【真題考點】行業自律與政府監管的區別

【考綱要求】理解

【所屬章節】第二章第三節

【考點提煉】行業自律與政府監管的區別

第一，性質不同。政府監管帶有行政管理的性質，而行業自律是行業的自我約束。

第二，依據不同。政府監管依據國家的有關法律、法規、規章和政策，而行業自律除了依據國家的有關法律、法規、規章和政策外，還依據行業自律組織制定的章程、業務規則、細則。

第三，對違法違規者的處罰不同。政府監管機構可以對違法違規的市場主體采取責令改正、監管談話、出具警示函、公開譴責等行政監管措施和行政處罰；而行業自律組織對其成員的處罰較輕，一般為公開譴責、暫停會員資格、取消會員資格等。

【真題考點】基金投資者的權利

【考綱要求】掌握

【所屬章節】第二章第一節

【考點提煉】基金投資者享有以下權利：分享基金財產收益；參與分配清算后的剩余基金財產；依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額；按照規定要求召開基金投資者會議；對基金投資者會議審議事項行使表決權；查閱或者復制公開披露的基金信息資料；對基金管理人和基金市場服務機構損害其合法權益的行為依法提出訴訟；基金合同約定的其他權利。

股權投資基金通常以非公開方式募集(私募)，我國目前只能以非公開方式募集。對于非公開募集的股權投資基金，投資者應當為具備相應風險識別能力和風險承擔能力的合格投資者。

【真題考點】基金財產保管機構

【考綱要求】理解

【所屬章節】第二章第二節

【考點提煉】一般來說，公募基金采取強制托管，基金托管人必然成為基金當事人之一。而私募類型的股權投資基金，通常由基金投資者和基金管理人約定是否進行托管。如果雙方選擇不進行托管，為保障基金財產安全，有時基金管理人會聘請基金資產保管機構。

基金資產保管不同于基金托管。在選擇托管的情況下，管理人和托管人對投資者同時承擔雙重受托責任。在不選擇托管而僅選擇保管的情況下，基金資產保管機構作為基金管理人的代理人，對基金資產承擔保管責任。

【考點】股權投資基金的原則

【考綱要求】理解2章3節

【參考解析】股權投資基金監管的基本原則，是指股權投資基金監管機構在監管活動中，應始終遵循的、起統帥和指導作用的基本準則。

1．依法監管原則依法監管，是指監管機構的設置及其監管職權的取得，必須有法律依據；監管職權的行使，必須依據法律程序，既不能超越法律的授權濫用權力，也不能怠于行使法定的職責

2．有效監管原則有效監管，是指股權投資基金監管活動不僅要以價值最大化的方式實現基金監管的根本目標，而且還要通過監管活動促進股權投資基金行業的持續健康規范發展。

3．適度監管原則政府監管體現了政府對經濟的干預。市場經濟的實踐及經濟學的理論都已經證明，市場不是萬能的，而是存在其自身無法克服的種種缺陷，即市場失靈，因此，政府干預是必要的。

4．審慎監管原則審慎監管原則，是指股權投資基金監管機構在制定監管規范以及實施監管行為時，注重基金機構的風險防控和償付能力，以確保基金運行穩健和基金財產安全，切實保護投資者的合法權益。

5．分類監管原則分類監管，是指根據不同類別股權投資基金的不同風險特點，采取不同的監管要求和方式。