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2018年金融市場基礎(chǔ)知識第四章考點(diǎn)：混合資本債券的概念和募集方式

我國的混合資本債券是指商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級債務(wù)之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。

商業(yè)銀行發(fā)行混合資本債券應(yīng)具備的條件與其發(fā)行金融債券完全相同。但商業(yè)銀行發(fā)行混合資本債券應(yīng)向中國人民銀行報送的發(fā)行申請文件，除了應(yīng)包括其發(fā)行金融債券的內(nèi)容之外，還應(yīng)同時報送近3年按監(jiān)管部門要求計算的資本充足率信息和其他債務(wù)本息償付情況。

混合資本債券可以公開發(fā)行，也可以定向發(fā)行。但無論公開發(fā)行還是定向發(fā)行，均應(yīng)進(jìn)行信用評級。

高頻考點(diǎn)

我國混合資本債券的基本特征包括（ ）。

Ⅰ. 期限在 15 年以上

Ⅱ. 發(fā)行之日起 5 年不得贖回

Ⅲ. 到期若發(fā)行人核心資本充足率低于 4%，可以延期支付利息

Ⅳ. 清算時本金和利息清償順序列于次級債券之后

A：Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B：Ⅰ、Ⅳ

C：Ⅱ、Ⅲ

D：Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：A

解題思路：我國混合資本債券發(fā)行之日起 10 年不得贖回。