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第1題單選

如果發行的證券化產品屬于債券，發行前必須經過( )進行信用評級。

A．承銷人

B．投資人

C．信用增級機構

D．信用評級機構

參考答案：D

參考解析： 在資產證券化過程中，如果發行的證券化產品屬于債券，發行前必須經過信用評級機構進行信用評級。

第2題單選

設立公募基金管理公司，應當具備的條件之一是：注冊資本不低于人民幣（??），且必須為實繳貨幣資本。

A．1億元

B．2億元

C．3億元

D．4億元

參考答案：A

參考解析：根據《中華人民共和國證券投資基金法》第13條規定：設立管理公開募集基金的基金管理公司，應當具備下列條件，并經國務院證券監督管理機構批準：

（一）有符合本法和《中華人民共和國公司法》規定的章程；

（二）注冊資本不低于一億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本；

（三）主要股東應當具有經營金融業務或者管理金融機構的良好業績、良好的財務狀況和社會信譽，資產規模達到國務院規定的標準，最近三年沒有違法記錄；

（四）取得基金從業資格的人員達到法定人數；

（五）董事、監事、高級管理人員具備相應的任職條件；

（六）有符合要求的營業場所、安全防范設施和與基金管理業務有關的其他設施；

（七）有良好的內部治理結構、完善的內部稽核監控制度、風險控制制度；

（八）法律、行政法規規定的和經國務院批準的國務院證券監督管理機構規定的其他條件。

第3題單選

基金份額持有人與托管人之間的關系是( )。

A．委托與受托的關系

B．管理與被管理的關系

C．相互制衡的關系

D．監督與被監督的關系

參考答案：A

參考解析： 基金份額持有人與托管人的關系是委托與受托的關系，即基金份額持有人將基金資產委托給基金托管人保管。

第4題單選

證券市場上最活躍的機構投資者是( )。

A．商業銀行

B．證券經營機構

C．保險公司

D．基金公司

參考答案：B

參考解析： 證券經營機構是證券市場上最活躍的機構投資者，以其自有資本、營運資金和受托投資資金進行證券投資。

第5題單選

設某股票報價為人民幣30元，該股票在2年內不發放任何股利。若2年期期貨報價為人民幣35元，按5％年利率（復利計算）借入人民幣3000元資金，并購買100股該股票，同時賣出100股2年期期貨，2年后的營利為人民幣( )元。

A．157．5

B．192．5

C．307．5

D．500．0

參考答案：B

參考解析：2年后，期貨合約交割獲得現金3500元，償還貸款本息=3000×(1+0．05)2=3307．5(元)，營利=3500-3307．5=192．5(元)。

第6題單選

證券交易所的組織形式中，不以營利為目的的是( )。

A．公司制

B．會員制

C．審批制

D．許可制

參考答案：B

參考解析： 會員制證券交易所是由證券公司依法自愿設立的、旨在提供證券集中交易服務的非營利法人。會員制是我國證券交易所的唯一組織形式。

第7題單選

股權分置改革后公司原非流通股股份的出售應當遵循的規定之一是，自改革方案實施之日起，在( )個月內不得上市交易或轉讓。

A．18

B．6

C．24

D．12

參考答案：D

參考解析：有限售條件股份。包括因股權分置改革而暫時鎖定的股份，內部職工股，董事、監事、高級管理人員持有的股份等。股權分置改革所產生的受限股，首次公開發行前股東持有股份超過5%的股份在股改結束12個月后解禁流通量為5%，24個月流通量不超過10%，在其之后成為全部可上市流通股。戰略投資者配售的股份自本次公開發行的股票上市之日起12個月內不得流通。

