第三章客戶分析
【考情分析】
本章主要從信息分析、財務分析、風險分析和目標分析四個方面介紹了客戶分析的內容。其中,信息分析主要介紹了客戶信息的分類、收集方法:財務分析介紹了個人資產負債表和個人現金流量表的項目及內容、預測客戶未來收入、支出的方法;風險分析主要介紹了客戶理財價值觀、客戶風險偏好的主要類型、客戶風險承受能力的影響因素和評估方法、客戶風險特征的內容和矩陣的編制方法以及投資渠道偏好、知識結構、生活方式、個人性格等對客戶證券投資方式和產品選擇的影響等;目標分析主要介紹了客戶證券投資需求和目標的分類和內容和客戶證券投資目標分析方法等。
【學習方法】
本章內容難度不大,以記憶性知識點為主?？蛻舴治鰪膬热萆现饕婕靶畔⒎治觥⒇攧辗治觥L險分析和目標分析?？忌鷳摲磸蛷土?并通過過關習題鞏固相應知識點
【知識結構】
