符合合格投資者標準的是( )。

A.私募基金

B.私募基金和公募基金

C.債券

D.證券交易所上市交易的證券

7.證券的代銷、包銷期限最長不得超過( )日。

A.45

B.30

C.90

D.180

8.按照《證券公司內部控制指引》的要求，證券投資顧問業務是證券公司、證券投資咨詢機構接受客戶委托，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關產品的投資建議服務，輔助客戶作出投資決策，并直接或間接獲取經濟利益的經營活動。以下關于證券公司證券投資顧問業務內部控制的說法，正確的是( )。

A.禁止以任何方式承諾或保證投資收益

B.與客戶簽訂證券投資顧問協議，按照公平、合理、自愿的原則，與客戶協商并以書面或口頭的方式約定收取費用收取安排

C.證券投資顧問服務費應當以公司賬戶或者個人賬戶收取

D.業務檔案保存期限自協議開始之日起不得少于 5 年

9.證券公司、證券投資咨詢機構發布證券研究報告，應該遵守( )。

Ⅰ.獨立原則

Ⅱ.客觀原則

Ⅲ.效率原則

Ⅳ.審慎原則

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

10.存在( )的，不得擔任獨立財務顧問。

Ⅰ.持有或者通過協議、其他安排與他人共同持有上市公司股份達到或者超過 5%，或者選派代表擔任上市公司董事

Ⅱ.上市公司持有或通過協議、其他安排與他人共同持有財務顧問的股份達到或者超過 5%，或者選派代表擔任財務顧問的董事

Ⅲ.最近 2 年財務顧問與上市公司存在資產委托管理關系、相互提供擔保，或者最近一年財務顧問為上市公司提供融資服務

Ⅳ.財務顧問的董事、監事、高級管理人員、財務顧問主辦人或者其直系親屬有在上市公司任職等影響公正履行職責的情形

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

1.【答案】A

【解析】投資者可以采取要約收購、協議收購及其他合法方式收購上市公司。

2.【答案】A

【解析】薪酬與提名委員會的主要職責薪酬與提名委員會的主要職責包括：(1)對董事、高級管理人員的選任標準和程序進行審議并提出意見，搜尋合格的董事和高級管理人員人選，對董事和高級管理人員人選的資格條件進行審查并提出建議，B 選項正確;(2)對董事和高級管理人員的考核與薪酬管理制度進行審議并提出意見，C 選項正確;(3)對董事、高級管理人員進行考核并提出建議，D 選項正確;(4)證券公司董事會設薪酬與提名委員會、審計委員會的，委員會負責人由獨立董事擔任(并非董事會成員)，A 選項錯誤;(5)公司章程規定的其他職責。因此，B、C、D 選項正確，A 選項錯誤。

3.【答案】A

【解析】有下列情形之一的，對該股東會該項決議投反對票的股東可以請求公司按照合理的價格收購其股權：(1)公司連續 5 年不向股東分配利潤，而這 5 年公司連續盈利，并且符合《公司法》規定的分配利潤條件的，D 選項正確;(2)公司合并、分立、轉讓主要財產的，B 選項正確;(3)公司章程規定的營業期限屆滿或者章程規定的其他解散事由出現，股東會會議通過決議修改章程使公司存續的，C 選項正確。A 選項不屬于可以收購股權的情形。因此，B、C、D 選項正確，A 選項錯誤。

4.【答案】A

【解析】有限責任公司和股份有限公司的主要區別在于：(1)在股東人數上，有限責任公司設立時股東不得超過 50 人;股份有限公司股東人數無上限，B 選項正確;(2)在股份流動性上，有限責任公司股份轉讓前須征求其他股東意見;股份有限公司的資本劃分為等額股份，股份轉讓相對便捷、自由，C 選項正確;(3)股份有限公司可以公開發行股份募集資金;有限責任公司不可以，D 選項正確;(4)有限責任公司，股東以其認繳的出資額為限對公司承擔責任。股份有限公司，股東以其認購的股份為限對公司承擔責任(并非股份有限公司股東對公司承擔無限連帶責任)，A 選項錯誤。因此，A 選項不屬于有限責任公司和股份有限公司的區別，B、C、D 選項屬于有限責任公司和股份有限公司的區別。

5.【答案】C

【解析】在上市公司收購中，收購人持有的被收購的上市公司的股票，在收購行為完成后的 12 個月內不得轉讓。

6.【答案】A

【解析】在投資私募基金前，投資者應當以書面承諾其符合合格投資者標準。

7.【答案】C

【解析】證券的代銷、包銷期限最長不得超過 90 日。

8.【答案】A

【解析】證券公司、證券投資咨詢機構從事證券投資顧問業務，應當：(1)建立健全證券投資顧問業務管理制度、合規管理和風險控制機制，覆蓋業務推廣、協議簽訂、服務提供、客戶回訪、投訴處理等業務環節;(2)保證證券投資顧問人員數量、業務能力、合規管理和風險控制與服務方式、業務規模相適應;(3)按照公司制定的程序和要求了解客戶，評估客戶的風險承受能力，向客戶提供適當的投資建議服務，并履行相應的信息告知和風險揭示義務;(4)與客戶簽訂證券投資顧問協議，并按照公平、合理、自愿的原則，與客戶協商并書面(并非口頭)約定費用收取安排。證券投資顧問服務費應當以公司賬戶收取(并非應當以個人賬戶收取)，B 選項錯誤，C 選項錯誤;(5)建立客戶回訪機制，明確客戶回訪的程序、內容和要求，并指定專人獨立實施;建立客戶投訴處理機制，及時、妥善處理客戶投訴事項;(6)規范業務推廣和客戶招攬行為，禁止對服務能力和過往業績進行虛假不實、誤導性的營銷宣傳，禁止以任何方式承諾或者保證投資收益，A選項正確;(7)對業務推廣、協議簽訂、服務提供、客戶回訪、投訴處理等環節實行留痕管理。業務檔案保存期限自協議終止之日起(并非協議開始之日起)不得少于 5 年，D 選項錯誤。因此，A 選項正確，B、C、D 選項錯誤。

9.【答案】B

【解析】證券公司、證券投資咨詢機構發布證券研究報告，應當遵守法律、行政法規和其他有關規定，遵循以下原則：(1)獨立原則，Ⅰ項符合;(2)客觀原則，Ⅱ項符合;(3)公平原則;(4)審慎原則，Ⅳ項符合。因此，Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ項符合題意。

10.【答案】D

【解析】證券公司、證券投資咨詢機構或者其他財務顧問機構受聘擔任上市公司獨立財務顧問的，應當保持獨立性，不得與上市公司存在利害關系;存在下列情形之一的，不得擔任獨立財務顧問：(1)持有或者通過協議、其他安排與他人共同持有上市公司股份達到或者超過 5%，或者選派代表擔任上市公司董事，Ⅰ項符合;(2)上市公司持有或者通過協議、其他安排與他人共同持有財務顧問的股份達到或者超過 5%，或者選派代表擔任財務顧問的董事，Ⅱ項符合;(3)最近 2 年財務顧問與上市公司存在資產委托管理關系、相互提供擔保，或者最近一年財務顧問為上市公司提供融資服務，Ⅲ項符合;(4)財務顧問的董事、監事、高級管理人員、財務顧問主辦人或者其直系親屬有在上市公司任職等影響公正履行職責的情形，Ⅳ項符合;(5)在并購重組中為上市公司的交易對方提供財務顧問服務;(6)上市公司董事會或者獨立董事聘請的獨立財務顧問，不得同時擔任收購人的財務顧問或者與收購人的財務顧問存在關聯關系;(7)與上市公司存在利害關系、可能影響財務顧問及其財務顧問主辦人獨立性的其他情形。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項均符合題意。

