2019年9月21日-9月22日基金從業(yè)資格考試開考，包括科目一《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》，233網(wǎng)校將在考后收集整理網(wǎng)友版真題及答案，敬請關(guān)注！

考后感言：9月基金從業(yè)考了哪些題？難不難？先考完的這樣說…

基金從業(yè)《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考試題型均為單選題，每科題量為100道，每題分值1分，總分100分，60分為合格線。基金從業(yè)資格考試為機(jī)考，考生在電腦上作答。

已考過的學(xué)員分享了部分考點和試題，僅供參考。

1、以下屬于 QDII 公募基金可投資對象的是(　　)。

Ⅰ.銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行票據(jù)等貨幣市場工具

Ⅱ.貴重金屬或代表貴重金屬的憑證

Ⅲ.政府債券、公司債券、住房按揭支持證券

Ⅳ.在以與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的公募基金

A. Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

2、證券投資基金的運(yùn)作主要包含如下哪些環(huán)節(jié)?(　　)

Ⅰ、基金募集和投資管理

Ⅱ、基金資產(chǎn)的托管

Ⅲ、基金份額的注冊登記

Ⅳ、基金的估值與會計核算

A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

3、公開募集證券投資基金募集期限屆滿并具備基金合同生效條件的，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向下述哪個機(jī)構(gòu)交驗資報告和基金備案材料?(　　)

A. 中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

B. 中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

C. 中國證監(jiān)會

D. 中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)

4、關(guān)于另類投資基金，以下表述正確的是(　　)。

A. 另類投資基金可投資于債券、股票

B. 黃金基金屬于另類投資基金

C. 另類投資基金是私募基金

D. 另類投資基金是一種直接投資工具

5、關(guān)于避險策略基金，以下表述正確的是(　　)。

Ⅰ.避險策略基金本質(zhì)上是一種混合基金，因此需要將大部分資金投資于股票

Ⅱ.為避免投資者提前贖回基金，一般會對提前贖回基金的投資者設(shè)置較高的贖回費(fèi)

Ⅲ.較高的安全墊可以提高風(fēng)險資產(chǎn)投資比例，增加基金到期保本的安全性

Ⅳ.作為一種開放式基金，避險策略基金一樣每日開放申購贖回

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅱ、Ⅲ

C. Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

6、某公司原定將一筆銀行存款償付應(yīng)付賬款，現(xiàn)決定延緩償付，而將這筆存款支付了新購入的存貨，他對速動比率的影響是(　　)

A. 提高

B. 下降

C. 無影響

D. 無法判斷

7、2016 年 2 月 18 日，某投資者通過場外(銀行)申購基金 30000，假設(shè)基金管理人規(guī)定的申購費(fèi)率為 1.5%,申購當(dāng)日基金份額凈值為1元。則申購手續(xù)費(fèi)和可以得到的申購份額為(　　)。

A. 450 和 29559 份

B. 450 和 28142.86 份

C. 443.35 和 29556.65 份

D. 443.35 和 28149.19 份

8、關(guān)于基金合同，以下表述錯誤的是(　　)。

A. 基金合同中約定基金份額持有人可對基金管理人、托管人或基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟

B. 基金合同應(yīng)當(dāng)明確約定持有人大會的召開、議事規(guī)則等事項

C. 基金合同包含基金投資運(yùn)作安排和基金份額發(fā)售安排方面的信息

D. 基金合同一旦終止，基金財產(chǎn)就進(jìn)入清算程序，對于清算后的基金財產(chǎn)，基金管理人享有部分分配權(quán)

9、關(guān)于開放式基金份額登記，以下表述錯誤的是(　　)

A. 基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購、贖回申請之日起 3 個工作日內(nèi),對該申購、贖回申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)

