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一、 多項選擇題 (每題2分,共15題,共30分)每小題備選答案中,有兩個或兩個以上符合題意的正確答案,多選、少選、錯選、不選均不得分。
1、根據《證券法》的規定,某上市公司的下列人員中,不得將其持有的該公司的股票在買入后6個月內賣出,或者在賣出后6個月內又買入的有()。
A.董事會秘書
B.董事長
C.財務負責人
D.副總經理
2、根據《證券投資基金法》的規定,申請上市的封閉式基金應具備的條件有()。
A.基金合同期限為5年以上
B.基金持有人不少于1000人
C.基金募集金額不低于2億元
D.基金募集期限屆滿,基金募集的基金份額總額達到核準規模的80%以上
3、根據證券法律制度的規定,上市公司的下列情形中,屬于應當由證券交易所決定終止其股票上市交易的有()。
A.不按規定公開其財務狀況,且拒絕糾正
B.股本總額減至人民幣5000萬元
C.最近3年連續虧損,在其后一個年度內未能恢復盈利
D.對財務會計報告作虛假記載,且拒絕糾正
4、根據《證券法》的規定,上市公司應當發布臨時報告的情形有()。
A.公司發生重大債務和未能清償到期重大債務的違約情況
B.公司的總會計師發生變動
C.公司的經營方針和經營范圍的重大變化
D.公司增資的決定
5、下列關于保險代理人與經紀人的說法中錯誤的有()。
A.保險代理人和保險經紀人的行為均屬于代理行為
B.保險代理人和保險經紀人可以是單位也可以是個人
C.保險代理人代表投保人的利益,保險經紀人代表保險人的利益
D.保險經紀人的傭金必須由保險人支付
參考解析:選項A:保險經紀人的行為屬于居間行為,不屬于代理行為。選項B:保險經紀人只能是單位,不能是個人。選項C:保險代理人代表保險人的利益,保險經紀人代表投保人的利益。選項D:保險經紀人的傭金一般由保險人支付。
6、根據《保險法》的有關規定。投保人投保的下列保險中有效的有()。
A.老趙為其6歲的兒子小趙購買了一份以死亡為給付保險金條件的合同
B.老錢為其患有精神疾病的妻子購買了一份以死亡為給付保險金條件的合同
C.老孫為其丈夫購買了一份以死亡為給付保險金條件的合同,未經其丈夫同意
D.老李為自己購買了一份以死亡為給付保險金條件的合同,指定的受益人為自己的妻子
7、趙妻張某為趙某投保人身意外傷害保險,后二者離婚,趙某另娶李某為妻,次年趙某遇車禍意外身亡,當事人對保險合同約定的受益人發生爭議,則下列說法中正確的有()。
A.若合同約定的受益人為法定繼承人,則受益人為李某
B.若合同約定的受益人為趙某的妻子,則受益人為李某
C.若合同約定的受益人為趙某的妻子,則受益人為張某
D.若合同約定的受益人為趙某的妻子張某,則受益人為張某
8、根據保險法律制度的規定,保險合同中記載的內容不一致的情況下,關于認定標準的說法中正確的有()。
A.保險單與投保單或者其他保險憑證不一致的,以保險單為準
B.非格式條款與格式條款不一致的,以非格式條款為準
C.保險憑證記載的時間不同的,以形成時間在后的為準
D.保險憑證存在手寫和打印兩種方式的,以雙方簽字、蓋章的手寫部分的內容為準
9、下列保險合同的變更應當通知保險人的有()。
A.財產保險的標的物被轉讓
B.貨物運輸保險合同標的物所有權轉移
C.人身保險合同被保險人變更受益人
D.短期健康險合同被保險人變更所保的疾病種類
10、根據我國《保險法》的規定,保險合同成立后,投保人單方解除合同的情況下,下列說法正確的有()。
A.人身保險合同中保險人應自收到解除通知之日起30日內,按約定退還保險單的現金價值
B.財產保險保險責任開始前投保人要求解除合同的,無需再向保險人支付手續費
C.財產保險保險責任開始前投保人要求解除合同的,保險人應當退還保險費
D.財產保險保險責任開始后投保人要求解除合同的,保險人應扣除應收的部分保險費后,將剩余保費退還投保人
11、下列關于人身保險合同中保險人責任的表述正確的有()。
A.投保人故意造成被保險人死亡的,保險人不承擔給付保險金的責任
B.被保險人故意犯罪導致死亡的,保險人不承擔給付保險金的責任
C.以被保險人死亡為給付保險金條件的合同,被保險人自殺的,保險人不承擔給付保險金的責任
D.以被保險人死亡為給付保險金條件的合同,被保險人為無民事行為能力人,被保險人在合同成立之日起2年內自殺的,保險人應承擔給付保險金的責任
12、甲簽發一張票據給乙,乙將其背書轉讓給趙某,后趙某因患精神疾病成為無民事行為能力人,其后趙某將該票據背書轉讓給不知情的丙,票據到期丙提示付款被拒絕,則下列說法中錯誤的有()。
A.丙可以向甲追索
B.丙可以向乙追索
C.丙可以向趙某追索
D.丙不享有票據權利
13、下列票據中,在喪失后可以掛失止付的有()。
A.已承兌銀行承兌匯票
B.支票
C.未承兌商業承兌匯票
D.未填明“現金”字樣的銀行本票
14、根據票據法律制度的相關規定,下列有關票據權利的表述正確的有()。
A.因稅收、繼承、贈與可以依法無償取得票據,不受給付對價的限制,但所享有的票據權利不得優于其前手
B.以欺詐、偷盜或者脅迫等手段取得票據的,不得享有票據權利
C.持票人因重大過失取得不符合法律規定的票據的,不得享有票據權利
D.票據債務人無論如何不得以自己與出票人或者與持票人的前手之間的抗辯事由對抗持票人
15、根據《票據法》的規定,下列情形中,屬于匯票背書行為無效的有()。
A.附有條件的背書
B.只將匯票金額的一部分進行轉讓的背書
C.將匯票金額分別轉讓給予二人或二人以上的背書
D.背書人在匯票上記載“不得轉讓”,其后手又進行背書轉讓的