11.《證券公司監督管理條例》是中國證監會等監管機構制定金融產品代銷業務相關監管政策、實施監督管理的重要法律依據。《證券公司監督管理條例》是一部( )。

A.行政法規

B.部門規章

C.其他規范性文件

D.法律

12.下列關于資產管理業務投資主辦人的說法中，錯誤的是( )。

Ⅰ.證券公司開展資產管理業務，投資主辦人不得少于 3 人

Ⅱ.投資主辦人上年度沒有管理客戶委托資產，協會對其不予通過年檢

Ⅲ.投資主辦人應當按照所在證券公司的規定和勞動合同的約定履行保密義務

Ⅳ.投資主辦人可為了被管理資產管理計劃客戶的利益操縱證券價格

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

13.以下證券經紀業務活動錯誤的是( )。

Ⅰ.挪用客戶證券或資金

Ⅱ.向客戶傳遞由證券公司統一提供的證券類金融產品宣傳推介材料及有關信息

Ⅲ.違背客戶的委托

Ⅳ.接受客戶的全權委托

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

14.下列對法的概念的描述，正確的是( )。

Ⅰ.法是由國家制定或認可并由國家強制力保證實施的

Ⅱ.法是反映特定物質生活條件所決定的統治階級意志

Ⅲ.法是以確認、保護和發展對統治階級有利的社會關系和社會秩序為目的的規范系統

Ⅳ.法以保障和約束為內容

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

15.下列關于股份有限公司高級管理人員股份轉讓的說法中，正確的有( )。

Ⅰ.應當向公司申報所持有的本公司的股份及其變動情況

Ⅱ.所持本公司股份自公司股票上市交易之日起 1 年內不得轉讓

Ⅲ.離職后 1 年內，不得轉讓其所持有的本公司股份

Ⅳ.在任職期間每年轉讓的股份不得超過其所持有本公司股份總數的 30%

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

16.股份有限公司的設立，可以采取發起設立或者募集設立的方式。對于上述兩種方式，下列表述中，正確

的有( )。

Ⅰ.發起設立股份有限公司的，由發起人認購公司應發行的全部股份

Ⅱ.發起設立股份有限公司的，在其發行新股之前，公司的全部股東都是設立公司的發起人

Ⅲ.募集設立股份有限公司的，由發起人認購公司應發行股份的一部分

Ⅳ.募集設立股份有限公司的，其余股份只能向特定對象募集

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

17.下列關于公司合并的說法中，正確的有( )。

Ⅰ.公司合并可以采取吸收合并或者新設合并

Ⅱ.吸收合并，合并的各方解散

Ⅲ.新設合并，被吸收的公司解散

Ⅳ.公司合并時，合并各方的債權、債務，應當由合并后存續的公司或者新設的公司承繼

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

18.下列關于證券公司的股東及實際控制人的說法，正確的有( )。

Ⅰ.股東轉讓所持有的證券公司股權，受讓方及其實際控制人也要符合監管部門規定的資格條件

Ⅱ.實際控制人，是指能夠在法律上或事實上支配證券公司股東行使股東權利的法人、其他組織或個人

Ⅲ.證券公司股東存在虛假出資、出資不實、抽逃出資或變相抽逃出資等違法違規行為的，董事會應及時報告

Ⅳ.證券公司可以間接為股東出資提供融資或擔保

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

19.下列關于股份有限公司股份發行的表述中，說法正確的有( )。

Ⅰ.股份有限公司的資本劃分為股份，每一股的金額相等

Ⅱ.同種類的每一股份應當具有同等權利

Ⅲ.同次發行的同種類股票，每股的發行條件和價格可以不同

Ⅳ.任何單位或者個人所認購的股份，每股應當支付相同價額

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

20.下列關于證券公司資產管理業務管理的基本原則描述中，正確的是( )。

Ⅰ.證券公司應按資產管理合同約定對客戶資產進行經營運作

Ⅱ.當資產管理業務與證券公司其他業務組合操作時，應依靠健全的風險控制制度控制風險

Ⅲ.證券公司應當在內部實行集中運營管理，對外統一簽訂資產管理合同，并設專門部門負責資產管理業務

Ⅳ.未取得資產管理業務資格的證券公司不得從事資產管理業務

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

11.【答案】A

【解析】《證券公司監督管理條例》是中國證監會等監管機構制定金融產品代銷業務相關監管政策、實施監督管理的重要法律依據，是行政法規。

12.【答案】C

【解析】Ⅰ項錯誤，證券公司開展資產管理業務，投資主辦人不得少于 5 人(并非 3 人)。Ⅱ項錯誤，投資主辦人 2 年內(并非上年度)沒有管理客戶委托資產，協會對其不予通過年檢。Ⅲ項正確，投資主辦人應當按照所在證券公司的規定和勞動合同的約定履行保密義務。Ⅳ項錯誤，投資主辦人不得進行內幕交易、操縱證券價格等損害證券市場秩序的，或其他違反規定的操作。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ項符合題意。

13.【答案】D

【解析】Ⅰ項符合題意，證券公司從事證券經紀業務的，禁止挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金。Ⅱ項不符合題意，證券公司從事證券經紀業務的，應該向客戶傳遞由證券公司統一提供的證券類金融產品宣傳推介材料及有關信息，此項是證券公司從事證券經紀業務的合規行為，故不符合題意。Ⅲ項符合題意，Ⅳ項符合題意，證券公司從事證券經紀業務的，禁止未經客戶的委托，擅自為客戶買賣證券，或者假借客戶的名義買賣證券;禁止違背客戶的委托為其買賣證券;禁止接受客戶的全權委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數量或者買賣價格;禁止代理買賣法律規定不得買賣的證券等。綜上所述，Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ項符合題意。

14.【答案】A

【解析】Ⅰ項說法正確，法是由國家制定或認可并由國家強制力保證實施的。Ⅱ項說法正確，法是反映特定物質生活條件所決定的統治階級意志。Ⅲ項說法正確，法是以確認、保護和發展對統治階級有利的社會關系和社會秩序為目的的規范系統。Ⅳ項說法錯誤，法以權利與義務為內容(并非保障與約束為內容)。綜上所述，

15.【答案】A

【解析】Ⅰ項正確，Ⅳ項錯誤，公司董事、監事、高級管理人員應當向公司申報所持有的本公司的股份及其變動情況，在任職期間每年轉讓的股份不得超過其所持有本公司股份總數的 25%(并非 30%)。Ⅱ項正確，所持本公司股份自公司股票上市交易之日起 1 年內不得轉讓。Ⅲ項錯誤，公司董事、監事、高級管理人員離職后半年內(并非 1 年內)，不得轉讓其所持有的本公司股份。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ項符合題意。

16.【答案】A

【解析】Ⅰ項正確，發起設立股份有限公司的，由發起人認購公司應發行的全部股份。Ⅱ項正確，發起設立股份有限公司的，在其發行新股之前，公司的全部股東都是設立公司的發起人。Ⅲ項正確，.募集設立股份有限公司的，由發起人認購公司應發行股份的一部分。Ⅳ項錯誤，募集設立股份有限公司的，其余股份可以向社會公開募集或者向特定對象募集而設立公司(并非只能向特定對象募集)。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項符合題意。

17.【答案】A

【解析】Ⅰ項正確，公司合并可以采取吸收合并或者新設合并。Ⅱ項錯誤，一個公司吸收其他公司為吸收合并，被吸收的公司解散(并非合并的各方解散)。Ⅲ項錯誤，2 個以上公司合并設立一個新的公司為新設合并，合并各方解散(并非被吸收的公司解散)。Ⅳ項正確，公司合并時，合并各方的債權、債務，應當由合并后存續的公司或者新設的公司承繼。綜上所述，Ⅰ、Ⅳ項符合題意。

18.【答案】A

【解析】Ⅰ項正確，股東轉讓所持有的證券公司股權，受讓方及其實際控制人也要符合監管部門規定的資格條件。Ⅱ項正確，實際控制人，是指能夠在法律上或事實上支配證券公司股東行使股東權利的法人、其他組織或個人。Ⅲ項正確，證券公司股東存在虛假出資、出資不實、抽逃出資或變相抽逃出資等違法違規行為的，董事會應及時報告。Ⅳ項錯誤，證券公司不得(并非可以)間接為股東出資提供融資或擔保。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項符合題意。

19.【答案】D

【解析】Ⅰ項正確，股份有限公司的資本劃分為股份，每一股的金額相等。Ⅱ項正確，股份的發行，實行公平、公正的原則，同種類的每一股份應當具有同等權利。Ⅲ項錯誤，同次發行的同種類股票，每股的發行條件和價格應當相同(并非可以不同)。Ⅳ項正確，任何單位或者個人所認購的股份，每股應當支付相同價額。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ項符合題意。

20.【答案】B

【解析】Ⅰ項正確，證券公司應按資產管理合同約定對客戶資產進行經營運作。Ⅱ項錯誤，證券公司從事客戶資產管理業務，應當建立健全風險控制制度和合規管理制度，采取有效措施，將客戶資產管理業務與公司的其他業務分開管理，資產管理業務與證券公司其他業務不得組合操作。Ⅲ項正確，證券公司應當在內部實行集中運營管理，對外統一簽訂資產管理合同，并設專門部門負責資產管理業務。Ⅳ項正確，未取得資產管理業務資格的證券公司不得從事資產管理業務。綜上所述，Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ項符合題意。

21.下列關于融資融券業務中客戶擔保物的說法，正確的有( )。

Ⅰ.證券公司應當逐日計算客戶擔保物價值與其債務的比例

Ⅱ.當客戶擔保物價值與其債務比例低于規定的最低維持擔保比例時，證券公司應當通知客戶在一定的期限內補交差額

Ⅲ.客戶未能按期交足差額，證券公司應當立即按照約定處分其擔保物

Ⅳ.客戶到期未償還融資融券債務的，證券公司應當立即按照約定處分其擔保物

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

22.下列關于證券自營業務的決策與授權的說法中，正確的有( )。

Ⅰ.自營業務的管理和操作由證券公司自營業務部門專職負責

Ⅱ.非自營業務部門和分支機構也可以開展自營業務

Ⅲ.非自營業務部門和分支機構不得以任何形式開展自營業務

Ⅳ.自營業務中涉及自營規模、風險限額、資產配置、業務授權等方面的重大決策，應當經過集體決策并采取書面形式，由相關人員簽字確認后存檔

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

23.基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所申購或者贖回的基金是指( )。

A.封閉式基金

B.開放式基金

C.申購式基金

D.贖回式基金

24.以下關于普通投資者和專業投資者之間相互轉化的說法，錯誤的是( )。

A.第二類專業投資者可以書面告知經營機構選擇成為普通投資者，經營機構有權自主決定是否同意投資者轉化為普通投資者

B.普通投資者申請成為專業投資者應當以書面形式向經營機構提出申請并確認自主承擔可能產生的風險和后果，提供相關證明材料

C.經營機構應當通過追加了解信息、投資知識測試或者模擬交易等方式對投資者進行謹慎評估，確認其符合要求，說明對不同類別投資者履行適當性義務的差別，警示可能承擔的投資風險，告知申請的審查結果及其理由

D.經營機構有權自主決定是否同意投資者轉化為專業投資者

25.下列有關公積金的說法，錯誤的是( )。

A.法定公積金轉為資本時，所留存的該項公積金不得少于轉增前公司注冊資本的 30%

B.公司的法定公積金不足彌補以前年度虧損的，在提取法定公積金之前，應當先用當年利潤彌補虧損

C.公司應當提取稅后利潤的 10%列入公司法定公積金

D.公司法定公積金累計額為公司注冊資本的 50%以上的，可以不再提取

26.下列選項中，說法正確的是( )。

A.公司解散或者被宣告破產，應由證券交易所決定暫停其股票上市交易

B.子公司不具有法人資格，其民事責任由公司承擔

C.證券公司代理買賣未經核準擅自公開發行的證券的，應責令停止承銷或者代理買賣，沒收違法所得，并處以違法所得 1 倍以上 5 倍以下的罰款

D.公司未彌補的虧損達實收股本總額 1/4 時，股東大會應當在 2 個月內召開臨時股東大會

27.下列關于公司對外投資規定的表述，錯誤的是( )。

A.公司向其他企業投資，依照公司章程的規定，由董事長決定

B.公司可以向其他企業投資

C.公司章程對投資總額及單項投資的數額有限額規定的，不得超過規定的限額

D.除法律另有規定外，公司不得成為對所投資企業的債務承擔連帶責任的出資人

28.下列有關股份有限公司董事、監事、高級管理人員股份轉讓的限制，說法錯誤的是( )。

A.離職后 1 年內，不得轉讓其所持有的本公司股份

B.任職期間每年轉讓的股份不得超過其所持有本公司股份總數的 25%

C.持有的本公司股份，自公司股票上市交易之日起 1 年內不得轉讓

D.公司章程可以對公司董事、監事、高級管理人員轉讓股份作出其他限制性規定

29.按照《證券公司信息隔離墻制度指引》的要求，對于跨墻的申請和審批、跨墻人員行為規范及監督管理、回墻做出的以下規定中，正確的是( )。

A.證券公司保密側業務部門需要公開側業務部門派員跨墻進行業務協作的，應當事先向保密側業務部門和合規部門提出申請，并經其審批同意

B.跨墻人員在跨墻期間不應泄露或不當使用跨墻后知悉的內幕信息

C.合規部門負責記錄跨墻情況，無權對跨墻人員行為進行監控

D.跨墻人員在跨墻活動結束時即可回墻

30.( )是指銀行或者其他金融機構違背受托義務，擅自運用客戶資金或者其他委托、信托的財產，情節嚴重的行為。

A.背信運用受托財產罪

B.操縱證券、期貨市場罪

C.非法集資類犯罪

D.利用未公開信息交易罪

21.【答案】D

【解析】Ⅰ項正確，證券公司應當逐日計算客戶擔保物價值與其債務的比例。Ⅱ項正確，當客戶擔保物價值與其債務比例低于規定的最低維持擔保比例時，證券公司應當通知客戶在一定的期限內補交差額。Ⅲ項正確，Ⅳ項正確，客戶未能按期交足差額，或者到期未償還融資融券債務的，證券公司應當立即按照約定處分其擔保物。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項均符合題意。

