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2019年證券專項《證券投資顧問業務》習題精選(5)

來源:233網校 2019-04-22 14:11:00

2019年證券投資顧問考試《證券投資顧問業務》考試共120題,分為選擇題和組合選擇題。小編為您整理精選習題10道,附答案解析,供您考前自測提升!

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2019年證券專項《證券投資顧問業務》習題精選(5)

一、選擇題。以下備選項中只有一項符合題目要求,不選、錯選均不得分。

1、某 5 年期券,面值為 100 元,票面利率為 10%,單利計息,市場利率為 10%,到期一次還本付息,則該債券的麥考利久期為( )年。

A.3

B.3.5

C.4

D.5

參考答案:D
參考解析:由于貼現債券只有一筆現金流,即期末一次性償還,因此,貼現債券的麥考利久期等于債券到期期限。該債券相當于貼現債券,即其麥考利久期為 5 年。

2、下列選項中,屬于證券組合根據投資目標不同的劃分類型的是( )。

A.國際型、國內型、混合型

B.收入型、增長型、指數化型

C.改進型、穩健性、均衡型

D.保值型、增值型、平衡型

參考答案:B
參考解析:證券組合按不同的投資目標可以分為:避稅型、收入型、增長型、收入和增長混合型、貨幣市場型、國際型及指數化型等。

3、按照生命周期理論,下列表述正確的是( )

A.家庭衰老期可積累的資產逐年增加,要開始控制投資風險

B.家庭形成期的儲蓄特征是收入增加而支出穩定

C.家庭成熟期可積累的資產達到頂點,要逐步降低投資風險

D.家庭成長期的儲蓄特征是收入達到巔峰,支出渴望降低

參考答案:C
參考解析:A 項描述的是家庭成長期的資產特征;B 項描述的是家庭成長期的儲蓄特征;D 項描述的是家庭成熟期的儲蓄特征。

4、關于金融衍生工具的特征,下列說法錯誤的是( )。

A.不要求初始凈投資,或與對市場情況變化有類似反應的其他類型合同相比,要求很少的初始凈投資

B.一般在當期結算

C.其價值隨特定利率、金融工具價格、商品價格、匯率、價格指數、費率指數、信用等級、信用指數或其他類似交量的變動而變動,變量為非金融變量的,該變量與合同的任一方不存在特定關系

D.在未來某一日期結算

參考答案:B
參考解析:B 項,金融衍生工具一般不在當期結算,而是在未來某一日期結算。

5、某客戶準備對原油進行對沖交易,現貨價格為 40 美元/桶,1 個月后的期貨價格為 45 美元/桶,則零時刻的基差是( )美元。

A.-8

B.-5

C.-3

D.3

參考答案:B
參考解析:基差是指某一特定商品在某一特定時間和地點的現貨價格與該商品在期貨市場的期貨價格之差,即: 基差=現貨價格-期貨價格。本題中的基差=40-45=-5(美元)。

二、組合型選擇題。以下備選項中只有一項符合題目要求,不選、錯選均不得分。

1、下列說法正確的是( )。

Ⅰ 投資的收益等于利息、股息等當前收入與資本增值之和

Ⅱ 收益性原則是選擇證券產品最基本的要求

Ⅲ 安全性原則是要保證證券投資的本金不受損失

Ⅳ 證券的流動性弱,則轉化為貨幣需要的時間就較長,但支付的費用較少

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

參考答案:D
參考解析:證券產品選擇的基本原則:

①收益性原則:選擇證券產品最基本的要求。一般證券投資的收益等于利息、股息等當前收入與資本增值之和。

②安全性原則:要保證證券投資的本金不受損失。

③流動性原則:用收回證券投資本金的速度快慢衡量流動性。證券的流動性強表明能夠以較快的速度將證券兌換成貨幣,同時以貨幣計算的價值不受任何損失;證券的流動性弱,則轉化為貨幣需要的時間就較長,支付的費用較多,甚至會遭受價格下跌的損失

答案:D

解析:

2、關于每股凈資產指標,下列說法正確的有( )。

Ⅰ 該指標反映發行在外的每股普通股所代表的凈資產成本即賬面權益

Ⅱ 該指標反映凈資產的變現價值

Ⅲ 該指標反映凈資產的產出能力

Ⅳ 該指標在理論上提供了股票的最低價值

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

參考答案:D
參考解析:每股凈資產是年末凈資產(即年末股東權益)與發行在外的年末普通股總數的比值,反映發行在外的每股普通股所代表的凈資產成本即賬面權益。在投資分析時,只能有限地使用這個指標,因其是用歷史成本計量的,既不反映凈資產的變現價值,也不反映凈資產的產出能力。每股凈資產在理論上提供了股票的最低價值。

3、銀行業金融機構處于負債敏感型缺口的情況下,若其他條件不變,則下列表述正確的有( )。

Ⅰ 市場利率上升,凈利息收入上升

Ⅱ 市場利率上升,凈利息收入下降

Ⅲ 市場利率下降,凈利息收入上升

Ⅳ 市場利率下降,浄利息收入下降

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

參考答案:C
參考解析:負債敏感型缺口是指某一時段內的負債大于資產(包括表外業務頭寸)。此時,市場利率上升,銀行的凈利息收入下降;市場利率下降,銀行的凈利息收入會上升。

4、某人家庭稅后年收入 20 萬元(該人貢獻 70%),其于今年購買了一套總價 110 萬元的投資性住房,其中貸款 70 萬元,目前無儲蓄無任何事業性保險,如果投資顧問要給該家庭規劃商業保險,在利用遺囑需求法對壽險保障需求進行分析時所考慮的因素有( )。

Ⅰ 70 萬元的房貸

Ⅱ 配偶未來生活費用的現值

Ⅲ 父母的贍養費用

Ⅳ 子女的教育基金

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案:D
參考解析:遺囑需要法是指從家庭的需求角度出發考慮一個家庭成員遭遇不幸后會給整個家度帶來的資金缺口,充分考慮一個家庭的負債、配偶、子女、父母等各種不同時期的不同財務需求,計算出凡是有需求的資金價值,一旦保險人出了或者面臨了不幸事故,能獲取保險補償用以滿足家庭剩下成員的未來人生生活。

5、下列關于客戶的理財價值觀的說法中,正確的是( )。

Ⅰ 理財價值觀決定了理財目標,影響理財行為

Ⅱ 在實務操作中,很多客戶的理財價值觀都是不太變化的

Ⅲ 客戶的理財目標是動態調整的

Ⅳ 客戶的理財行為是動態調整的

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案:B
參考解析:理財價值觀就是客戶對不同理財目標的優先順序的主觀評價。理財價值觀決定了理財目標,從而影響到理財行為。在實際業務操作過程中,客戶的理財價值觀并不是一成不變的,它受到多種因素的影響,因此,客戶的理財目標和理財行為都處于動態調過程中。
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