為規范證券投資基金運作，維護基金投資人利益，確保基金業的持續、健康發展，中國證監會作為行業主管機關，對證券投資基金實施嚴格的監管。主要內容包括：
　　制定法規。1997年11月，中國證監會頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》，并先后制定了一系列配套的實施準則，對基金契約、托管協議、招募說明書、管理公司章程、信息披露和從業人員管理等進行嚴格的規范，為基金業的健康、有序發展創造了良好的法規環境。
　　資格審查。對證券投資基金運營機構實行嚴格的資格管理，包括資格認定、資格年檢、資格核銷等內容，通過市場準入和退出機制的建立，保證基金投資人資金的安全。如：對基金管理公司和基金的設立、商業銀行的基金托管資格實行審批制。
　　同時，中國證監會也對基金從業人員進行了嚴格的資格審查與認定。根據規定，基金管理人、基金托管人的高級管理人員、基金經理等人員必須通過專門的考試并具備任職資格，才能從事基金管理業務。
　　此外，中國證監會還要求基金管理公司和基金托管人對其員工進行持續的業務培訓和職業道德培訓。
　　信息披露監管。制訂嚴格的基金信息披露制度，對信息披露的內容與格式作了明確規定，要求基金嚴格履行定期公告及重大事項臨時公告義務。其中，定期公告包括基金凈值周報、季報、中報和年報；當發生可能對基金投資人利益產生重大影響的事項時，有關基金管理人、托管人還須進行臨時公告。目前，我國的基金信息披露體系已與國際慣例基本接軌。
　　現場與非現場檢查。定期、不定期地對基金管理人實行現場與非現場檢查，全面、動態地把握基金運作的實際情況，并對基金運行中出現的違規活動及時處罰、曝光，對監管中發現的問題，及時采取措施，以規范基金運作，保護投資人權益。
　　督促基金管理人建立完善內控制度。通過制定一系列措施，對基金管理公司內控制度的建立和完善予以規范。主要包括：要求基金管理人與其股東在人員、資產和運作等方面嚴格獨立；嚴格限制基金管理人自有資金的運用范圍；要求基金管理人制定和執行有效的、高標準的業務規程；基金投資要有科學的研究、決策、執行程序；防范內幕交易和不當關聯交易等風險；基金管理人內部設立獨立于業務部門的監察稽核部；督察員擁有充分的監察稽核權力，專職檢查、監督公司及員工遵守各項法規和公司制度的情況。
　　中國證監會會同中國人民銀行，對托管銀行的基金托管業務實施嚴格監管。