22.【答案】A

【解析】Ⅰ項正確，自營業務的管理和操作由證券公司自營業務部門專職負責。Ⅱ項錯誤，Ⅲ項正確，非自營業務部門和分支機構不得以任何形式開展自營業務。Ⅳ項正確，自營業務中涉及自營規模、風險限額、資產配置、業務授權等方面的重大決策應當經過集體決策并采取書面形式，由相關人員簽字確認后存檔。綜上所述，Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ項符合題意。

23.【答案】B

【解析】A 選項不符合題意，封閉式基金是指基金份額在存續期內固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易場所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的基金。B 選項符合題意，開放式基金是指基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所申購及贖回的基金。C、D 選項不符合題意，屬于干擾項。

24.【答案】A

【解析】A 選項錯誤，第二類專業投資者可以書面告知經營機構選擇成為普通投資者，經營機構應當對其履行相應的適當性義務(并非經營機構有權自主決定是否同意投資者轉化為普通投資者)。B 選項正確，普通投資者申請成為專業投資者應當以書面形式向經營機構提出申請并確認自主承擔可能產生的風險和后果，提供相關證明材料。C 選項正確，經營機構應當通過追加了解信息、投資知識測試或模擬交易等方式對投資者情況及證明材料進行審慎評估，確認其是否符合相關要求，說明對不同類別投資者履行適當性義務的差別，警示投資者可能承擔的投資風險，告知審核結果及理由。D 選項正確，經營機構有權自主決定是否同意投資者轉化為專業投資者。

25.【答案】A

【解析】A 選項錯誤，法定公積金轉為資本時，所留存的該項公積金不得少于轉增前公司注冊資本的 25%(并非 30%)。B 選項正確，公司的法定公積金不足以彌補以前年度虧損的，在提取法定公積金之前，應當先用當年利潤彌補虧損。C 選項正確，公司分配當年稅后利潤時，應當提取利潤的 10%列入公司法定公積金。D 選項正確，公司法定公積金累計額為公司注冊資本的 50%以上的，可以不再提取。綜上所述，B、C、D 選項正確，A 選項錯誤。

26.【答案】C

【解析】A 選項錯誤，公司解散或者被宣告破產，應由證券交易所決定終止(并非暫停)其股票上市交易。B 選項錯誤，子公司具有(并非不具有)法人資格，依法獨立承擔民事責任(并非由公司承擔民事責任)。C選項正確，證券公司承銷或者代理買賣未經核準擅自公開發行的證券的，責令停止承銷或者代理買賣，沒收違法所得，并處以違法所得 1 倍以上 5 倍以下的罰款。D 選項錯誤，公司未彌補的虧損達實收股本總額 1/3(并非 1/4)時，股東大會應當在 2 個月內召開臨時股東大會。綜上所述，A、B、D 選項錯誤，C 選項正確。27.【答案】A

【解析】A 選項錯誤，公司向其他企業投資或者為他人提供擔保，依照公司章程的規定，由董事會或者股東會、股東大會決議(并非由董事長決定)。B 選項正確，公司可以對外投資和提供擔保，公司可以向其他企業投資。C 選項正確，公司章程對投資或者擔保的總額及單項投資或者擔保的數額有限額規定的，不得超過規定的限額。D 選項正確，除法律另有規定外，公司不得成為對所投資企業的債務承擔連帶責任的出資人。綜上所述，B、C、D 選項正確，A 選項錯誤。

28.【答案】A

【解析】A 選項錯誤，股份有限公司董事、監事、高級管理人員離職后半年內(并非 1 年內)，不得轉讓其所持有的本公司股份。B 選項正確，股份有限公司董事、監事、高級管理人員在任職期間每年轉讓的股份不得超過其所持有本公司股份總數的 25%。C 選項正確，股份有限公司董事、監事、高級管理人員所持本公司股份自公司股票上市交易之日起 1 年內不得轉讓。D 選項正確，公司章程可以對公司董事、監事、高級管理人員轉讓其所持有的本公司股份作出其他限制性規定。

29.【答案】B

【解析】A 選項錯誤，證券公司保密側業務部門需要公開側業務部門派員跨墻進行業務協作的，應當事先向跨墻人員所屬部門和合規部門提出申請，并經其審批同意(并非應當事先向保密側業務部門和合規部門提出申請)。B 選項正確，跨墻人員在跨墻期間不應泄露或不當使用跨墻后知悉的內幕信息，不應獲取與跨墻業務無關的內幕信息。C 選項錯誤，合規部門負責記錄跨墻情況，并會同提出跨墻申請的業務部門和跨墻人員所屬部門對跨墻人員行為進行監控(并非無權對跨墻人員行為進行監控)。D 選項錯誤，跨墻人員在跨墻活動結束且獲取的內幕信息已公開或者不再具有重大影響后方可回墻(并非在跨墻活動結束時即可回墻)。

30.【答案】A

【解析】A 選項符合題意，背信運用受托財產罪是指商業銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經紀公司、保險公司或者其他金融機構，違背受托義務，擅自運用客戶資金或者其他委托、信托的財產，情節嚴重的行為。B 選項不符合題意，操縱證券、期貨市場罪是指以獲取不正當利益或者轉嫁風險為目的，集中資金優勢、持股或者持倉優勢或者利用信息優勢聯合或者連續買賣，與他人串通相互進行證券、期貨交易，自買自賣期貨合約，操縱證券、期貨市場交易量、交易價格，制造證券、期貨市場假象，誘導或者致使投資者在不了解事實真相的情況下作出證券投資決定，擾亂證券、期貨市場秩序的行為。C 選項不符合題意，非法集資罪(非法吸收公眾存款)是指非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。D選項不符合題意，利用未公開信息交易罪是指證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經紀公司、基金管理公司、商業銀行、保險公司等金融機構的從業人員以及有關監管部門或者行業協會的工作人員，利用因職務便利獲取的內幕信息以外的其他未公開的信息，違反規定，從事與該信息相關的證券、期貨交易活動，或者明示、暗示他人從事相關交易活動，情節嚴重的行為。綜上所述，B、C、D 選項不符合題意，A 選項符合題意。

31.關于普通合伙企業的出資，下列說法錯誤的是( )。

A.合伙人以實物出資，需要辦理財產權轉移手續的，應當依法辦理

B.合伙人以實物出資，必須委托法定評估機構評估

C.合伙人以勞務出資的，應在合伙企業中載明

D.合伙人以勞務出資的，評估方法由全體合伙人協商確定

32.中國證監會根據證券公司評價計分的高低，將證券公司分為 A(AAA、AA、A)、B(BBB、BB、B)、C(CCC、CC、C)、D、E 五大類 11 個級別。下列關于證券公司基于分類監管要求劃分的證券公司基本類別的說法中，錯誤的是( )。

A.C 級是正常經營狀態的最低等級

B.評價分低于 60 分的證券公司，定為 D 類公司

C.B 類 BB 級及以上公司的評價計分應當高于 90 分

D.被依法采取責令停業整頓、指定其他機構托管、接管、行政重組等風險處置措施的證券公司，評價計分為 0 分，定為 E 類公司

33.下列關于滬港通的說法中，錯誤的是( )。

A.滬港通，指兩地投資者委托上海證券交易所會員或者香港聯合交易所參與者，通過上海證券交易所或者香港聯合交易所在對方所在地設立的證券交易服務公司，買賣規定范圍內的對方交易所上市股票

B.滬股通，是指香港投資者委托香港經紀商，經由香港聯合交易所設立的證券交易服務公司，向上海證券交易所進行申報，買賣規定范圍內的上海證券交易所上市的股票

C.港股通，是指內地投資者委托內地證券公司，經由上海證券交易所設立的證券交易服務公司，向香港聯合交易所進行申報，買賣規定范圍內的香港聯合交易所上市的股票

D.滬港通包括深股通和港股通兩個部分

34.下列情形中，符合相關法律、法規規定的是( )。

A.自然人丙委托他人持有某證券公司 8%的股權，應當事先告知證券公司，由證券公司報國務院證券監督管理機構批準

B.證券公司的股東約定不按照出資比例行使表決權

C.未經國務院證券監督管理機構的批準，自然人甲委托他人管理證券公司的股權

D.未經國務院證券監督管理機構的批準，自然人乙接受他人管理證券公司的股權

35.期貨合約包括商品期貨合約、金融期貨合約及其他期貨合約。下列選項中屬于利率期貨標的物的是( )。

A.滬深 300 指數

B.國債期貨

C.香港恒生指數

D.東京日經平均指數

36.下列屬于操縱證券市場手段的有( )。

Ⅰ.在自己實際控制的賬戶之間進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量

Ⅱ.違反規定購買本證券公司控股股東或與本證券公司有其他重大利害關系的發行人發行的證券

Ⅲ.與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易，影響證券交易價格

Ⅳ.單獨或者通過合謀、集中資金優勢操縱證券交易價格或證券交易量

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

37.對證券公司從事的創新業務，中國證監會依據審慎監管的原則予以( )。

A.核準

B.備案

C.注冊

D.關注

38.上市公司擅自改變公開發行證券所募集資金的用途的，可采取的處罰措施有( )。

Ⅰ.責令改正

Ⅱ.對直接負責的主管人員，處以 3 萬元以上 30 萬元以下的罰款

Ⅲ.上市公司的控股股東指使從事該違法行為的，處以 30 萬元以上 60 萬元以下的罰款

Ⅳ.上市公司的實際控制人指使從事該違法行為的，處以 5 萬元以上 30 萬元以下的罰款

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

39.發行人及其主承銷商在推介過程中不得( )。

Ⅰ.干擾詢價對象正常報價和申購

Ⅱ.披露招股意向書等公開信息以外的發行人其他信息

Ⅲ.推介資料有虛假記載、誤導性陳述

Ⅳ.推介資料有重大遺漏

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

40.按照法律關系發生的方式，可以將法律關系分為( )。

A.雙邊法律關系與多邊法律關系

B.確認性法律關系與創設性法律關系

C.第一性法律關系與第二性法律關系

D.縱向法律關系與橫向法律關系

31.【答案】B

【解析】A 選項正確，B 選項錯誤，合伙人以實物、知識產權、土地使用權或者其他財產權利出資，需要評估作價的，可以由全體合伙人協商確定，也可以由全體合伙人委托法定評估機構評估(并非必須委托法定評估機構評估)。C、D 選項正確，合伙人以勞務出資的，其評估方法由全體合伙人協商確定，并在合伙協議中載明。