第8題單選

( )職能是中央銀行作為金融體系核心的基本條件。

A．發行的銀行

B．政府的銀行

C．銀行的銀行

D．人民的銀行

參考答案：C

參考解析： 銀行的銀行職能體現了中央銀行是特殊金融機構的性質，是中央銀行作為金融體系核心的基本條件。

第9題單選

關于債券的票面價值，下列說法中正確的是( )。

A．在債券的票面價值中，只需要規定債券的票面金額

B．票面金額定得較小，發行成本也就較小

C．票面金額定得較大，有利于小額投資者購買

D．債券票面金額的確定要根據債券的發行對象、市場資金供給情況及債券發行費用等因素綜合考慮

參考答案：D

參考解析： A項，在債券的票面價值中，首先要規定票面價值的幣種，幣種確定后，則要規定債券的票面金額；B項，票面金額定得較小，債券本身的印刷及發行工作量大，費用可能較高；C項，票面金額定得較大，有利于少數大額投資者認購，但使小額投資者無法參與。

第10題單選

公司債券是指公司依照法定程序發行、約定在( )年以上期限內還本付息的有價證券。

A．1

B．2

C．3

D．5

參考答案：A

參考解析： 《公司債券發行試點辦法)規定》：“本辦法所稱公司債券，是指公司依照法定程序發行、約定在1年以上期限內還本付息的有價證券。”

第11題單選

( )是指從事證券相關業務的人員為證券投資人或者客戶提供證券投資分析、預測或者建議等直接或者間接有償咨詢服務的活動。

A．證券經紀業務

B．證券自營業務

C．證券承銷業務

D．證券投資咨詢業務

參考答案：D

參考解析：《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》規定，證券投資咨詢業務是指從事證券投資咨詢業務的機構及其咨詢人員為證券投資人或者客戶提供證券投資分析、預測或者建議等直接或者間接有償咨詢服務的活動。

第12題單選

衡量一個證券投資基金經營業績的主要指標是( )。

A．基金資產總值

B．基金負債

C．基金份額凈值

D．基金資產凈值

參考答案：C

參考解析： 基金份額凈值是衡量一個基金經營業績的主要指標，也是基金份額交易價格的內在價值和計算依據。一般情況下，基金份額價格與資產凈值趨于一致，即資產凈值增長，基金份額價格也隨之提高。

第13題單選

在資本市場上占有重要地位的國債是( )。

A．無期限國債

B．長期國債

C．國庫券

D．短期國債

參考答案：B

參考解析： 長期國債是指償還期限在10年或10年以上的國債。長期國債由于期限長，政府短期內無償還的負擔，而且可以較長時間占用國債認購者的資金，所以常被用作政府投資的資金來源。長期國債在資本市場上有著重要的地位。

第14題單選

下列不屬于普通股票股東行使資產收益權限制條件的是( )。

A．股份公司只能用留存收益支付紅利

B．紅利的支付用于減少其注冊資本

C．公司對現金的需要

D．公司進入資本市場獲得資金的能力

參考答案：B

參考解析： 普通股票股東行使資產收益權有一定的限制條件：(1)法律上的限制。一般原則是，股份公司只能用留存收益支付紅利，紅利的支付不能減少其注冊資本，公司在無力償債時不能支付紅利。(2)其他方面的限制。如公司對現金的需要，股東所處的地位，公司的經營環境，公司進入資本市場獲得資金的能力等。

