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第1題單選
可轉換公司債券在轉換前投資者可以定期得到利息收入，但此時不具有( )。
A．債權人的權利
B．股東的權利
C．債權人的義務
D．債權人的責任
參考答案：B
參考解析： 可轉換公司債券兼有債權投資和股權投資的雙重優勢。可轉換公司債券與一般的債券一樣，在轉換前投資者可以定期得到利息收入，但此時并不具有股東的權利；當發行公司的經營業績取得顯著增長時，可轉換公司債券的持有人可以在約定期限內，按預定的轉換價格轉換成公司的股份，以分享公司業績增長帶來的收益。
第2題單選
股票發行采取溢價發行的，其發行價格由( )確定。
A．發行人
B．承銷的證券公司
C．發行人與承銷的證券公司協商
D．第三方
參考答案：C
參考解析： 根據《證券法》第34條的規定，股票發行采取溢價發行的，其發行價格由發行人與承銷的證券公司協商確定。
第3題單選
關于金融自由化的作用，下列說法中錯誤的是( )。
A．金融自由化使利率、匯率、股價的波動更加頻繁、劇烈，使投資者迫切需要可以回避市場風險的工具
B．金融自由化促進了金融競爭
C．迫使銀行業的經營方式以存、貸款業務為主
D．由于允許各金融機構業務交叉、相互滲透，多元化的金融機構紛紛出現，直接地或迂回地奪走了銀行業很大一塊陣地
參考答案：C
參考解析： 金融自由化使銀行業不得不尋找新的收益來源，改變以存、貸款業務為主的傳統經營方式，把金融衍生工具視作未來新的增長點。
第4題單選
與東道國或其他國家共同投資，合作建立合營企業的國際資本流動方式屬于( )。
A．國際直接投資
B．國際間接投資
C．國際證券投資
D．國際貸款
參考答案：A
參考解析： 國際直接投資一般有五種方式：(1)在國外創辦新企業，包括創辦獨資企業、設立跨國公司分支機構及子公司。(2)與東道國或其他國家共同投資，合作建立合營企業。(3)投資者直接收購現有的外國企業。(4)購買外國企業股票，達到一定比例以上的股權。(5)以投資者在國外企業投資所獲利潤作為資本，對該企業進行再投資。
第5題單選
混合資本債券到期前，如果發行人核心資本充足率低于( )，發行人可以延期支付利息。
A．4％
B．5％
C．8％
D．10％
參考答案：A
參考解析： 混合資本債券到期前，如果發行人核心資本充足率低于4％，發行人可以延期支付利息。
第6題單選
發生在保險人和投保人之間的保險行為稱為( )。
A．原保險
B．再保險
C．人身保險
D．財產保險
參考答案：A
參考解析：發生在保險人和投保人之間的保險行為，稱為原保險；發生在保險人與保險人之間的保險行為，稱為再保險。
第7題單選
從資本市場的發展歷程來看，( )是證券監管機構的首要任務和宗旨。
A．保護投資者利益
B．證券經營機構的不斷壯大
C．保證證券交易價格的穩定
D．保證證券發行人能夠籌集到所需資金
參考答案：A
參考解析： 從資本市場的發展歷程來看，保護投資者利益，讓投資者樹立信心，是培育和發展市場的重要環節，是證券監管機構的首要任務和宗旨。
第8題單選
回購交易通常在( )交易中運用。
A．遠期
B．現貨
C．債券
D．股票
參考答案：C
參考解析： 回購交易更多地具有短期融資的屬性。從運作方式看，它結合了現貨交易和遠期交易的特點，通常在債券交易中運用。
第9題單選
股票價格與市場利率的關系是( )。
A．利率提高，股票價格下降
B．利率與股票價格同方向變動
C．利率提高，股票價格上升
D．隨機變動
參考答案：A
參考解析：股票價格與市場利率是反向變動關系，即當利率提高時，股票價格下降。
第10題單選
下列說法錯誤的是( )。
A．證券經紀業務分為柜臺代理買賣證券業務和通過證券交易所代理買賣證券業務
B．在證券經紀業務中，經紀委托關系的建立表現為開戶和委托兩個環節
C．經紀關系的建立形成了實質上的委托關系
D．證券經紀人應當在證券公司的授權范圍內從事業務，并應當向客戶出示證券經紀人證書
參考答案：C
參考解析： 經紀關系的建立只是確立了投資者和證券公司直接的代理關系，還沒有形成實質上的委托關系。當投資者辦理了具體的委托手續，即投資者填寫了委托單或自助委托及證券公司受理了委托，兩者就建立了受法律保護和約束的委托關系。