32.【答案】C

【解析】A 選項正確，C 級是正常經營狀態的最低等級。B 選項正確，評價計分低于 60 分的證券公司，定為D 類公司。C 選項錯誤，B 類 BB 級及以上公司的評價計分應高于基準分 100 分(并非 90 分)。D 選項正確，被依法采取責令停業整頓、指定其他機構托管、接管、行政重組等風險處置措施的證券公司，評價計分為 0分，定為 E 類公司。

33.【答案】D

【解析】A 選項正確，滬港通，即“滬港股票市場交易互聯互通機制”，指內地和香港投資者委托上交所會員或者聯交所參與者，通過上交所或者聯交所在對方所在地設立的證券交易服務公司，買賣規定范圍內的對方交易所上市股票。B 選項正確，滬股通，是指香港投資者委托香港經紀商，經由聯交所設立的證券交易服務公司，向上交所進行申報，買賣規定范圍內的上交所上市的股票。C 選項正確，港股通，是指內地投資者委托內地證券公司，經由上交所設立的證券交易服務公司，向聯交所進行申報，買賣規定范圍內的聯交所上市的股票。D 選項錯誤，滬港通包括滬股通(并非深股通)和港股通兩部分。故本題選項 D 選項。

34.【答案】A

【解析】A 選項正確，認購或者受讓證券公司的股權后，其持股比例達到證券公司注冊資本的 5%，應當事先告知證券公司，由證券公司報國務院證券監督管理機構批準(自然人丙委托他人持有某證券公司 8%的股權，應當事先告知證券公司，由證券公司報國務院證券監督管理機構批準的做法正確)。B 選項錯誤，證券公司股東會會議由股東按照出資比例行使表決權(證券公司的股東約定不按照出資比例行使表決權的做法錯誤)。C 選項錯誤，D 選項錯誤，未經國務院證券監督管理機構批準，任何單位或者個人不得委托他人(自然人甲做法錯誤)或者接受他人委托(自然人乙做法錯誤)持有或者管理證券公司的股權。綜上所述，B、C、D 選項不符合題意，A 選項符合題意。

35.【答案】B

【解析】B 選項符合題意，利率期貨一般可分為短期利率期貨和長期利率期貨。中國境內的利率期貨品種有國債期貨等。A、C、D 選項不符合題意，東京日經平均指數、香港恒生指數、滬深 300 指數屬于股指期貨。

36.【答案】C

【解析】操縱證券市場的手段有：(1)單獨或者通過合謀，集中資金優勢、持股優勢或者利用信息優勢聯合或者連續買賣，操縱證券交易價格或者證券交易量，Ⅳ項符合;(2)與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量，Ⅲ項符合;(3)在自己實際控制的賬戶之間進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量，Ⅰ項符合;(4)以其他手段操縱證券市場。綜上所述，Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ項符合題意。

37.【答案】A

【解析】對證券公司從事的創新業務，監管部門依據審慎監管的原則對相關業務進行審查，做出是否批準的決定，因此實行的是核準制，A 選項符合題意。

38.【答案】B

【解析】發行人、上市公司擅自改變公開發行證券所募集資金的用途的，可采取的處罰措施有：(1)責令改正，Ⅰ項符合;(2)對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處以 3 萬元以上 30 萬元以下的罰款，Ⅱ項符合;(3)發行人、上市公司的控股股東、實際控制人指使從事前款違法行為的，給予警告，并處以 30 萬元以上 60 萬元以下的罰款。對直接負責的主管人員和其他直接責任人員依照前款的規定處罰，Ⅲ項符合，Ⅳ項不符合。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項符合題意。

39.【答案】C

【解析】發行人及其主承銷商在推介過程中不得誤導投資者，不得干擾詢價對象正常報價和申購，不得披露招股意向書等公開信息以外的發行人其他信息，推介資料不得有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項均符合題意。

40.【答案】B

【解析】法律關系按不同的標準有不同的分類。A 選項不符合題意，雙邊法律關系與多邊法律關系是按照法律關系的主體數量劃分的。B 選項符合題意，確認性法律關系與創設性法律關系是按照法律關系發生的方式劃分的。C 選項不符合題意，第一性法律關系與第二性法律關系是按照不同法律關系之間的因果關系劃分的。D 選項不符合題意，縱向法律關系與橫向法律關系是按照法律主體在法律關系中的地位不同劃分的。

41.分級私募產品應當根據所投資資產的風險程度設定分級比例，權益類產品的分級比例不得超過( )。

A.1：1

B.2：1

C.3：1

D.4：1

42.下列屬于上市公司高級管理人員的有( )。

Ⅰ.公司的董事長

Ⅱ.公司的副總經理

Ⅲ.公司的財務負責人

Ⅳ.公司的董事會秘書

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

43.公開募集基金的基金管理人及其董事、監事、高級管理人員和其他從業人員不得有( )行為。

Ⅰ.不公平地對待其管理的不同基金財產

Ⅱ.侵占、挪用基金財產

Ⅲ.泄露因職務便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關的交易活動

Ⅳ.向基金份額持有人違規承諾收益或者承擔損失

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

44.公司的經營原則有( )。

Ⅰ.合法經營

Ⅱ.自主經營

Ⅲ.自負盈虧

Ⅳ.依法接受國家宏觀調控

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

45.下列關于分公司的描述，正確的是( )。

Ⅰ.設立分公司，應當向公司登記機關申請登記

Ⅱ.不具有法人資格

Ⅲ.依法獨立承擔民事責任

Ⅳ.其民事責任由公司承擔

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

46.《證券法》中有關股份有限公司申請股票上市的要求，以下表達正確的有( )。

Ⅰ.公司最近 3 年無重大違法行為

Ⅱ.公司股本總額不少于人民幣 3000 萬元

Ⅲ.公司股本總額超過人民幣 4 億元的，公開發行股份的比例為 20%以上

Ⅳ.股票經國務院證券監督管理機構核準已公開發行

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

47.股票上市交易后，如果發現不符合上市條件或其他原因，可以( )。

Ⅰ.終止上市交易

Ⅱ.暫停上市交易

Ⅲ.停止場外交易

Ⅳ.停止股份轉讓

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

48.甲、乙、丙三人投資設立了一家普通合伙企業，后甲在向丁借款時，以其在合伙企業中的財產份額出質，合伙人乙和丙得知后表示反對。對此，下列各項中，正確的有( )。

Ⅰ.甲的出質行為有效

Ⅱ.甲的出質行為無效

Ⅲ.如果因出質行為無效給丁造成損失，合伙企業應當承擔賠償責任

Ⅳ.如果因出質行為無效給丁造成損失，甲應當承擔賠償責任

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅳ

49.下列關于機構辦理執業證書申請過程中，弄虛作假、徇私舞弊、故意刁難有關當事人的，或者不按規定履行報告義務的，處罰錯誤的是( )。

A.由證監會責令改正

B.拒不改正的，由證券業協會對其機構給予紀律處分

C.拒不改正的，由證券業協會對其直接責任人員給予紀律處分

D.情節嚴重的，由中國證監會單處或并處警告、3 萬元以下罰款

50.下列關于基金財產的說法，不正確的是( )。

A.基金財產的債務由基金財產本身承擔

B.基金份額持有人對基金財產的債務承擔無限責任

C.基金管理人、基金托管人不得將基金財產歸入其固有財產

D.基金管理人因被依法宣告破產進行清算的，基金財產不屬于其清算財產

41.【答案】A

【解析】分級私募產品應當根據所投資資產的風險程度設定分級比例。(1)固定收益類產品的分級比例不得超過 3:1;(2)權益類產品的分級比例不得超過 1:1，A 選項符合題意;(3)商品及金融衍生品類產品、混合類產品的分級比例不得超過 2:1。

42.【答案】C

【解析】高級管理人員，是指公司的經理、副經理、財務負責人，上市公司董事會秘書和公司章程規定的其他人員。因此，Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項正確。

43.【答案】A

【解析】公開募集基金的基金管理人及其董事、監事、高級管理人員和其他從業人員不得有下列行為：(1)將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資;(2)不公平地對待其管理的不同基金財產，Ⅰ項符合題意;(3)利用基金財產或者職務之便為基金份額持有人以外的人牟取利益;(4)向基金份額持有人違規承諾收益或者承擔損失，Ⅳ項符合題意;(5)侵占、挪用基金財產，Ⅱ項符合題意;(6)泄露因職務便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關的交易活動，Ⅲ項符合題意;(7)玩忽職守，不按照規定履行職責;(8)法律、行政法規和國務院證券監督管理機構規定禁止的其他行為。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項均符合題意。

44.【答案】A

【解析】公司的經營原則有合法經營、自主經營、自負盈虧、依法接受國家宏觀調控。

45.【答案】B

【解析】公司設立分公司，應當向公司登記機關申請登記，領取營業執照。分公司不具有法人資格，其民事責任由公司承擔，Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ項正確，Ⅲ項錯誤。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ項符合題意。

46.【答案】B

【解析】股份有限公司申請股票上市，應當符合下列條件：(1)股票經國務院證券監督管理機構核準已公開發行，Ⅳ項正確;(2)公司股本總額不少于人民幣 3000 萬元，Ⅱ項正確;(3)公開發行的股份達到公司股份總數的 25%以上;公司股本總額超過人民幣 4 億元的，公開發行股份的比例為 10%以上(并非 20%以上)，Ⅲ項錯誤;(4)公司最近 3 年無重大違法行為，則務會計報告無虛假記載，Ⅰ項正確。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ項符合題意。

47.【答案】A

【解析】股票上市交易后，如果發現不符合上市條件或其他原因，可以終止或者暫停上市交易，Ⅰ、Ⅱ項符合題意。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ項符合題意。

48.【答案】A

【解析】合伙人以其在合伙企業中的財產份額出質的，須經其他合伙人一致同意;未經其他合伙人一致同意，其行為無效，由此給第三人造成損失的，由行為人依法承擔賠償責任。本題中，甲的出質行為未經其他合伙人的一致同意，因此為無效行為，Ⅰ項錯誤，Ⅱ項正確;如果因出質行為無效給丁造成損失的，甲應當承擔賠償責任，Ⅲ項錯誤，Ⅳ項正確。綜上所述，Ⅱ、Ⅳ項符合題意。

49.【答案】A

【解析】機構辦理執業證書申請過程中，弄虛作假、徇私舞弊、故意刁難有關當事人的，或者不按規定履行報告義務的，采取下列處罰措施：(1)由證券業協會(并非證監會)責令改正，A 選項錯誤;(2)拒不改正的，由證券業協會對機構及其直接責任人員給予紀律處分，B 選項正確，C 選項正確;(3)情節嚴重的，由中國證監會單處或者并處警告、3 萬元以下罰款，D 選項正確。綜上所述，B、C、D 選項正確，A 選項錯誤。

