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第1題單選
由于基金管理人投資理財能力低下而影響基金收益水平的風險屬于( )。
A．道德風險
B．管理能力風險
C．技術風險
D．市場風險
參考答案：B
參考解析： 不同基金管理人的基金投資管理水平、管理手段和管理技術存在差異，從而會對基金收益水平產生影響，這是證券投資基金投資風險中的管理能力風險。
第2題單選
未來收益有可能受金融變量變動影響的那部分資產組合的資金頭寸稱為( )。
A．風險期望
B．風險頭寸
C．風險暴露
D．風險預算
參考答案：C
參考解析： 未來收益有可能受金融變量變動影響的那部分資產組合的資金頭寸稱為風險暴露。
第3題單選
根據債券發行條款中是否規定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為( )。
A．政府債券、金融債券和公司債券
B．貼現債券、附息債券、息票累積債券
C．公募債券、私募債券
D．有擔保債券、無擔保債券
參考答案：B
參考解析： 根據發行主體的不同，債券可以分為政府債券、金融債券和公司債券。根據債券發行條款中是否規定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為貼現債券、附息債
券和息票累積債券三類。根據債券券面形態分類，債券可分為實物債券、憑證式債券和記賬式債券。
第4題單選
關于憑證式國債和儲蓄國債的說法正確的是( )。
A．投資者購買儲蓄國債，可持現金直接購買
B．憑證式國債采取填制“中華人民共和國憑證式國債收款憑證”的形式記錄債權
C．憑證式國債付息方式比較多樣，既有按年付息品種，也有利隨本清品種
D．儲蓄國債的發行對象主要是個人，部分機構也可認購
參考答案：B
參考解析： 投資者購買憑證式國債，可持現金直接購買；購買儲蓄國債(電子式)，須開立個人國債托管賬戶并指定對應的資金賬戶后購買。故選項A錯誤。憑證式國債為到期一次還本付息；儲蓄國債(電子式)付息方式比較多樣，既有按年付息品種，也有利隨本清品種。故選項C錯誤。憑證式國債的發行對象主要是個人，部分機構也可認購；儲蓄國債(電子式)的發行對象僅限于個人，機構不允許購買或者持有。故選項D錯誤。
第5題單選
證券公司的實際控制人是指能夠在法律上或事實上支配證券公司股東行使( )的法人、其他組織或個人。
A．股東權利
B．管理權利
C．分配權利
D．指揮權利．
參考答案：A
參考解析： 實際控制人是指能夠在法律上或事實上支配證券公司股東行使股東權利的法人、其他組織或個人。股東轉讓所持有的證券公司股權，受讓方及其實際控制人也要符合監管部門規定的資格條件。
第6題單選
在金融期權交易中，( )需要開立保證金賬戶，并按照規定繳納保證金。
A．期權買賣雙方
B．期權交易所
C．期權購買者
D．期權出售者
參考答案：D
參考解析： 在金融期權交易中，只有期權出售者，尤其是無擔保期權的出售者才需開立保證金賬戶，并按規定繳納保證金，以保證其履約的義務。至于期權的購買者，因期權合約來規定其義務，故無需開立保證金賬戶，也無需繳納保證金。
第7題單選
( )是負責基金發起設立與經營管理的專業性機構。
A．基金份額持有人
B．基金托管人
C．基金管理人
D．基金發行人
參考答案：C
參考解析： 基金管理人是負責基金發起設立與經營管理的專業性機構，不僅負責基金的投資管理，而且承擔著產品設計、基金營銷、基金注冊登記、基金估值、會計核算和客戶服務等多方面的職責。基金份額持有人即基金投資者，是基金的出資人、基金資產的所有者和基金投資回報的受益人。
第8題單選
下列關于股份有限公司申請股票上市的條件，說法不正確的是( )。
A．公開發行的股份達到公司股份總數的25％以上
B．公司凈資產不少于人民幣3000萬元
C．公司股本總額超過人民幣4億元的，公開發行股份的比例為10％以上
D．公司最近3年無重大違法行為
參考答案：B
參考解析： 根據《證券法》第50條的規定，股份有限公司申請股票上市，應當符合下列條件：①股票經國務院證券監督管理機構核準已公開發行；②公司股本總額不少于人民幣3000萬元；③公開發行的股份達到公司股份總數的25％以上；公司股本總額超過人民幣4億元的，公開發行股份的比例為10％以上；④公司最近3年無重大違法行為，財務會計報告無虛假記載。
第9題單選
下列選項中，屬于銀行間債券市場特征的是( )。
A．交易結算風險由交易雙方自行承擔
B．參與者有證券公司、基金管理公司、保險公司、企業個人投資者
C．具有股票投資者投資組合和融資便利的功能
D．由交易所提供結算擔保和承擔交易結算風險
參考答案：A
參考解析： 選項B、C、D屬于交易所債券市場的特征，選項A屬于銀行間債券市場的特征。
第10題單選
大宗交易系統中，買賣雙方采用( )方式的，交易雙方應就交收期限、履約保證金比例以及交收失敗的處理等事項作出約定。
A．非擔保交收
B．擔保交收
C．定向交收
D．非定向交收
參考答案：A
參考解析： 大宗交易系統買賣雙方可以采取擔保交收或非擔保交收方式進行，采用非擔保交收方式的，交易雙方應就交收期限、履約保證金比例以及交收失敗的處理等事項作出約定。
