證券從業資格考試《證券市場基本法律法規》第三章(證券公司業務規范)第二節 證券投資咨詢，考綱要求掌握利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢業務的相關規定。【點擊試聽＞＞精講班巧妙快速記考點｜章節習題同步在線做】

【考點總結】

1、薦股軟件的概念

①提供涉及具體證券投資品種的投資分析意見，或者預測具體證券投資品種的價格走勢;

②提供具體證券投資品種選擇建議;

③提供具體證券投資品種的買賣時機建議;

④提供其他證券投資分析、預測或者建議。

具備證券信息匯總或者證券投資品種歷史數據統計功能，但不具備上述第①項至第④項所列功能的軟件產品、軟件工具或者終端設備，不屬于“薦股軟件”。

2、資格管理

向投資者銷售或者提供“薦股軟件”的，應取得證券投資咨詢業務資格。

3、基本原則

應遵守客觀公正、誠實信用原則。

4、主要監管要求

①在公司營業場所、公司網站、中國證券業協會網站公示信息，包括但不限于公司名稱、住所、聯系方式，投訴電話，證券投資咨詢業務許可證號，證券投資咨詢執業人員姓名及其執業資格編碼;同時還應當通過公司網站公示產品分類、具體功能、產品價格、服務收費標準和收費方式等信息。

②將“薦股軟件”銷售(服務)協議格式、營銷宣傳、產品推介等材料報住所地證監局和中國證券業協會備案。

③遵循客戶適當性原則，制定了解客戶的制度和流程，對“薦股軟件”產品進行分類分級，并向客戶揭示產品的特點及風險，將合適的產品銷售給適當的客戶。

④在合同簽訂、產品銷售、服務提供、客戶回訪、投訴處理等各個業務環節中，加強投資者教育和客戶權益保護。證券投資咨詢機構應當主動告知客戶公司及執業人員的證券投資業務資格及其查詢方式;客觀、準確告知客戶“薦股軟件”的作用，全面揭示“薦股軟件”存在的局限和糾紛解決方式;主動向客戶提示非法證券投資咨詢活動的風險和危害。

⑤公平對待客戶，不得通過誘導客戶升級付費等方式，將相同產品以不同價格銷售給不同客戶。

⑥建立健全內部管理制度，實現對營銷和服務過程的客觀、完整、全面留痕，并將留痕記錄歸檔管理;相關業務檔案的保存期限自相關協議終止之日起不得少于5年。

⑦通過網絡、電話、短信方式營銷產品、提供服務的，應當明確告知客戶公司的聯系方式，并提醒客戶發現營銷或者服務人員通過其他方式聯系時，可以向本公司反映、舉報，也可以向中國證監會及其派出機構投訴、舉報。

⑧不得對產品功能和服務業績進行虛假、不實、夸大、誤導性的營銷宣傳，不得以任何方式向客戶承諾或者保證投資收益。

⑨產品銷售、協議簽訂、服務提供、客戶回訪、投訴處理等業務環節均應當自行開展，不得委托未取得證券投資咨詢業務資格的機構和個人代理。

【高頻考題】