本節內容在考試中的占比波動比較大，時高時低，但總的來說是比較重要的一點，包含的考點多，建議考試備考時著重復習。
一、思維導圖
（一）資產管理業務的分類與基本要求
| 分類 | 定向資產管理業務；集合資產管理業務；專項資產管理業務 |
| 基本要求 | 勤勉盡責；充分了解客戶；資格審批；業務隔離 |
（二）證券資產管理業務的一般規定
人員：投資主辦人不得少于5人，須具有3年以上從業經歷，具備良好的誠信紀錄和職業操守，通過中國證券業協會的注冊登記。
合同：應當依據法律法規的規定，與客戶簽訂書面資產管理合同，就雙方的權利義務和相關事宜作出明確約定。
委托資產：證券公司辦理定向資產管理業務，接受單個客戶的資產凈值不得低于人民幣100萬元?？蛻粑匈Y產應當是客盧合法持有的現金或者中國證監會允許金融資產。
辦理集合資產管理業務，單個客戶參與金額不低于100萬元人民幣，集合資產管理計劃只能接受貨幣資金形式的資產。
成立及轉讓：推廣過程符合法律、行政法規和中國證監會的規定；募集資金規模在50億元人民幣以下并不低于3 000萬元人民幣；客戶人數在200人以下并不少于2人。
集合計劃存續期間可以通過證券交易所等中國證監會認可的交易平臺轉讓集合計劃份額。
（三）關于規范金融機構資產管理業務的指導意見
基本原則：堅持嚴控風險的底線思維；堅持服務實體經濟的根本目標；堅持宏觀審慎管理與微觀審慎監管相結合、機構監管與功能監管相結合的監管理念；堅持有的放矢的問題導向；堅持積極穩妥審慎推進。
（四）資產證券化基礎資產負面清單
①以地方政府為直接或間接債務人的基礎資產。
②以地方融資平臺公司為債務人的基礎資產。
③礦產資源開采收益權、土地出讓收益權等產生現金流的能力具有較大不確定性的資產。
④有下列情形之一的與不動產相關的基礎資產：
因空置等原因不能產生穩定現金流的不動產租金債權；
待開發或在建占比超過10 010的基礎設施、商業物業、居民住宅等不動產或相關不動產收益權。當地政府證明已列入國家保障房計劃并已開工建設的項目除外。
⑥不能直接產生現金流、僅依托處置資產才能產生現金流的基礎資產。
⑦法律界定及業務形態屬于不同類型且缺乏相關性的資產組合。
⑧違反相關法律法規或政策規定的資產。
⑨最終投資標的為上述資產的信托計劃受益權等基礎資產。
