證券從業(yè)資格考試《證券市場基本法律法規(guī)》第二章(證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)管理規(guī)范)第三節(jié) 投資者適當(dāng)性管理，考綱要求掌握對經(jīng)營機(jī)構(gòu)違反適當(dāng)性管理規(guī)定的監(jiān)管措施。

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【考點(diǎn)總結(jié)】

《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》具體規(guī)定了經(jīng)營機(jī)構(gòu)違反適當(dāng)性管理規(guī)定時(shí)應(yīng)當(dāng)采取的監(jiān)管措施，包括但不限于：

(1)經(jīng)營機(jī)構(gòu)違反《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》規(guī)定的，中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以對經(jīng)營機(jī)構(gòu)及其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令參加培訓(xùn)等監(jiān)督管理措施。

(2)證券公司、期貨公司違反《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》規(guī)定，存在較大風(fēng)險(xiǎn)或者風(fēng)險(xiǎn)隱患的，中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以按照《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第七十條、《期貨交易管理?xiàng)l例》第五十五條的規(guī)定，采取監(jiān)督管理措施。

(3)違反《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》相關(guān)規(guī)定，存在向投資者銷售產(chǎn)品或提供服務(wù)時(shí)未了解投資者信息，未合理劃分產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級，在投資者堅(jiān)持購買風(fēng)險(xiǎn)等級高于其承受能力的產(chǎn)品時(shí)未盡到相關(guān)職責(zé)及注意義務(wù)，未在情況變化時(shí)主動(dòng)調(diào)整投資者分類、產(chǎn)品或者服務(wù)分級及適當(dāng)性匹配意見，向投資者銷售、提供了禁止銷售的產(chǎn)品或提供的服務(wù)，在銷售產(chǎn)品或提供服務(wù)前未告知相關(guān)信息或提供了虛假信息等情形時(shí)，按照《證券投資基金法》第一百三十七條、《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第八十四條、《期貨交易管理?xiàng)l例》第六十七條予以赴理。

(4)違反《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的規(guī)定，存在向不符合準(zhǔn)入要求的投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)，向投資者就不確定的事項(xiàng)提供確定性的判斷，在委托其他機(jī)構(gòu)銷售時(shí)未審慎選擇受托方，在代銷其他機(jī)構(gòu)發(fā)行的產(chǎn)品或服務(wù)時(shí)未在合同中要求委托方提供相關(guān)信息等情形時(shí)，按照《證券投資基金法》第一百三十五條、《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第八十三條、《期貨交易管理?xiàng)l例》第六十六條予以處理。

(5)經(jīng)營機(jī)構(gòu)違法《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》情形之一的，給予警告，并處以3萬元以下罰款;對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處以3萬元以下罰款

(6)經(jīng)營機(jī)構(gòu)從業(yè)人員違反相關(guān)法律法規(guī)和《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，中國證監(jiān)會(huì)可以依法采取市場禁入的措施。

【高頻考題】