開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算：

　　例如：某投資者認(rèn)購(gòu)鵬華盛世創(chuàng)新基金 10,000元，所對(duì)應(yīng)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為 1.2%。假定該筆認(rèn)購(gòu)金額產(chǎn)生利息 5.20 元。則認(rèn)購(gòu)份額為：

　　凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額/(1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率)=10,000/(1+1.2%)=9,881.42 元

　　認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=認(rèn)購(gòu)金額-凈認(rèn)購(gòu)金額=10,000-9,881.42=118.58 元

　　認(rèn)購(gòu)份額=(凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)金額利息)/基金份額面值=(9,881.42+5.20)/1.00= 9,886.62 份

　　即：投資者投資 10,000 元認(rèn)購(gòu)本基金份額，在基金合同生效時(shí)，投資者賬戶登記有鵬華盛世創(chuàng)新基金 9,886.62 份。

　　股票基金、債券基金申購(gòu)、贖回的原則：(1)未知價(jià)(2)金額申購(gòu)、份額贖回

　　貨幣基金申購(gòu)、贖回的原則：(1)確定價(jià)(2)金額申購(gòu)、份額贖回

　　開(kāi)放式基金申購(gòu)費(fèi)率不會(huì)超過(guò)申購(gòu)金額的5%，贖回費(fèi)率不會(huì)超過(guò)贖回金額的5%。贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%。

　　貨幣市場(chǎng)基金通常申購(gòu)贖回費(fèi)率為0。一般從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提不高于0.25%的銷售服務(wù)費(fèi)。

　　基金申購(gòu)成功后，T+1日登記，T+2日有權(quán)贖回。

　　基金贖回自有效贖回申請(qǐng)之日起7個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。

　　巨額贖回的認(rèn)定：?jiǎn)蝹€(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%

　　巨額贖回的處理方式：接受全額贖回、部分延遲贖回

　　基金的定期定額業(yè)務(wù)：固定時(shí)間、固定金額、指定開(kāi)放式基金產(chǎn)品

　　基金定投的優(yōu)勢(shì)：1、進(jìn)入門檻低2、降低風(fēng)險(xiǎn)、攤薄成本

　　基金的非交易過(guò)戶：繼承、捐贈(zèng)、司法強(qiáng)制執(zhí)行、其它

　　ETF份額的認(rèn)購(gòu)方式：現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)和證券認(rèn)購(gòu)

　　ETF份額的申購(gòu)和贖回的原則：

　　1、 場(chǎng)內(nèi)：份額申購(gòu)、份額贖回

　　2、 場(chǎng)外：金額申購(gòu)、份額贖回

　　l ETF份額申購(gòu)、贖回的對(duì)價(jià)方式：

　　1、 場(chǎng)風(fēng)：組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其它對(duì)價(jià)

　　2、 場(chǎng)外：現(xiàn)金

　　QDII基金申購(gòu)與贖回的規(guī)定

　　場(chǎng)所：基金管理人的直銷中心、代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)

　　原則：未知價(jià)、金額申購(gòu)、份額贖回、當(dāng)日申購(gòu)贖回申請(qǐng)?jiān)谝?guī)定時(shí)間可撤銷

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