50.【答案】B

【解析】基金財產的獨立性包括基金財產本身的獨立性以及基金財產債權債務的獨立性，對證券投資基金活動的要求體現在下列方面：(1)基金財產獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產，C 選項正確;(2)基金管理人、基金托管人因基金財產的管理、運用或者其他情形而取得的財產和收益，歸入基金財產;(3)基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產等原因進行清算的，基金財產不屬于其清算財產，D 選項正確;(4)基金財產的債權，不得與基金管理人、基金托管人固有財產的債務相抵銷;不同基金財產的債權債務，不得相互抵銷;(5)基金財產的債務由基金財產本身承擔，基金份額持有人以其出資為限對基金財產的債務承擔責任，A 選項正確，B 選項錯誤;(6)基金管理人、基金托管人、基金服務機構依照法律規定，應當承擔的民事賠償責任和繳納的罰款、罰金，由基金管理人、基金托管人、基金服務機構以其固有財產承擔。因此，A、C、D 選項正確，B 選項錯誤。

51.基金管理人利用未公開信息從事交易，可以對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予( )的行政處罰。

Ⅰ.終身市場禁入

Ⅱ.暫停或撤銷基金從業資格

Ⅲ.警告

Ⅳ.處以罰款

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

52.基金管理人由依法設立的( )或者( )擔任。

A.個人、合伙企業

B.公司、合伙企業

C.公司、獨資企業

D.個人、公司

53.基金銷售機構包括( )。

Ⅰ.辦理基金銷售業務的基金管理公司

Ⅱ.經中國證監會認定的取得基金銷售業務資格的商業銀行

Ⅲ.基金行業協會

Ⅳ.經中國證監會認定的取得基金銷售業務資格的證券投資咨詢機構

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

54.關于對集資詐騙罪和非法吸收公眾存款罪刑事立案追訴標準的理解錯誤的有( )。

A.個人集資詐騙，數額在 10 萬元以上的

B.單位集資詐騙，數額在 50 萬元以上的

C.個人非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款數額 10 萬元的

D.單位非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款給存款人造成直接經濟損失數額達到 50 萬元以上的

55.經過風險承受能力評估，經營機構將普通投資者按照其風險承受能力由低到高至少劃分為( )五個等級。

A.A1、A2、A3、A4、A5

B.A5、A4、A3、A2、A1

C.Cl、C2、C3、C4、C5

D.C5、C4、C3、C2、C1

56.經營機構從業人員違反相關法律法規和《證券期貨投資者適當性管理辦法》規定，情節嚴重的，中國證監會可以依法采取( )的措施。

A.出具警示函

B.責令改正

C.市場禁入

D.監管談話

57.經營單項證券承銷與保薦業務的，注冊資本最低限額為人民幣( )元;經營證券承銷與保薦業務且經營證券自營、證券資產管理、其他證券業務中 2 項以上的，注冊資本最低限額為人民幣( )元。

A.3000 萬;5000 萬

B.5000 萬;8000 萬

C.8000 萬;1 億

D.1 億;5 億

58.境內符合條件的股份公司均可通過主辦券商申請在全國股份轉讓系統掛牌，公開轉讓股份，進行( )等活動。

Ⅰ.股權融資

Ⅱ.實物融資

Ⅲ.債權重組

Ⅳ.資產重組

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

59.另類投資基金的投資對象包括( )。

Ⅰ.股票、債券

Ⅱ.黃金、藝術品

Ⅲ.房地產、證券化資產

Ⅳ.大宗商品、對沖基金

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

60.任何單位或者個人違反《期貨交易管理條例》規定，情節嚴重的，由國務院期貨監督管理機構宣布該個人、該單位的直接責任人員為期貨市場( )。

A.限制參與者

B.禁止進入者

C.重點監管者

D.不受歡迎者

51.【答案】D

【解析】基金管理人利用未公開信息從事交易的，應當對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，暫停或者撤銷基金從業資格，并處三萬元以上三十萬元以下罰款，Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ符合。綜上所述，Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項符合題意。

52.【答案】B

【解析】基金管理人是指按照法律、法規的規定和基金合同的約定，為基金份額持有人的利益，對基金財產進行管理及運作的機構，包括公司、合伙企業或經國務院證券監督管理機構核準的其他機構，B 選項符合題意。

53.【答案】C

【解析】基金銷售機構是指辦理基金銷售業務的基金管理公司(Ⅰ項符合)和經中國證監會認定的取得基金銷售業務資格的其他機構，包括商業銀行(Ⅱ項符合)、證券公司、證券投資咨詢機構(Ⅳ項符合)、專業基金銷售機構等。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ項符合題意。

54.【答案】C

【解析】集資詐騙罪和非法吸收公眾存款罪刑事立案追訴標準：(1)個人集資詐騙，數額在 10 萬元以上的，A 選項正確;(2)單位集資詐騙，數額在 50 萬元以上的，B 選項正確;(3)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款數額在 20 萬元以上(并非 10 萬元)的，C 選項錯誤;(4)單位非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成直接經濟損失數額在 50 萬元以上的，D 選項正確。綜上所述，A、B、D 選項正確，C 選項錯誤。

55.【答案】C

【解析】經過風險承受能力評估，經營機構可將普通投資者按照其風險承受能力由低至高至少劃分為 C1、C2、C3、C4、C5 五個等級，C 選項符合題意。

56.【答案】C

【解析】經營機構從業人員違反相關法律法規和《證券期貨投資者適當性管理辦法》規定，情節嚴重的，中國證監會可以依法采取市場禁入的措施。

57.【答案】D

【解析】經營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產管理或其他證券業務四項業務之一的，注冊資本最低限額為人民幣 1 億元;經營上述四項業務中兩項以上的，注冊資本最低限額為人民幣 5 億元，D 選項符合題意。

58.【答案】B

【解析】境內符合條件的股份公司均可通過主辦券商申請在全國股份轉讓系統掛牌，公開轉讓股份，進行股權融資、債權融資、資產重組等。因此，Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ項符合題意，Ⅱ項不符合題意。

59.【答案】A

【解析】另類投資基金，是指投資于傳統的股票、債券之外的金融和實物資產的基金，如房地產、證券化產品、對沖基金、大宗商品、黃金、藝術品等。因此，Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項符合題意。

60.【答案】B

【解析】任何單位或者個人違反本條例規定，情節嚴重的，由國務院期貨監督管理機構宣布該個人、該單位或者該單位的直接責任人員為期貨市場禁止進入者，B 選項符合。

61.上市公司全體( )應當在債券募集證券說明書上簽字，保證不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，并聲明承擔個別和連帶的法律責任。

Ⅰ.董事

Ⅱ.核心技術人員

Ⅲ.監事

Ⅳ.高級管理人員

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

62.設立公開募集基金的基金管理公司，應當具備的條件有( )。

Ⅰ.注冊資本不低于 1 億元人民幣

Ⅱ.最近 5 年沒有違法記錄

Ⅲ.取得基金從業資格的人員達到法定人數

Ⅳ.有良好的風險控制制度

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

63.我國《證券法》規定，設立證券公司必須具備的條件包括( )。

Ⅰ.董事、監事、高級管理人員具備任職資格

Ⅱ.有合格的經營場所和業務設施

Ⅲ.完善的風險管理與內部控制制度

Ⅳ.三分之二的從業人員具有證券業從業資格

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

64.期貨公司股東應當以貨幣或者期貨公司經營必需的非貨幣財產出資，貨幣出資比例不得低于( )。

A.45%

B.60%

C.85%

D.90%

65.通過證券交易所的證券交易，收購人持有一個上市公司的股份達到該公司已發行股份的( )時，繼續增持股份的，應當采取要約方式進行，發出全面要約或者部分要約。

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

66.通過證券交易所的證券交易，投資者持有或者通過協議、其他安排與他人共同持有一個上市公司已發行股權達到( )時，應當在該事實發生之日起 3 日內向國務院證券監督管理機構及證券交易所做出書面報告，通知該上市公司，并予公告。

A.5%

B.10%

C.15%

D.30%

67.按照《證券公司投資銀行類業務內部控制指引》的要求，以下關于證券公司投資銀行類業務內部控制的說法中錯誤的是( )。

A.專門從事資產管理業務的證券公司分支機構可以開展資產證券化業務

B.非單一從事投資銀行類業務的證券公司分支機構可以開展除項目承攬等輔助性活動以外的投資銀行類業務

C.分管投資銀行類業務的高級管理人員不得同時管理與投資銀行類業務存在或可能存在利益沖突的部門或機構

D.證券公司依法應當承擔的責任不因委托外部機構而免除

68.個人申請保薦代表人資格，下列應當具備的條件中正確的是( )。

Ⅰ.未負有數額較大到期未清償的債務

Ⅱ.最近 3 年內在符合監管規范的境內證券發行項目中擔任過項目協辦人

Ⅲ.最近 3 年未受到中國證監會的行政處罰

Ⅳ.具備 2 年以上保薦相關業務經歷

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

69.按照規定，下列說法中正確的是( )。

Ⅰ.資產證券化業務，是指以基礎資產所產生的現金流為償付支持，通過結構化等方式進行信用增級，在此基礎上發行資產支持證券的業務活動

Ⅱ.基礎資產，是指符合法律法規規定，權屬明確，可以產生獨立、可預測的現金流且可特定化的財產權利或者財產基礎資產只能是單項財產權利或者財產

Ⅲ.原始權益人，是指按照本規定及約定向專項計劃轉移其合法擁有的基礎資產以獲得資金的主體

Ⅳ.管理人是指為資產支持證券持有人之利益，對專項計劃進行管理及履行其他法定及約定職責的證券公司、基金管理公司子公司

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

70.下列關于證券公司設立的另類投資公司說法錯誤的是( )。

Ⅰ.另類子公司可以下設子公司

Ⅱ.證券公司應當將另類子公司的合規與風險管理納入公司統一體系

Ⅲ.另類子公司可以從事投資以外的業務

Ⅳ.證券公司應當清晰劃分證券公司與另類子公司的業務范圍

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅳ

61.【答案】C

【解析】上市公司全體董事、監事、高級管理人員應當在債券募集證券說明書上簽字，保證不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，并聲明承擔個別和連帶的法律責任，Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ項符合。綜上所述，Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ項符合題意。

