證券投資基金簡單的說，就是投資人把錢交給基金管理公司，由基金管理人集合資金去做投資。投資人只要定期觀察基金的凈值表現即可。那么，投資者需要理解凈值及相關的概念。

一、什么是基金凈值？

開放式基金的基金單位的買賣價格是以基金單位對應的資產凈值為基礎。

1、基金份額凈值指的是每份基金份額的凈值，等于基金的總資產減去總負債后的余額再除以基金份額總數。

2、基金累計凈值指的是份額凈值與基金成立以來累計分紅派息之和。累計凈值反映該基金自成立以來的總體收益情況的數據。

3、開放式基金的申購和贖回交易采取“未知價”成交法，即投資者當日進行基金交易時，并不知道當日的基金份額凈值，基金份額凈值通常要在當日交易時間后計算出來。因此，投資者在進行基金交易時所參考的份額凈值是之前基金交易日的數據，而當日基金份額凈值尚無法確定。在市場存在較大波動的情況下，投資者可能要承擔申購價格比預期過高或贖回價格比預期過低的風險。

二、基金凈值怎么查詢？

基金凈值查詢可通過基金代碼、基金名查詢，在各大基金銷售平臺查詢。

如果你在某平臺購買了基金，可以通過我的基金查詢當前基金的凈值。通常投資者在開放日，即上海證券交易所和深圳證券交易所的交易日(上午9:00—下午15:00)，15:00前提交的有效申購申請，將按“未知價”原則以當日計算出的凈值確認，15:00之后提交的申請通常按下一開放日計算的凈值確認。

另外，還可查詢持有金額、持倉盈虧、收益明細等詳細信息。