客戶分析一共4個點：信息分析、財務分析、風險分析和目標分析，投資顧問只有在充分了解客戶信息之后，才能給出適合客戶的建議。那么這四個客戶分析模塊的具體內容是什么？我們一起來看↓↓
一、思維導圖
233網校解讀：本章內容較少，大部分考點已經包含在思維導圖內，部分需要詳細解釋的內容會在下方學習筆記中列出。建議考友多熟悉思維導圖的內容。
二、學習筆記
1、預測客戶未來收入和支出的方法
| 預測客戶未來收入 | 客戶收入最低情況 | 客戶在經濟蕭條情況下的收入和生活質量，以及相應的保障措施 |
| 客戶正常情況收入 | 客戶正常情況的收入，主要根據以往收入和宏觀經濟情況下的合理預期 | |
| 預測客戶未來支出 | 滿足基本生活支出 | 保證客戶正常生活水平不便的情況下，考慮了通貨膨脹后的支出數額預測 |
| 客戶期望實現支出 | 客戶在維持現有消費水平的基礎上，期望能夠進一步提高生活質量 |
2、客戶風險承受能力評估方法
| 定性分析 | 與客戶面對面地交談來基本判斷客戶的屬性 |
| 定量分析 | 涉及風險調查問卷表來收集客戶的必要信息，將觀察結果轉為某種數值 |
| 客戶投資目標 | 理財師幫助客戶明確自己的投資目標，風險厭惡/風險偏好/風險中立 |
| 對投資產品的偏好 | 讓客戶自己回答，將投資產品從最喜歡到最不喜歡進行排序或者評級 |
| 概率和收益的權衡 | （1）確定/不確定性偏好法；（2）最低成功概率法；（3）最低收益法 |
由于本章內容較為簡單這里不做過多解讀，但提醒考生看完內容后多做章節練習。尤其是客戶定量信息和定性信息這一考點，看書的時候分得很清，但一旦考起來就容易混淆。
其次是客戶風險特征矩陣的編制方法，編制有一定規律，雖然實際考得不多，但考綱要求掌握，所以也建議考友多看幾遍熟悉編制規律。