62.【答案】A

【解析】設立管理公開募集基金的基金管理公司，應當具備的條件有：(1)有符合《證券投資基金法》和《公司法》規定的章程;(2)注冊資本不低于 1 億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本，Ⅰ項符合;(3)主要股東應當具有經營金融業務或者管理金融機構的良好業績、良好的財務狀況和社會信譽，資產規模達到國務院規定的標準，最近 3 年(并非 5 年)沒有違法，Ⅱ項不符合;(4)取得基金從業資格的人員達到法定人數，Ⅲ項符合;(5)董事、監事、高級管理人員具備相應的任職條件;(6)有符合要求的營業場所、安全防范設施和與基金管理業務有關的其他設施;(7)有良好的內部治理結構、完善的內部稽核監控制度、風險控制制度，Ⅳ項符合;(8)除上述條件外，設立管理公開募集基金的基金管理公司還應當具備法律、行政法規規定的和經國務院批準的國務院證券監督管理機構規定的其他條件。綜上所述，Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ項符合題意。

63.【答案】A

【解析】設立證券公司，必須經國務院證券監督管理機構審查批準。設立證券公司，應當具備下列條件：(1)有符合法律、行政法規規定的公司章程;(2)主要股東具有持續盈利能力，信譽良好，最近 3 年無重大違法、違規記錄，凈資產不低于人民幣 2 億元;(3)有符合本法規定的注冊資本;(4)董事、監事、高級管理人員具備任職資格，從業人員具有證券業從業資格(并非三分之二的從業人員具有證券業從業資格)，Ⅰ項符合，Ⅳ項不符合;(5)有完善的風險管理與內部控制制度，Ⅲ項符合;(6)有合格的經營場所和業務設施，Ⅱ項符合;(7)法律、行政法規規定的和經國務院批準的國務院證券監督管理機構規定的其他條件。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項符合題意。

64.【答案】C

【解析】申請設立期貨公司，股東應當以貨幣或者期貨公司經營必需的非貨幣財產出資，貨幣出資比例不得低于 85%，C 選項符合題意。

65.【答案】C

【解析】通過證券交易所的證券交易，投資者持有或者通過協議、其他安排與他人共同持有一個上市公司已發行的股份達到 30%時，繼續進行收購的，應當依法向該上市公司所有股東發出收購上市公司全部或者部分股份的要約，C 選項符合題意。

66.【答案】A

【解析】通過證券交易所的證券交易，投資者持有或者通過協議、其他安排與他人共同持有一個上市公司已發行股權達到 5%時，應當在該事實發生之日起 3 日內向國務院證券監督管理機構及證券交易所做出書面報告，通知該上市公司，并予公告，A 選項符合題意。

67.【答案】B

【解析】A 選項正確，專門從事資產管理業務的證券公司分支機構可以開展資產證券化業務。B 選項錯誤，非單一從事投資銀行類業務的證券公司分支機構不得(并非可以)開展除項目承攬等輔助性活動以外的投資銀行類業務。C 選項正確，分管投資銀行類業務的高級管理人員不得同時管理與投資銀行類業務存在或可能存在利益沖突的部門或機構。D 選項正確，證券公司依法應當承擔的責任不因委托外部機構而免除。綜上所述，A、C、D 選項正確，B 選項錯誤。

68.【答案】B

【解析】個人申請保薦代表人資格，應當具備下列條件：(1)具備 3 年(并非 2 年)以上保薦相關業務經歷，Ⅳ項不符合;(2)最近 3 年內在《證券發行上市保薦業務管理辦法》第二條規定的境內證券發行項目中擔任過項目協辦人，Ⅱ項符合;(3)參加中國證監會認可的保薦代表人勝任能力考試且成績合格有效;(4)誠實守信，品行良好，無不良誠信記錄，最近 3 年未受到中國證監會的行政處罰，Ⅲ項符合;(5)未負有數額較大到期未清償的債務，Ⅰ項符合;(6)中國證券業協會規定的其他條件。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項符合題意。

69.【答案】D

【解析】(1)Ⅰ項符合題意，根據中國證監會《證券公司及基金管理公司子公司資產證券化業務管理規定》，資產證券化業務，是指以基礎資產所產生的現金流為償付支持，通過結構化等方式進行信用增級，在此基礎上發行資產支持證券的業務活動;(2)Ⅱ項不符合題意，基礎資產，是指符合法律法規規定，權屬明確，可以產生獨立、可預測的現金流且可特定化的財產權利或者財產。基礎資產可以是企業應收款、租賃債權、信貸資產、信托受益權等財產權利，甚礎設施、商業物業等不動產財產或不動產收益權，以及中國證監會認可的其他財產或財產權利;(3)Ⅲ項符合題意，原始權益人是指按照業務管理規定及約定向專項計劃轉移其合法捐有的基礎資產以獲得資金的主體;(4)Ⅳ項符合題意，管理人是指為資產支持證券持有人之利益，對專項計劃進行管理及履行其他法定及約定職責的證券公司、基金管理公司子公司。因此，Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ項符合題意。

70.【答案】C

【解析】(1)另類子公司只能以自有資金進行投資;(2)投資范圍包括《證券公司證券自營投資品種清單》所列品種以外的金融產品等;(3)以自有資金投資非上市股權或新三板掛牌公司股票由另類子公司負責;(4)另類子公司不得從事投資業務之外的業務，Ⅲ項錯誤，符合題意;(5)證券公司應當清晰劃分證券公司與另類子公司及另類子公司與其他子公司之間的業務范圍，避免利益沖突和利益輸送，Ⅳ項正確，不符合題意;(6)另類子公司不得從事投資業務之外的業務，Ⅲ項錯誤，符合題意;(7)另類子公司可以下設子公司，Ⅰ項正確，不符合題意。因此，Ⅱ、Ⅲ項符合題意。

71.下列有關證券登記結算機構的說法中，錯誤的是( )。

A.證券登記結算結構不得挪用客戶的證券

B.投資者委托證券公司進行證券交易，應當申請開立證券賬戶

C.證券持有人持有的證券，在上市交易時，應當全部存管在證券交易所

D.證券登記結算機構應當妥善保存登記、存管和結算的原始憑證及有關文件資料，其保存期限不得少于 20年

72.下列說法，錯誤的是( )。

A.證券公司、證券投資咨詢機構應當建立合理的發布證券研究報告的相關人員績效考核和激勵機制，以維

護發布證券研究報告行為的獨立性，發布證券研究報告相關人員的薪酬標準與外部媒體評價單一指標直接掛鉤

B.與發布證券研究報告業務存在利益沖突不得參與對發布證券研究報告相關人員的考核

C.證券分析師跨越信息隔離墻參與公司承銷保薦、財務顧問業務等項目的其個人薪酬不得與相關項目的業務收入直接掛鉤

D.證券公司、證券投資咨詢機構的研究部門或者研究子公司接受特定客戶委托，就尚未覆蓋的具體股票提供含有證券估值或投資評級的研究成果或者投資分析意見的，自提供之日起 6 個月內不得就該股票發布證券研究報告

73.關于從事金融產品代銷業務，對代銷機構和從業人員的資格要求，下列說法正確的是( )

Ⅰ.證券公司代銷金融產品，應當按照《證券公司監督管理條例》的規定取得代銷金融產品業務資格

Ⅱ.任何個人不得以個人名義辦理基金的銷售或者相關業務

Ⅲ.從事基金銷售業務的人員還應當取得基金銷售業務資格

Ⅳ.辦理基金銷售業務或者辦理基金銷售相關業務，并向基金銷售機構收取以基金交易(含開戶)為基礎的相關傭金的機構應當向中國證監會派出機構進行注冊或者經中國證監會認定

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

74.證券公司可以從事的業務包括( )。

Ⅰ.股票期權經紀業務

Ⅱ.自營業務

Ⅲ.做市業務

Ⅳ.與股票期權備兌開倉以及行權相關的證券現貨經紀業務

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

75.關于非金融機構開展基金托管業務的準入條件，《非銀行金融機構開展證券投資基金托管業務暫行規定》在以下( )方面做出了規定。

Ⅰ.凈資產指標

Ⅱ.利潤指標

Ⅲ.系統配置

Ⅳ.部門設置

Ⅴ.信息披露

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

76.《公司法》保護的是( )的合法權益。

Ⅰ.股東

Ⅱ.總經理

Ⅲ.債權人

Ⅳ.職工

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

77.證券公司從事客戶資產管理業務，不得有( )行為。

Ⅰ.挪用客戶資產

Ⅱ.向客戶做出保證其資產本金不受損失或者取得最低收益的承諾

Ⅲ.以欺詐手段或者其他不當方式誤導、誘導客戶

Ⅳ.將資產管理業務與其他業務分開操作

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

78.證券公司從事證券(股票類)發行上市保薦業務，應依照規定向( )申請保薦機構資格。

A.中國證監會

B.中國證券業協會

C.證券交易所

D.國有資產管理委員會

79.按照《證券公司監督管理條例》和《證券法》的要求，以下關于證券公司治理的基本要求中有關不得侵犯客戶合法權益的說法，錯誤的是( )。

A.證券公司不得挪用客戶交易結算資金

B.證券公司不得挪用客戶委托管理的資產

C.證券公司可以根據實際情況將客戶托管在公司的證券挪用

D.證券公司的股東和實際控制人不得占用客戶資產，損害客戶合法權益

80.證券公司申請融資融券業務資格應具備的條件有( )。

Ⅰ.具有證券經紀業務資格

Ⅱ.公司最近 3 年內不存在因涉嫌違法違規正被中國證監會立案調查或者正處于整改期間的情形

Ⅲ.財務狀況良好，最近 2 年各項風險控制指標持續符合規定

Ⅳ.公司治理健全，內部控制有效

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

71.【答案】C

【解析】(1)證券持有人持有的證券，在上市交易時，應當全部存管在證券登記結算機構(并非存管在證券交易所)，C 選項錯誤;(2)證券登記結算機構不得挪用客戶的證券，A 選項正確;(3)證券登記結算機構應當妥善保存登記、存管和結算的原始憑證及有關文件和資料,，其保存期限不得少于 20 年，D 選項正確;(4)投資者委托證券公司進行證券交易，應當申請開立證券賬戶，B 選項正確。因此，A、B、D 選項正確，C 選項錯誤。

72.【答案】A

【解析】(1)證券公司、證券投資咨詢機構應當建立合理的發布證券研究報告相關人員績效考核和激勵機制，以維護發布證券研究報告行為的獨立性。發布證券研究報告相關人員的薪酬標準不得(并非可以)與外部媒體評價單一指標直接掛鉤，A 選項錯誤;(2)與發布證券研究報告業務存在利益沖突的部門不得參與對發布證券研究報告相關人員的考核，B 選項正確;(3)證券分析師跨越信息隔離墻參與公司承銷保薦、財務顧問業務等項目的，其個人薪酬不得與相關項目的業務收入直接掛鉤，C 選項正確;(4)證券公司、證券投資咨詢機構的研究部門或者研究子公司接受特定客戶委托，就尚未覆蓋的具體股票提供含有證券估值或投資評級的研究成果或者投資分析意見的，自提供之日起 6 個月內不得就該股票發布證券研究報告，D 選項正確。因此，B、C、D 選項正確，A 選項錯誤。

