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1、影響我國(guó)金融市場(chǎng)運(yùn)行的主要因素（★）
經(jīng)濟(jì)因素 | 宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行 | ①國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值（GDP）；②經(jīng)濟(jì)周期（復(fù)蘇、繁榮、衰退、蕭條）；③通貨膨脹與利率；④匯率和國(guó)際資本流動(dòng)。 |
宏觀經(jīng)濟(jì)政策 | ①貨幣政策；②財(cái)政政策（稅收政策、公共支出政策、國(guó)債發(fā)行）；③收入政策（收入總量目標(biāo)、收入結(jié)構(gòu)目標(biāo)）。 | |
國(guó)際經(jīng)濟(jì)環(huán)境 | ①經(jīng)濟(jì)全球化；②放松管制和加強(qiáng)管制兩種經(jīng)濟(jì)哲學(xué)的交替；③世界貨幣制度的影響。 | |
法律因素 | —— | |
市場(chǎng)因素 | 國(guó)內(nèi)和國(guó)際統(tǒng)一的市場(chǎng)組織、豐富的市場(chǎng)交易品種、市場(chǎng)的交易機(jī)制或市場(chǎng)模式等。 | |
技術(shù)因素 | 信息技術(shù)刺激金融創(chuàng)新；信息技術(shù)使信息披露更及時(shí)；信息技術(shù)促進(jìn)全球金融市場(chǎng)的形成。 | |
心理因素 | 如羊群效應(yīng) | |
體制或管理因素 | 政府對(duì)金融市場(chǎng)干預(yù)過(guò)多會(huì)造成金融抑制和經(jīng)濟(jì)落后的惡性循環(huán)，但適度干預(yù)是必要的。 | |
其他因素 | 文化因素、人口因素等。 | |
2、金融中介機(jī)構(gòu)體系的構(gòu)成（★）
銀行機(jī)構(gòu)體系 | 以中央銀行為主導(dǎo)、國(guó)有商業(yè)銀行為主體，包括股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、跨國(guó)銀行、農(nóng)村信用社在內(nèi)的多層次銀行機(jī)構(gòu)體系。 |
投資中介體系 | 以證券公司、期貨公司和證券投資基金管理公司為主，以各類投資咨詢中介、信托機(jī)構(gòu)為輔的多元化投資中介體系。 |
保險(xiǎn)中介體系 | 人壽保險(xiǎn)公司、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司、再保險(xiǎn)公司以及提供多種多樣保險(xiǎn)服務(wù)的保險(xiǎn)中介體系。 |
3、主要金融中介機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)（★★★）
機(jī)構(gòu) | 主要業(yè)務(wù) | |
商業(yè)銀行 | 負(fù)債業(yè)務(wù) | 自有資金、存款負(fù)債、借款負(fù)債 |
資產(chǎn)業(yè)務(wù) | 現(xiàn)金資產(chǎn)、貸款業(yè)務(wù)、票據(jù)貼現(xiàn)、投資業(yè)務(wù)等 | |
表外業(yè)務(wù) | 擔(dān)保承諾類、代理投融資服務(wù)類、中介服務(wù)類、其他類等 | |
證券公司 | 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)；證券投資咨詢業(yè)務(wù)；與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)；證券承銷與保薦業(yè)務(wù)；證券自營(yíng)業(yè)務(wù)；證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；融資融券業(yè)務(wù)；證券公司中間介紹業(yè)務(wù)；私募投資基金業(yè)務(wù)；另類投資業(yè)務(wù)。 | |
保險(xiǎn)公司 | 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn) | 基礎(chǔ)類業(yè)務(wù)：①機(jī)動(dòng)車保險(xiǎn)，包括機(jī)動(dòng)車交通事故責(zé)任強(qiáng)制保險(xiǎn)和機(jī)動(dòng)車商業(yè)保險(xiǎn)；②企業(yè)/家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)及工程保險(xiǎn)（特殊風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)除外）；③責(zé)任保險(xiǎn)；④船舶/貨運(yùn)保險(xiǎn)；⑤短期健康/意外傷害保險(xiǎn)。 擴(kuò)展類業(yè)務(wù)：①農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)；②特殊風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)，包括航空航天保險(xiǎn)、海洋開發(fā)保險(xiǎn)、石油天然氣保險(xiǎn)、核保險(xiǎn)；③信用保證保險(xiǎn)；④投資型保險(xiǎn)。 |
人身保險(xiǎn) | 基礎(chǔ)類業(yè)務(wù)：①普通型保險(xiǎn)，包括人壽保險(xiǎn)和年金保險(xiǎn)；②健康保險(xiǎn)；③意外傷害保險(xiǎn)；④分紅型保險(xiǎn)；⑤萬(wàn)能型保險(xiǎn)。 擴(kuò)展類業(yè)務(wù)：①投資連結(jié)型保險(xiǎn)；②變額年金。 | |
4、我國(guó)金融市場(chǎng)的監(jiān)管架構(gòu)（★★）
（1）我國(guó)當(dāng)前的金融監(jiān)管體制為“一委一行兩會(huì)”
①國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)；
②中國(guó)人民銀行；
③證監(jiān)會(huì)；
④中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)。
（2）中國(guó)人民銀行是我國(guó)的中央銀行，也是國(guó)務(wù)院組成部門之一，主要負(fù)責(zé)制定和執(zhí)行貨幣政策，維護(hù)金融穩(wěn)定，同時(shí)承擔(dān)一定的金融服務(wù)職能。
5、金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的要求（★）
（1）守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線；
（2）健全多層次資本市場(chǎng)體系，補(bǔ)齊各類金融市場(chǎng)的短板；
（3）深化金融監(jiān)管體制改革，加強(qiáng)監(jiān)管協(xié)同，補(bǔ)齊監(jiān)管空白。
6、中央銀行的職能和業(yè)務(wù)（★）
（1）中央銀行的職能
一般來(lái)說(shuō)，中央銀行的主要職能可概括為“發(fā)行的銀行”、“銀行的銀行”、“政府的銀行”。
發(fā)行的銀行 | 壟斷貨幣發(fā)行權(quán)，是全國(guó)唯一有權(quán)發(fā)行貨幣的機(jī)構(gòu)。 |
銀行的銀行 | 集中保管商業(yè)銀行的存款準(zhǔn)備金；作為商業(yè)銀行的最后貸款人；組織全國(guó)商業(yè)銀行之間的清算。 |
政府的銀行 | ①代理國(guó)庫(kù)收支；②代理國(guó)家債券的發(fā)行；③對(duì)政府提供信貸；④代表政府管理金融活動(dòng)，制定、發(fā)布并監(jiān)督執(zhí)行有關(guān)金融監(jiān)管和業(yè)務(wù)的命令及規(guī)章，負(fù)責(zé)金融業(yè)的統(tǒng)計(jì)、調(diào)查、分析和預(yù)測(cè)；⑤持有、管理、經(jīng)營(yíng)國(guó)家外匯儲(chǔ)備和黃金儲(chǔ)備；⑥代表政府參加國(guó)際金融組織活動(dòng)，進(jìn)行國(guó)際金融合作。 |
（2）中央銀行的業(yè)務(wù)（資產(chǎn)負(fù)債表）
中央銀行通過(guò)自身的業(yè)務(wù)操作來(lái)調(diào)節(jié)商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債和社會(huì)貨幣總量，借以實(shí)現(xiàn)宏觀金融調(diào)控的近期和遠(yuǎn)期目標(biāo)。
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