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2018年金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)第二章考點(diǎn)：對(duì)證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的管理

(一)證券金融公司

1．公司設(shè)立。證券金融公司的組織形式為股份有限公司，根據(jù)國(guó)務(wù)院的決定設(shè)立，注冊(cè)資本不少于人民幣60億元。注冊(cè)資本為實(shí)收資本，其股東應(yīng)當(dāng)用貨幣出資。

2．職責(zé)。

證券金融公司不以盈利為目的，履行下列職責(zé)：

(1)為證券公司融資融券業(yè)務(wù)提供資金和證券的轉(zhuǎn)融通服務(wù)；

(2)對(duì)證券公司融資融券業(yè)務(wù)運(yùn)行情況進(jìn)行監(jiān)控：

(3)監(jiān)測(cè)分析全市場(chǎng)融資融券交易情況，運(yùn)用市場(chǎng)化手段防范風(fēng)險(xiǎn)；

(4)證監(jiān)會(huì)確定的其他職責(zé)。

3．開(kāi)展業(yè)務(wù)的資金和證券的來(lái)源。證券金融公司開(kāi)展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，可以使用自有資金和證券，通過(guò)證券交易所的業(yè)務(wù)平臺(tái)融入的資金和證券，通過(guò)證券金融公司的業(yè)務(wù)平臺(tái)融入的資金或者依法籌集的其他資金和證券。

證券金融公司借入的次級(jí)債，計(jì)入凈資本。

(二)業(yè)務(wù)規(guī)則

1．證券金融公司開(kāi)立轉(zhuǎn)融通的證券資金賬戶(hù)。

轉(zhuǎn)融通專(zhuān)用證券賬戶(hù)用于記錄證券金融公司持有的擬向證券公司融出的證券和證券公司歸還的證券。

轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券賬戶(hù)用于記錄證券公司委托證券金融公司持有、擔(dān)保證券金融公司因向證券公司轉(zhuǎn)融通所生債權(quán)的證券。

轉(zhuǎn)融通證券交收賬戶(hù)用于辦理證券金融公司與轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)有關(guān)的證券結(jié)算。

2．適當(dāng)性管理。

3．業(yè)務(wù)合同。證券金融公司向證券公司轉(zhuǎn)融通的期限一般不得超過(guò)6個(gè)月。

4．證券公司開(kāi)立轉(zhuǎn)融通證券資金明細(xì)賬戶(hù)。

轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券明細(xì)賬戶(hù)是轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券賬戶(hù)的二級(jí)賬戶(hù)，用于記載證券公司委托證券金融公司持有的擔(dān)保證券的明細(xì)數(shù)據(jù)。

轉(zhuǎn)融通擔(dān)保資金明細(xì)賬戶(hù)是轉(zhuǎn)融通擔(dān)保資金賬戶(hù)的二級(jí)賬戶(hù)，用于記錢(qián)證券公司交存的擔(dān)保資金的明細(xì)數(shù)據(jù)。

5．保證金規(guī)定。

保證金可以證券充抵，但貨幣資金占應(yīng)收取保證金的比例不得低于15%。

轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券賬戶(hù)內(nèi)的證券和轉(zhuǎn)融通擔(dān)保資金賬戶(hù)內(nèi)的資金，均為茹l保證券金融公司因向證券公司轉(zhuǎn)融通所生債權(quán)的信托財(cái)產(chǎn)。

(三)權(quán)益處理

1．擔(dān)保證券的記錄以及發(fā)行人權(quán)利的行使。

2。投資收益的處分。

3．持券信息披露義務(wù)。

(四)監(jiān)督管理

證券金融公司應(yīng)當(dāng)建立信息系統(tǒng)安全管理機(jī)制，保障公司信息系統(tǒng)安全，穩(wěn)定運(yùn)行，妥善保存履行本辦法規(guī)定職責(zé)所形成的各類(lèi)文件、資料，保存期限不少于20年。

1．信息披露和報(bào)送制度。要點(diǎn)三十四證券金融公司應(yīng)當(dāng)自每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起4個(gè)月內(nèi)，向證監(jiān)會(huì)報(bào)送年度報(bào)告。要點(diǎn)三十五自每月結(jié)束之日起7個(gè)工作日內(nèi)，向證監(jiān)會(huì)報(bào)送月度報(bào)告。

2．風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)。

證券金融公司應(yīng)當(dāng)遵守以下風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)規(guī)定：

(1)凈資本與各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備之和的比例不得低于100%：

(2)對(duì)單一證券公司轉(zhuǎn)融通的余額，不得超過(guò)證券金融公司凈資本的50%：

(3)融出的每種證券余額不得超過(guò)該證券上市可流通市值的10%：

(4)充抵保證金的每種證券余額不得超過(guò)該證券總市值的l5%。

3．證券金融公司的資金用途。

高頻考點(diǎn)

證券公司向證券金融公司交存保證金，采取設(shè)立（ ）的方式。

A. 信貸

B. 儲(chǔ)蓄

C. 股票

D. 信托

答案：D

解題思路：證券公司向證券金融公司交存保證金，采取設(shè)立信托的方式。保證金中的證券應(yīng)當(dāng)記入轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券賬戶(hù)，保證金中的資金應(yīng)當(dāng)記入轉(zhuǎn)融通擔(dān)保資金賬戶(hù)。