73.【答案】D

【解析】(1)證券公司代銷金融產品，應當按照《證券公司監督管理條例》的規定取得代銷金融產品業務資格，Ⅰ項符合;(2)《證券投資基金銷售管理辦法》中還規定，辦理基金銷售業務或者辦理基金銷售相關業務，并向基金銷售機構收取以基金交易(含開戶)為基礎的相關傭金的機構應當向中國證監會派出機構進行注冊或者經中國證監會認定，Ⅳ項符合;(3)未經注冊或者未經中國證監會認定的機構，不得辦理基金的銷售或者相關業務，Ⅲ項符合;(4)任何個人不得以個人名義辦理基金的銷售或者相關業務，Ⅱ項符合。因此，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項均符合題意。

74.【答案】B

【解析】(1)證券公司可以從事股票期權經紀業務、自營業務、做市業務，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項符合;(2)期貨公司可以從事股票期權經紀業務、與股票期權備兌開倉以及行權相關的證券現貨經紀業務，Ⅳ項不符合。因此，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項符合題意。

75.【答案】D

【解析】《非銀行金融機構開展證券投資基金托管業務暫行規定》在凈資產指標、專門托管部門設置、系統配備、人員素質、制度建設等方面設置了準入條件，具體如下：(1)凈資產指標方面：需滿足最近 3 個會計年度的年末凈資產均不低于 20 億元人民幣，Ⅰ項符合。(2)風控指標方面：要求其風險指標應持續符合監管規定。(3)部門設置方面：需設有專門的基金托管部門，Ⅳ項符合。(4)系統配備方面：部門有滿足營業需要的固定場所，及具備安全高效的清算、交割系統，Ⅲ項符合。(5)獨立性要求與利益沖突防范：具備安全保管基金財產、確保基金財產完整與獨立的條件，不從事與托管業務潛在重大利益沖突的其他業務。因此，Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ項符合題意。

76.【答案】A

【解析】《公司法》是為規范公司的組織和行為，保護公司、股東和債權人的合法權益，維護社會經濟秩序，促進社會主義市場經濟的發展而制定的，Ⅰ、Ⅲ項符合。綜上所述，Ⅰ、Ⅲ項符合題意。

77.【答案】A

【解析】證券公司從事客戶資產管理業務，不得有下列行為:(1)挪用客戶資產，Ⅰ項符合;(2)向客戶作出保證其資產本金不受損失或者取得最低收益的承諾，Ⅱ項符合;(3)以欺詐手段或者其他不當方式誤導，誘導客戶，Ⅲ項符合;(4)將資產管理業務與其他業務混合(并非分開)操作，Ⅳ項不符合。因此，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項符合題意。

78.【答案】A

【解析】證券公司從事證券(股票類)發行上市保薦業務，應依照《證券發行上市保薦業務管理辦法》的規定向中國證監會申請保薦機構資格，A 選項符合題意。

79.【答案】C

【解析】證券公司對客戶負有誠信義務：(1)不得侵犯客戶的財產權、選擇權、公平交易權、知情權及其他合法權益;(2)不得挪用客戶交易結算資金，A 選項正確;(3)不得挪用客戶委托管理的資產，B 選項正確;(4)不得挪用客戶托管在公司的證券(并非可以根據實際情況將客戶托管在公司的證券挪用)，C 選項錯誤;(5)證券公司的股東和實際控制人不得占用客戶資產，損害客戶合法權益，D 選項正確。因此，A、B、D 選項正確，C 選項錯誤。

80.【答案】B

【解析】證券公司申請融資融券業務資格應具備的條件：(1)具有證券經紀業務資格，Ⅰ項符合;(2)公司治理健全，內部控制有效，能有效識別、控制和防范業務經營風險和內部管理風險，Ⅳ項符合;(3)公司最近 2 年內(并非最近 3 年內)不存在因涉嫌違法違規正被中國證監會立案調查或者正處于整改期間的情形，Ⅱ項不符合;(4)財務狀況良好，最近 2 年各項風險控制指標持續符合規定，注冊資本和凈資本符合增加融資融券業務后的規定，Ⅲ項符合;(5)客戶資產安全、完整，客戶交易結算資金第三方存管有效實施，客戶資料完整真實;(6)已建立完善的客戶投訴處理機制，能夠及時、妥善處理與客戶之間的糾紛;(7)已建立符合監管規定和自律要求的客戶適當性制度，實現客戶與產品的適當性匹配管理;(8)信息系統安全穩定運行，最近 1 年未發生因公司管理問題導致的重大事件，融資融券業務技術系統已通過證券交易所、證券登記結算機構組織的測試;(9)有擬負責融資融券業務的高級管理人員和適當數量的專業人員;(10)中國證監會規定的其他條件。因此，Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ項符合題意。

81.證券公司為證券資產管理客戶開立的證券賬戶應當自開戶之日起( )個交易日內報證券交易所備案。

A.1

B.2

C.3

D.5

82.證券公司必須持續符合的下列風險控制指標標準中，錯誤的是( )。

A.風險覆蓋率不得低于 100%

B.資本杠桿率不得低于 10%

C.流動性覆蓋率不得低于 100%

D.凈穩定資金率不得低于 100%

83.對于融資融券業務客戶的申請，證券公司的客戶選擇標準，說法不正確的有( )。

Ⅰ.從事證券交易的時間滿 1 年以上

Ⅱ.最近 20 個交易日日均證券類資產不低于 60 萬元

Ⅲ.可以選擇本公司的股東或關聯人

Ⅳ.客戶信譽良好，無重大違約記錄

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

84.證券公司管理敏感信息的基本原則是( )，這是信息隔離墻制度中敏感信息管理的核心原則。

A.責任自負原則

B.需知原則

C.分散投資原則

D.理智投資原則

85.根據《證券公司監督管理條例》，下列關于證券公司信息披露的說法，正確的是( )。

A.證券公司向社會公開披露的信息應當包括經營管理狀況

B.證券公司向社會公開披露的信息中無須包含其高級管理人員薪酬信息

C.證券公司向社會公開披露的信息中未包含其控股情況

D.證券公司的信息披露中存在誤導性陳述

86.下列關于證券自營業務授權的說法，正確的有( )。

Ⅰ.證券公司應建立健全自營業務授權制度

Ⅱ.證券公司要制定標準的業務操作流程

Ⅲ.證券公司要建立層次分明、職責明確的業務管理體系

Ⅳ.證券公司要對授權過程作書面記錄，保證授權制度的有效執行

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

87.證券公司與客戶進行金融交易并通過銀行賬戶劃轉款項的，由( )按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定提交大額交易報告。

A.證券公司

B.客戶

C.銀行機構

D.金融機構

88.證券公司與客戶簽訂載有中國證券業協會規定的必備條款的融資融券合同，應明確約定的事項有( )。

Ⅰ.融資、融券的額度

Ⅱ.保證金比例

Ⅲ.違約責任

Ⅳ.糾紛解決途徑

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅳ

89.下列情形，需經國務院證券監督管理機構批準的是( )。

Ⅰ.證券公司變更業務范圍

Ⅱ.證券公司合并

Ⅲ.證券公司分立

Ⅳ.聘任會計師事務所

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

90.內幕信息的知情人包括( )。

Ⅰ.持有公司 2%以上股權的股東及其董事、監事、高級管理人員，公司的實際控制人及其董事監事、高級管

理人員

Ⅱ.發行人控股的公司及其董事、監事、高級管理人員

Ⅲ.由于所任公司職務可以獲取公司有關內幕信息的人員

Ⅳ.保薦人、承銷的證券公司、證券交易所、證券登記結算機構、證券服務機構的有關人員

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

81.【答案】C

【解析】證券公司為證券資產管理客戶開立的證券賬戶，應當自開戶之日起 3 個交易日內報證券交易所備案，C 選項符合題意。

82.【答案】B

【解析】證券公司應持續符合的風險控制指標標準證券公司必須持續符合下列風險控制指標標準：(1)風險覆蓋率不得低于 100%，A 選項符合;(2)資本杠桿率不得低于 8%(并非 10%)，B 選項不符合;(3)流動性覆蓋率不得低于 100%，C 選項符合;(4)凈穩定資金率不得低于 100%，D 選項符合。因此，A、C、D 選項正確，B 選項錯誤。

83.【答案】A

【解析】證券公司應當按《證券公司融資融券業務管理辦法》規定的有關條件和征信要求制定選擇客戶的具體標準，一般主要包括以下幾個方面：(1)從事證券交易的時間：客戶申請開立信用業務證券賬戶前，應當已經在申請開展融資融券業務的證券公司所屬營業部及與其具有控制關系的其他證券公司營業部開設普通證券賬戶且從事證券交易的時間滿半年以上(并非 1 年以上)，Ⅰ項錯誤;(2)賬戶狀態：客戶開戶手續齊全、資料完備，資金賬戶與證券賬戶對應關系清晰，交易結算狀態正常。(3)信譽狀況：要求客戶信譽良好，無重大違約記錄，Ⅳ項正確;(4)資產狀況：最近 20 個交易日日均證券類資產不低于 50 萬元(并非不低于60 萬元)，具有符合要求的擔保品及較強的還款能力，Ⅱ項錯誤;(5)投資風格：具有較強的風險承受能力，符合適當性相關規定。(6)關聯關系：不屬于(并非可以選擇)本公司的股東或關聯人，Ⅲ項錯誤。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項符合題意。

84.【答案】B

【解析】證券公司應當按照“需知原則”管理敏感信息，“需知原則”是信息隔離墻制度中敏感信息管理的核心原則，有需要方享有知情權。

85.【答案】A

【解析】證券公司應當依法向社會公開披露其基本情況、參股及控股情況、負債及或有負債情況、經營管理狀況、財務收支狀況、高級管理人員薪酬和其他有關信息(并非無須包含其高級管理人員薪酬信息及控股情況)，故 A 選項正確，B、C 選項錯誤;根據《證券公司監督管理條例》第六十九條的規定，證券公司以及有關單位和個人披露、報送或者提供的資料、信息應當真實、準確、完整，不得有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏(并非可以存在誤導性陳述)，故 D 選項錯誤。因此，A 選項正確，B、C、D 選項錯誤。

86.【答案】D

【解析】證券公司應建立健全自營業務授權制度(Ⅰ項正確)，明確授權權限、時效和責任，對授權過程做書面記錄，保證授權制度的有效執行(Ⅳ項正確)。同時建立層次分明、職責明確的業務管理體系(Ⅲ項正確)，制定標準的業務操作流程(Ⅱ項正確)，明確自營業務相關部門、相關崗位的職責。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項均符合題意。

