第七章 金融衍生工具精選習題及答案
1.金融衍生工具市場參與者的動機是( )。
A. 投機套利和提高收益
B. 投機套利和套期保值
C. 套期保值和規避風險
D. 規避風險和提高收益
2.( )導致期貨交易具有高度的杠桿作用。
A. 每日限價制度
B. 集中交易制度
C. 限倉制度
D. 保證金制度
3.貨幣期貨又稱( )。
A. 股票期貨
B. 外匯期貨
C. 債券期貨
D. 利率期貨
4.申請發行可交換債券的公司應當具備的條件不包括( )。
A. 公司最近1期期末的凈資產額不少于人民幣3億元
B. 公司最近3個會計年度實現的年均可分配利潤不少于公司債券1年的利潤
C. 當次債券發行的金額不超過預備用于交換的股票按募集說明書公告日前10個交易日均價計算的市值的70%，且應當將預備用于交換的股票設定為當次發行的公司債券的擔保物
D. 公司組織機構健全，運行良好，內部控制制度不存在重大缺陷
5.可轉換公司債券是指其持有者可以在一定時期內按一定比例或價格將之轉換成一定數量的另一種證券的證券，可轉換公司債券通常是轉換成( )。
A. 優先股
B. 普通股票
C. 金融債券
D. 公司債券
1.【答案】C
【解析】 金融衍生工具市場參與者的動機是套期保值和規避風險。
2.【答案】D
【解析】由于期貨交易保證金比例很低，因此交易有高度的杠桿作用。
3.【答案】B
【解析】 外匯期貨又稱貨幣期貨，是以外匯為基礎工具的期貨合約，是金融期貨中最先產生的品種，主要用于規避外匯風險。
4.【答案】C
【解析】除A、B、D三項所列條件外，申請發行可交換債券的公司還應當具備的條件有：①申請人應當符合《證券法》《公司法》規定的有限責任公司或者股份有限公司;②當次債券發行的金額不超過預備用于交換的股票按募集說明書公告日前20個交易日均價計算的市值的70%，且應當將預備用于交換的股票設定為當次發行的公司債券的擔保物;③經資信評級機構評級，債券信用級別良好;④不存在《公司債券發行試點辦法》規定的不得發行公司債券的情形。
5.【答案】B
【解析】 可轉換公司債券通常是轉換成普通股。
第八章 金融風險管理精選習題及答案
1.( )不是全面風險管理模式的特征。
A. 全球的風險管理體系
B. 全面的風險管理范圍
C. 全程的風險預測過程
D. 全新的風險管理方法
2.下列會引發操作風險的事件有( )。
Ⅰ.內部欺詐
Ⅱ.外部欺詐
Ⅲ.雇員活動和工作場所安全性風險
Ⅳ.實物資產損壞
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
3.下列可能對商業銀行的聲譽產生不利影響的事件有( )。
Ⅰ.商業銀行所提供的金融產品或服務存在嚴重缺陷
Ⅱ.商業銀行缺乏經營特色和社會責任感
Ⅲ.商業銀行受到監管處罰
Ⅳ.商業銀行流動性狀況惡化，出現支付困難
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
4.下列各項中，不屬于商業銀行信用風險的有( )。
Ⅰ.債務未能如期償還造成的風險
Ⅱ.金融資產價格波動帶來的風險
Ⅲ.員工操作不當造成的風險
Ⅳ.結算過程中發生的結算風險
A. Ⅰ、Ⅱ
B. Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅲ
5.金融風險的構成因素有( )。
Ⅰ.風險源
Ⅱ.風險敞口
Ⅲ.風險事件
Ⅳ.風險損失
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
1.【答案】C
【解析】全面風險管理模式體現了以下先進的風險管理理念和方法：全球的風險管理體系，全面的風險管理范圍，全程的風險管理過程，全新的風險管理方法和全員的風險管理文化。
2.【答案】D
【解析】操作風險是指由不完善或失敗的內部流程、人為過失、系統故障或外部因素導致損失的風險。操作風險事件包括：①內部欺詐;②外部欺詐;③雇員活動和工作場所安全性風險;④客戶、產品及業務活動中的操作性風險;⑤實物資產損壞;⑥營業中斷或信息技術系統癱瘓;⑦執行、交割和流程管理中的操作性風險。
3.【答案】D
【解析】聲譽是金融機構所有利益持有者基于持久努力、長期信任建立起來的無形資產。聲譽風險是指由經營、管理及其他行為或外部事件導致利益相關方對金融機構產生負面評價的風險。幾乎所有風險都可能影響金融機構聲譽，因此聲譽風險也被視為一種多維風險。
4.【答案】B
【解析】信用風險是指債務人或交易對手未能履行合同規定的義務或信用質量發生變化，影響金融產品價值，從而給債權人或金融產品持有人造成經濟損失的風險。作為一種特殊的信用風險，結算風險是指交易雙方在結算過程中，一方支付了合同資金但另一方發生違約的風險。Ⅱ項屬于市場風險;Ⅲ項屬于操作風險。
5.【答案】D
【解析】金融風險一般由風險源、風險敞口、風險事件、風險損失等因素構成。
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