本節考試分值比重在5%左右，每次都比較平均，若之后在證券行業從業，這一節內容也是比較實用的一節，建議認真備考。
一、思維導圖
二、學習筆記
1、融資融券業務管理的基本原則：合法合規性原則；集中管理原則；業務隔離原則；了解客戶原則。
2、融資融券賬戶體系
證券公司經營融資融券業務，應當以自己的名義，在證券登記結算機構分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶。
在商業銀行分別開立融資專用資金賬戶和客戶信用交易擔保資金賬戶。
3、融資融券業務的申請、客戶征信調查、客戶的選擇標準
| 申請 | 應當由客戶本人向證券公司營業部提出申請，并應根據證券公司營業部的要求提供相應的書面申請材料（有效身份證明文件、融資融券業務申請表、客戶已開設相關賬戶的基本信息、客戶財務狀況證明、擔保品證明） |
| 客戶征信調查 | 客戶基本情況；財產收入狀況；證券投資經驗及風險偏好；誠信合規記錄；融資融券需求； |
| 客戶的選擇標準 | 證券交易的時間滿半年以上；賬戶狀態正常；信譽狀況良好；最近20個交易日日均證券類資產不低于50萬元，具有符合要求的擔保品及較強的還款能力，具有較強的風險承受能力；不屬于本公司股東 |
4、融資融券所涉及擔保的有關規定
證券公司向客戶融資、融券，應當向客戶收取一定比例的保證金。保證金除現金形式外還可以證券充抵。當客戶擔保物價值與其所欠債務的比例低于約定的維持擔保比例時，應當通知客戶在約定的期限內補交擔保物，最低維持擔保比例和客戶補交擔保物的期限，由證券交易所規定。
5、標的證券、保證金和擔保物的管理規定
標的證券：主要包括股票、證券投資基金、債券、其他證券。
保證金：投資者融資買人證券時，融資保證金比例不得低于100%，
融資保證金比例=保證金／（融資買人證券數量×買人價格）×100%；
投資者融券賣出時，融券保證金比例不得低于50%，
融券保證金比例=保證金／（融券賣出證券數量×賣出價格）×100%。
擔保物：當客戶維持擔保比例低于130%時，證券公司應當通知客戶在約定的期限內追加擔保物；維持擔保比例超過300%時，客戶可以提取保證金可用余額中的現金或充抵保證金的證券，但提取后維持擔保比例不得低于300%。