87.【答案】C

【解析】證券公司與客戶進行金融交易并通過銀行賬戶劃轉款項的，由銀行機構按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定提交大額交易報告。對單客戶多銀行主輔賬戶劃轉、B 股非銀證轉賬外部資金進出等情形，如證券公司未發現交易或行為異常的，可以不提交大額交易報告。

88.【答案】B

【解析】證券公司在向客戶融資、融券前，應當與其簽訂載有中國證券業協會規定的必備條款的融資融券合同。明確約定下列事項：(1)融資、融券的額度、期限、利率(費率)、利息(費用)的計算方式，Ⅰ項符合;(2)保證金比例、維持擔保比例、可充抵保證金的證券的種類及折算率、擔保債權范圍，Ⅱ項符合;(3)追加保證金的通知方式、追加保證金的期限;(4)客戶清償債務的方式及證券公司對擔保物的處分權利;(5)融資買人證券和融券賣出證券的權益處理;(6)違約責任，Ⅲ項符合;(7)糾紛解決途徑，Ⅳ項符合;(8)其他有關事項。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項均符合題意。

89.【答案】A

【解析】證券公司增加注冊資本且股權結構發生重大調整，減少注冊資本，變更業務范圍或者公司章程中的重要條款，合并、分立，設立、收購或者撤銷境內分支機構，在境外設立、收購、參股證券經營機構，應當經國務院證券監督管理機構批準。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項符合題意。

90.【答案】B

【解析】證券交易內幕信息的知情人包括：(1)發行人的董事、監事、高級管理人員;(2)持有公司 5%以上(并非 2%以上)股份的股東及其董事、監事、高級管理人員，公司的實際控制人及其董事、監事、高級管理人員，Ⅰ項不符合;(3)發行人控股的公司及其董事、監事、高級管理人員，Ⅱ項符合;(4)由于所任公司職務可以獲取公司有關內幕信息的人員，Ⅲ項符合;(5)證券監督管理機構工作人員以及由于法定職責對證券的發行、交易進行管理的其他人員;(6)保薦人、承銷的證券公司、證券交易所、證券登記結算機構、證券服務機構的有關人員，Ⅳ項符合;(7)國務院證券監督管理機構規定的其他人。綜上所述，Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項符合題意。

91.下列選項中，屬于證券交易所對違反規定的會員所給予的處罰措施的有( )。

Ⅰ.在會員范圍內通報批評

Ⅱ.取消會員資格

Ⅲ.對證券公司負責人給予行政處分

Ⅳ.暫停或限制交易

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

92.下列不屬于證券經紀業務特點的是( )。

A.證券經紀商的中介性

B.業務對象的廣泛性

C.客戶資料的保密性

D.證券數據的透明性

93.在證券經紀業務中，證券公司不賺取買賣差價，只收取一定比例的( )作為業務收入。

A.印花稅

B.傭金

C.結算登記費

D.過戶費

94.證券投資顧問向客戶提供投資建議的依據包括( )。

Ⅰ.證券研究報告

Ⅱ.基于證券投資研究報告形成的投資分析意見

Ⅲ.基于理論模型形成的投資分析意見

Ⅳ.基于分析方法形成的投資分析意見

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

95.以下不屬于證券投資顧問執業行為準則的是( )。

A.忠實客戶利益

B.提供適當的投資建議服務

C.以個人名義向客戶收取適當的證券投資顧問服務費用

D.提供投資建議應具有合理依據

96.下列屬于證券投資咨詢機構利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢業務應當符合的監督要求是( )。

Ⅰ.在公司營業場所、公司網站、中國證券業協會網站公示信息

Ⅱ.將“薦股軟件”銷售(服務)協議格式、營銷宣傳、產品推介等材料報住所地證監局和中國證券業協會備案

Ⅲ.公平對待客戶，不得通過誘導客戶升級付費等方式，將相同產品以不同價格銷售給不同客戶

Ⅳ.遵循客戶適當性原則，制定了解客戶的制度和流程，對“薦股軟件”產品進行分類升級，并向客戶解釋

產品的特點及風險，將合適的產品銷售給適當的客戶

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

97.證券投資咨詢是指從事證券投資咨詢業務的機構及其投資咨詢人員以( )形式為證券投資人或者客戶提供證券、期貨投資分析、預測或者建議等直接或者間接有償咨詢服務的活動。

Ⅰ.接受投資人或者客戶委托，提供證券、期貨投資咨詢服務

Ⅱ.舉辦有關證券、期貨投資咨詢的講座、報告會、分析會等

Ⅲ.通過電話、傳真、電腦網絡等電信設備系統，提供證券、期貨投資咨詢服務

Ⅳ.中國證監會認定的其他形式

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

98.( )依法對交易商協會、同業拆借中心和中央結算公司進行監督管理。

A.中國證監會

B.財政部

C.中國人民銀行

D.國務院

99.( )對證券公司實施《證券公司全面風險管理規范》的情況進行自律管理，督促證券公司持續完善全面風險管理體系。

A.中國銀保監會

B.中國證監會

C.中國人民銀行

D.中國證券業協會

100.資產托管機構辦理資產管理托管業務，應當履行( )職責。

Ⅰ.安全保管資產管理業務資產

Ⅱ.執行證券公司的投資或清算指令，并負責辦理資產管理業務資產運營中的資金往來

Ⅲ.監督證券公司資產管理業務的經營運作，發現證券公司的投資或清算指令違反法律的，應當要求改正

Ⅳ.出具資產報告

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

91.【答案】B

【解析】證券交易所會員應承擔相應的義務，如果違反證券交易所業務規則，證券交易所責令其改正，并視情節輕重單處或者并處下列紀律處分措施：(1)在會員范圍內通報批評，Ⅰ項符合;(2)在中國證監會指定媒體上公開譴責;(3)暫停或者限制交易，Ⅳ項符合;(4)取消交易權限;(5)取消會員資格，Ⅱ項符合。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ項符合題意。

92.【答案】D

【解析】證券經紀業務的特點包括：(1)業務對象的廣泛性，B 選項不符合題意;(2)證券經紀商的中介性，A 選項不符合題意;(3)客戶指令的權威性;(4)客戶資料的保密性，C 選項不符合題意。綜上所述，A、B、C 選項不符合題意，D 選項符合題意。

93.【答案】B

【解析】證券經紀業務是指證券公司通過其設立的證券營業部，接受客戶委托，按照客戶的要求代理客戶買賣證券的業務。在證券經紀業務中，證券公司不賺取買賣差價，只收取一定比例的傭金作為業務收入，B 選項符合題意。

94.【答案】C

【解析】證券投資顧問向客戶提供投資建議，應當具有合理的依據。投資建議的依據包括證券研究報告或者基于證券研究報告、理論模型以及分析方法形成的投資分析意見等，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項均符合。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項均符合題意。

95.【答案】C

【解析】證券投資顧問執業行為準則包括：(1)忠實客戶利益，A 選項符合;(2)提供適當的投資建議服務，B 選項符合;(3)提供投資建議應具有合理依據，D 選項符合;(4)規范參與媒體證券節目。因此，A、B、D 選項屬于證券投資顧問執業行為準則。C 選項屬于證券投資顧問的禁止行為。

96.【答案】C

【解析】證券投資咨詢機構利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢業務應當符合的監督要求有：(1)在公司營業場所、公司網站、中國證券業協會網站公示信息，Ⅰ項符合;(2)將“薦股軟件”銷售(服務)協議格式、營銷宣傳、產品推介等材料報住所地證監局和中國證券業協會備案，Ⅱ項符合;(3)遵循客戶適當性原則，制定了解客戶的制度和流程，對“薦股軟件”產品進行分類分級，并向客戶揭示產品的特點及風險，將合適的產品銷售給適當的客戶，Ⅳ項符合;(4)公平對待客戶，不得通過誘導客戶升級付費等方式，將相同產品以不同價格銷售給不同客戶，Ⅲ項符合。(5)在合同簽訂、產品銷售、服務提供、客戶回訪、投訴處理等各個業務環節中，加強投資者教育和客戶權益保護;(6)建立健全內部管理制度，實現對營銷和服務過程的客觀、完整、全面留痕，并將留痕記錄歸檔管理;(7)通過網絡、電話、短信方式營銷產品、提供服務的，應當明確告知客戶公司的聯系方式，并提醒客戶發現營銷或者服務人員通過其他方式聯系時，可以向本公司反映、舉報，也可以向中國證監會及其派出機構投訴、舉報;(8)不得對產品功能和服務業績進行虛假、不實、夸大、誤導性的營銷宣傳，不得以任何方式向客戶承諾或者保證投資收益;(9)產品銷售、協議簽訂、服務提供、客戶回訪、投訴處理等業務環節均應當自行開展，不得委托未取得證券投資咨詢業務資格的機構和個人代理。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項均符合題意。

97.【答案】A

【解析】證券投資咨詢是指從事證券投資咨詢業務的機構及其投資咨詢人員以下列形式為證券投資人或者客戶提供證券投資分析、預測或者建議等直接或者間接有償咨詢服務的活動：(1)接受投資人或者客戶委托，提供證券、期貨投資咨詢服務，Ⅰ項符合;(2)舉辦有關證券、期貨投資咨詢的講座、報告會、分析會等，Ⅱ項符合;(3)在報刊上發表證券、期貨投資咨詢的文章、評論、報告，以及通過電臺、電視臺等公眾傳播媒體提供證券、期貨投資咨詢服務;(4)通過電話、傳真、電腦網絡等電信設備系統，提供證券、期貨投資咨詢服務，Ⅲ項符合;(5)中國證券監督管理委員會認定的其他形式，Ⅳ項符合。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項均符合題意。

98.【答案】C

【解析】中國人民銀行依法對交易商協會、同業拆借中心和中央結算公司進行監督管理，C 選項符合題意。

99.【答案】D

【解析】中國證券業協會對證券公司實施《證券公司全面風險管理規范》的情況進行自律管理，督促證券公司持續完善全面風險管理體系，D 選項符合題意。

100.【答案】B

【解析】資產托管機構辦理資產管理的資產托管業務，應當履行下列職責：(1)安全保管資產管理業務資產，Ⅰ項符合;(2)執行證券公司的投資或者清算指令，并負責辦理資產管理業務資產運營中的資金往來，Ⅱ項符合;(3)監督證券公司資產管理業務的經營運作，發現證券公司的投資或清算指令違反法律、行政法規、中國證監會的規定或者資產管理合同約定的，應當要求改正，Ⅲ項符合;(4)出具資產托管報告，Ⅳ項符合;(5)資產管理合同約定的其他事項。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項均符合題意。