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1、影響我國金融市場運行的主要因素（★）
經濟因素 | 宏觀經濟運行 | ①國內生產總值（GDP）；②經濟周期（復蘇、繁榮、衰退、蕭條）；③通貨膨脹與利率；④匯率和國際資本流動。 |
宏觀經濟政策 | ①貨幣政策；②財政政策（稅收政策、公共支出政策、國債發行）；③收入政策（收入總量目標、收入結構目標）。 | |
國際經濟環境 | ①經濟全球化；②放松管制和加強管制兩種經濟哲學的交替；③世界貨幣制度的影響。 | |
法律因素 | —— | |
市場因素 | 國內和國際統一的市場組織、豐富的市場交易品種、市場的交易機制或市場模式等。 | |
技術因素 | 信息技術刺激金融創新；信息技術使信息披露更及時；信息技術促進全球金融市場的形成。 | |
心理因素 | 如羊群效應 | |
體制或管理因素 | 政府對金融市場干預過多會造成金融抑制和經濟落后的惡性循環，但適度干預是必要的。 | |
其他因素 | 文化因素、人口因素等。 | |
2、金融中介機構體系的構成（★）
銀行機構體系 | 以中央銀行為主導、國有商業銀行為主體，包括股份制商業銀行、城市商業銀行、農村商業銀行、跨國銀行、農村信用社在內的多層次銀行機構體系。 |
投資中介體系 | 以證券公司、期貨公司和證券投資基金管理公司為主，以各類投資咨詢中介、信托機構為輔的多元化投資中介體系。 |
保險中介體系 | 人壽保險公司、財產保險公司、再保險公司以及提供多種多樣保險服務的保險中介體系。 |
3、主要金融中介機構的業務（★★★）
機構 | 主要業務 | |
商業銀行 | 負債業務 | 自有資金、存款負債、借款負債 |
資產業務 | 現金資產、貸款業務、票據貼現、投資業務等 | |
表外業務 | 擔保承諾類、代理投融資服務類、中介服務類、其他類等 | |
證券公司 | 證券經紀業務；證券投資咨詢業務；與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問業務；證券承銷與保薦業務；證券自營業務；證券資產管理業務；融資融券業務；證券公司中間介紹業務；私募投資基金業務；另類投資業務。 | |
保險公司 | 財產保險 | 基礎類業務：①機動車保險，包括機動車交通事故責任強制保險和機動車商業保險；②企業/家庭財產保險及工程保險（特殊風險保險除外）；③責任保險；④船舶/貨運保險；⑤短期健康/意外傷害保險。 擴展類業務：①農業保險；②特殊風險保險，包括航空航天保險、海洋開發保險、石油天然氣保險、核保險；③信用保證保險；④投資型保險。 |
人身保險 | 基礎類業務：①普通型保險，包括人壽保險和年金保險；②健康保險；③意外傷害保險；④分紅型保險；⑤萬能型保險。 擴展類業務：①投資連結型保險；②變額年金。 | |
4、我國金融市場的監管架構（★★）
（1）我國當前的金融監管體制為“一委一行兩會”
①國務院金融穩定發展委員會；
②中國人民銀行；
③證監會；
④中國銀行保險監督管理委員會。
（2）中國人民銀行是我國的中央銀行，也是國務院組成部門之一，主要負責制定和執行貨幣政策，維護金融穩定，同時承擔一定的金融服務職能。
5、金融服務實體經濟的要求（★）
（1）守住不發生系統性金融風險的底線；
（2）健全多層次資本市場體系，補齊各類金融市場的短板；
（3）深化金融監管體制改革，加強監管協同，補齊監管空白。
6、中央銀行的職能和業務（★）
（1）中央銀行的職能
一般來說，中央銀行的主要職能可概括為“發行的銀行”、“銀行的銀行”、“政府的銀行”。
發行的銀行 | 壟斷貨幣發行權，是全國唯一有權發行貨幣的機構。 |
銀行的銀行 | 集中保管商業銀行的存款準備金；作為商業銀行的最后貸款人；組織全國商業銀行之間的清算。 |
政府的銀行 | ①代理國庫收支；②代理國家債券的發行；③對政府提供信貸；④代表政府管理金融活動，制定、發布并監督執行有關金融監管和業務的命令及規章，負責金融業的統計、調查、分析和預測；⑤持有、管理、經營國家外匯儲備和黃金儲備；⑥代表政府參加國際金融組織活動，進行國際金融合作。 |
（2）中央銀行的業務（資產負債表）
中央銀行通過自身的業務操作來調節商業銀行的資產負債和社會貨幣總量，借以實現宏觀金融調控的近期和遠期目標。
