證券從業資格考試《金融市場基礎知識》第一章 第一節 金融市場概述，考綱要求熟悉金融市場的分類。
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金融市場的分類
根據不同的分類標準，可以將金融市場分成不同的子市場。常見的分類標準主要有以下幾種：
分類標準 | 分類名稱 | 具體解釋 |
按到期期限分類
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貨幣市場 | 貨幣市場是指所交易金融資產到期期限在1年以內的金融市場。例如，銀行間同業拆借市場、商業票據市場、短期國庫券市場、大額可轉讓存單市場等。 |
資本市場 | 資本市場是指所交易金融資產到期期限在1年以上或者沒有到期期 限的金融市場。例如，股票市場、中長期國債市場、中長期銀行 貸款市場等。 | |
按交易工具分類 | 債權市場 | 交易債務工具和優先股的市場被統稱為固定收益市場 。 |
權益市場 | 不包括優先股的股票市場為普通股市場。 | |
按發行流通性質分類
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一級市場 | 一級市場是新金融資產的發行市場，例如股票和債券的發行市場。主要功能是籌資。 |
二級市場 | 二級市場是已發行金融資產的流通市場。二級市場可以為已發行 的金融資產提供流動性，并發現資產價格，從而給一級市場銷售 金融資產提供價格參照。 | |
按組織方式分類
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交易所市場
| 證券交易所、期貨交易所、期權交易所等金融市場是高度組織化 的金融市場，被稱為交易所市場。交易所分為會員制和公司制兩種法律形式，會員制交易所的最高權力機構是會員大會，公司制 交易所的最高權力機構為股東大會。 |
場外交易市場
| 銀行信貸市場、拆借市場、外匯市場、黃金市場等為場外市場， 也被稱為柜臺市場，通常沒有固定的交易場所，不一定有統一的交易時間，市場參與者通過電話、電報、網絡等手段進行溝通和 交易。中國外匯交易中心暨全國銀行間同業拆借中心(CFETS)及金融機構柜臺交易歸類為此 場外市場交易量遠大于交易所市場的交易量，交易結構和交易方 式也較為豐富，但場外市場上交易雙方進行直接交易，存在一定的交易對手風險 。 | |
按交割方式分類 |
現貨市場
| 是指即期交易的市場，即期交易是指市場上的買賣雙方成交后須在當天或市場規定的最后交割期限內辦理交割手續的交易行為。 |
衍生品市場 | 是指交易衍生工具的市場。 |
按金融資產種類分類
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證券市場
| 狹義的有價證券指資本證券，廣義的有價證券包括商品證券、貨幣證券和資本證券。 資本證券是指由金融投資或與金融投資有直接聯系的活動而產生的證券，持有人有一定的收入請求權，包括股票、債券、證券投資基金及其衍生品種，如金融期貨、可轉換證券等。 |
非證券金融市場 | 非證券金融市場是指以有價證券以外的金融資產為對象的發行和 交易關系的總和，包括股權投資市場、信托市場、融資租賃市場、 外匯市場、黃金市場、保險市場、銀行理財產品市場、長期貸款市場等。 | |
按輻射地域分類 | 國際金融市場 | 國際金融市場指涉及多個司法轄域的居民之間進行各種國際金融業務活動的市場，可以進一步分為全球性金融市場和區域性金融市場。 |
國內金融市場 | 國內金融市場指單一司法轄域內的金融市場，可以進一步分為全國性金融市場和地區性金融市場。 |
