證券從業考試《證券市場基本法律法規》真題訓練營：第三章第一節
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一、選擇題(以下備選項中只有一項符合題目要求)
1．根據《中國證券登記結算有限責任公司證券賬戶管理規則》，經證券公司確認歸屬同一投資者的一碼通賬戶與子賬戶建立關聯關系的前提是( )項目必須相同。[2016年10月真題]
A．投資者姓名或名稱、聯系地址
B．投資者姓名或名稱、聯系電話、聯系地址
C．投資者姓名或名稱、有效身份證明文件類型及號碼
D．投資者姓名或名稱、聯系電話
答案：C
【解析】根據《中國證券登記結算有限責任公司證券賬戶管理規則》第二十條，本公司為投資者姓名或名稱、有效身份證明文件類型及號碼三項證券賬戶信息相同，且經證券公司確認歸屬同一投資者的一碼通賬戶與子賬戶建立關聯關系。
2．下列有關證券賬戶的表述，正確的是( )。[2017年2月真題]
A．證券公司無需審核投資者與身份證明文件的人證一致性
B．證券公司只能在經營場所內為投資者現場辦理證券賬戶業務
C．投資者可將本人證券賬戶借給好友使用
D．投資者開立證券賬戶應當向證券登記結算機構提出申請
答案：D
【解析】A項，證券公司代理開立證券賬戶，應當根據證券登記結算機構的業務規則，對投資者提供的有效身份證明文件原件及其他開戶資料的真實性、準確性、完整性進行審核；B項，證券公司可以實行見證開戶、網上開戶等非現場開戶方式；C項，投資者不得將本人的證券賬戶提供給他人使用。
3．根據《關于加強證券經紀業務管理的規定》中客戶資產保護相關規定，以下說法正確的是( )。[2015年11月真題]
A．證券交易所對客戶異常交易行為進行調查時，為保護客戶資料，證券公司應該拒絕提供客戶資料
B．證券公司基本確認盜買盜賣等異常交易行為的，無需采取措施控制資產
C．證券監管部門對客戶賬戶進行調查時，為保護客戶資料，證券公司應該拒絕提供客戶資料
D．發現盜買盜賣等異常交易行為疑點時，證券公司應當及時通知客戶并核實確認、留存證據
答案：D
【解析】證券公司應當配合監管部門、證券交易所對客戶異常交易行為進行監督、控制、調查，根據監管部門及證券交易所要求，及時、真實、準確、完整地提供客戶賬戶資料及相關交易情況說明。發現盜買盜賣等異常交易行為疑點時，應當及時通知客戶并核實確認、留存證據；基本確認盜買盜賣等異常交易行為的，應當立即采取措施控制資產，并協助客戶向公安機關報案。
4．中國證券業協會是證券業自律組織，是( )。[2015年3月真題]
A．中國證監會的下屬機構
B．非法人單位
C．不以營利為目的的國有獨資企業
D．社會團體法人
答案：D
【解析】中國證券業協會是證券業的自律性組織，是社會團體法人，正式成立于1991年8月28日。
二、組合型選擇題(以下備選項中只有一項符合題目要求)
1．以下證券經紀業務活動不符合規定的是( )。[2016年10月真題]
Ⅰ．向客戶傳遞由證券公司統一提供的研究報告
Ⅱ．私下向客戶建議買人某證券
Ⅲ．私下承諾客戶投資保收益
Ⅳ．私下向客戶承諾賠償投資損失
A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅲ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ
答案：A
【解析】證券公司在從事證券經紀業務過程中禁止以下行為：①挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金；②侵占、損害客戶的合法權益；③未經客戶的委托，擅自為客戶買賣證券，或者假借客戶的名義買賣證券；④以任何方式對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾；⑤為牟取傭金收入，誘使客戶進行不必要的證券買賣；⑥在批準的營業場所之外私下接受客戶委托買賣證券等。
2．證券經紀業務運營管理的主要內容包括( )。[2015年11月真題]
Ⅰ．賬戶管理(包括證券賬戶和資金賬戶管理)
Ⅱ．證券委托買賣
Ⅲ．清算交割
Ⅳ．投資者教育與適當性管理
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C．Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
【解析】經紀業務營運管理的主要內容包括：賬戶管理(證券賬戶和資金賬戶)、證券委托買賣、清算交割、投資者教育與適當性管理、證券投資顧問服務等。
3．根據《關于加強證券經紀業務管理的規定》，證券公司應當建立健全適當性管理制度，下列表述錯誤的是( )。[2015年11月真題]
Ⅰ．證券公司可事后告知客戶所提供服務或銷售產品的風險特征
Ⅱ．證券公司認為某一服務或產品不適合某一客戶的，應當將該情形提示客戶，并由證券公司替客戶選擇是否接受該項服務或產品
Ⅲ．證券公司認為某一服務或產品無法判斷適當性的，應當提示客戶，并由客戶選擇是否接受該項服務或產品
Ⅳ．證券公司的提示和客戶的選擇應當記載、留存
A．Ⅰ、Ⅱ
B．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案：A
【解析】Ⅰ項，證券公司應當事先明確告知客戶所提供服務或者銷售產品的風險特征。Ⅱ項，證券公司認為某一服務或產品不適合某一客戶或者無法判斷適當性的，應當將該情形提示客戶，由客戶選擇是否接受該項服務或產品。
4．金融機構對投資者適當性管理通常采用的方法有( )。[2015年3月真題]
Ⅰ．承諾收益
Ⅱ．產品風險評估
Ⅲ．充分披露
Ⅳ．客戶調查問卷
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：B
【解析】適當性是指“金融中介機構所提供的金融產品或服務與客戶的財務狀況、投資目標、風險承受水平、財務需求、知識和經驗之間的契合程度”。實踐中，金融機構通常采用客戶調查問卷、產品風險評估與充分披露等方法，根據客戶分級和資產分級匹配原則，避免誤導投資者和錯誤銷售。