第15題單選

宏觀經濟風險會隨著社會經濟矛盾的不斷加深而日益增大，當累積到一定程度的時候就會引發經濟危機。這說明宏觀經濟風險具有( )。

A．累積性

B．隱藏性

C．或然性

D．潛在性

參考答案：A

參考解析： 宏觀經濟風險的累積性，指的是宏觀經濟風險會隨著社會經濟矛盾的不斷加深而日益增大，當累積到一定程度的時候就會引發經濟危機。

第16題單選

在票面利率的基礎上參照預先確定的某一基準利率予以定期調整的債券指的是（?）。

A．零息債券

B．浮動利率債券

C．息票累積債券

D．附息債券

參考答案：B

參考解析：浮動利率債券是在票面利率的基礎上參照預先確定的某一基準利率予以定期調整的債券。

第17題單選

下列關于證券公司申請IB業務資格應當符合的條件的說法中，不正確的是( )。

A．具有滿足業務需要的技術系統

B．申請日前6個月各項風險控制指標符合規定標準

C．已按規定建立客戶交易結算資金第三方存管制度

D．配備必要的業務人員，公司總部至少有3名具有期貨從業資格的業務人員

參考答案：D

參考解析： D項應表述為：配備必要的業務人員，公司總部至少有5名、擬開展IB業務的營業部至少有2名具有期貨業務從業人員資格的業務人員。

第18題單選

證券公司發行債券應當由( )制訂方案。

A．發行人股東會

B．發行人董事會

C．發行人管理層

D．發行人聘請的主承銷商

參考答案：B

參考解析： 證券公司發行債券應當由董事會制訂方案，股東會對下列事項作出專項決議：(1)發行規模、期限、利率。(2)擔保。(3)募集資金的用途。(4)發行方式。(5)決議有效期。(6)與本期債券相關的其他重要事項。

第19題單選

下列關于證券公司提供IB業務的業務規則的說法中，錯誤的是( )。

A．證券公司應當按照合規、審慎經營的原則，制定并有效執行IB業務規則、內部控制、合規檢查等制度

B．證券公司可以同時接受多個期貨公司的委托從事IB業務

C．期貨公司與證券公司應當建立IB業務的對接規則

D．證券公司與期貨公司應當獨立經營，保持財務、人員、經營場所等分開隔離

參考答案：B

參考解析： 證券公司只能接受其全資擁有或者控股的，或者被同一機構控制的期貨公司的委托從事IB業務，不能接受其他期貨公司的委托從事IB業務。故B項錯誤。

第20題單選

( )年，我國第一家專業性證券公司——深圳特區證券公司成立。

A．1984

B．1986

C．1987

D．1990

參考答案：C

參考解析： 1987年，我國第一家專業性證券公司——深圳特區證券公司成立。

第21題單選

證券交易所交易價格由交易雙方公開競價確定，實行的競價成交原則是( )。

A．時間優先

B．價格優先

C．價格優先、時間優先

D．時間優先、價格優先

參考答案：C

參考解析： 證券交易所實行“公平、公開、公正”的原則，交易價格由交易雙方公開競價確定，實行“價格優先、時間優先”的競價成交原則。

第22題單選

在中國境內申請發行人民幣債券的國際開發機構應向( )等窗口單位遞交債券發行申請。

A．中國證監會

B．中國人民銀行

C．財政部

D．中國銀監會

參考答案：C

參考解析： 在中國境內申請發行人民幣債券的國際開發機構應向財政部等窗口單位遞交債券發行申請，由窗口單位會同中國人民銀行、國家發改委、中國證監會等部門審核通過后，報國務院同意。

第23題單選

記賬式債券發行和交易的特點是發行效率高、成本低且( )。

A．流動性強

B．交易安全

C．靈活性高

D．收益性高

參考答案：B

參考解析： 記賬式國債可以記名、掛失，安全性較高，同時由于記賬式債券的發行和交易均采用無紙化，所以發行時間短，發行效率高，交易手續簡便，成本低，交易安全。

第24題單選

實質上轉移與資產所有權有關的全部或絕大部分風險和報酬的租賃被稱為( )。

A．經營租賃

B．設備租賃

C．短期租賃

D．長期租賃

參考答案：B

參考解析： 融資租賃又稱設備租賃，是指實質上轉移與資產所有權有關的全部或絕大部分風險和報酬的租賃。

第25題單選

若流通于銀行體系之外的現金為500億元，商業銀行吸收的活期存款為6000億元，其中600億元交存中央銀行作為存款準備金，則貨幣乘數為( )。

A．4．0

B．4．7

C．5．3

D．5．9

參考答案：D

參考解析： m=(C+D)／(C+A)=(500+6000)／(500+600)=5．9。