B. 注冊登記機(jī)構(gòu)完成對基金份額持有人的基金份額登記后需將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至基金托管人

C. 對于投資者的申購和贖回申請注冊登記機(jī)構(gòu)根據(jù) T+1 日的基金份額凈值進(jìn)行確認(rèn)處理

D. 基金份額申購和贖回的資金清算是注冊登記機(jī)構(gòu)根據(jù)確認(rèn)的投資者申購和贖回數(shù)據(jù)信息進(jìn)行的

10、基金管理人內(nèi)部控制要求包括(　　)

Ⅰ嚴(yán)格控制基金財產(chǎn)財務(wù)風(fēng)險

Ⅱ建立完善的信息披露制度

Ⅲ建立嚴(yán)格的信息基數(shù)管理制度

Ⅳ建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險管理系統(tǒng)

A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ

11、規(guī)章、制度、紀(jì)律等屬于行為規(guī)范的范疇，下列有關(guān)說法錯誤的是(　　)

A. 是介于法律和道德之間的一種特殊的規(guī)范

B. 其約束力與法律一樣，具有普遍強(qiáng)制性

C. 通常由特定組織制定，不太強(qiáng)調(diào)價值判斷，具有突破性的技術(shù)

D. 具有強(qiáng)于道德

12、關(guān)于某封閉式基金招募說明書的內(nèi)容，以下錯誤的是(　　)。

Ⅰ、本基金不收取申購和贖回費(fèi)用

Ⅱ、基金份額在直銷網(wǎng)點進(jìn)行申購和贖回

Ⅲ、基金份額在交易所上市交易

Ⅳ、基金份額在銷售網(wǎng)點申購

A. Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ

D. Ⅲ、Ⅳ

13、商業(yè)銀行擔(dān)任基金托管人，由(　　)審核

A. 中國銀保監(jiān)會會統(tǒng)中國證券業(yè)協(xié)會

B. 中國人民銀行會同中國銀保監(jiān)會

C. 中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會同中國證監(jiān)會

D. 中國證監(jiān)會會同中國銀保監(jiān)會

14、關(guān)于契約型基金與公司型基金的比較，以下表述錯誤的是(　　)

A. 契約型基金不具有法人資格;公司型基金具有法人資格

B. 契約型基金財產(chǎn)的債權(quán)不得與基金管理人的固有財產(chǎn)債務(wù)相互抵銷;公司型基金財產(chǎn)則可以與基金管理人的固有財產(chǎn)債務(wù)相互抵銷

C. 契約型基金依據(jù)基金合同成立,投資者可以通過基金份額持有人大會表達(dá)意見,公司型基金的投資者是基金公司的股東,享有股東權(quán)利

D. 契約型基金采用信托法原理,依據(jù)基金合同營運(yùn)基金;公司型基金則依據(jù)《公司法》規(guī)定的股份有限公司的組織方式,依據(jù)公司章程運(yùn)營基金

15、某基金管理公司的一名基金經(jīng)理，再參加一次同學(xué)聚會時，從同學(xué)處了解到某上市公司即將并購另一公司的消息，這位同學(xué)是該上市公司高管，于是該基金經(jīng)理利用此消息進(jìn)行了投資交易。該基金經(jīng)理的行為(　　)

A. 違反了誠實守信中不得進(jìn)行不正當(dāng)競爭的基本要求，同時違反了法律

B. 違反了誠實守信中不得進(jìn)行內(nèi)幕交易的基本要求，同時違反了法律

C. 違反了誠實守信中不得操縱市場的基本要求，同時違反了法律

D. 違反了誠實守信中不得欺詐客戶的基本要求，同時違反了法律

16、在基金臨時信息披露時，信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起(　　)日內(nèi)編輯并披露臨時報告書。

A. 5

B. 2

C. 3

D. 1

17、對于不收取銷售服務(wù)費(fèi)的基金產(chǎn)品,某投資人持續(xù)持有期為 5 日,基金管理人應(yīng)對投資人收取不低于(　　)的贖回費(fèi)。

A. 0.4%

B. 0.2%

C. 0.3%

D. 1.5%

18、有關(guān)基金客戶服務(wù)宣傳與推介的具體工作內(nèi)容，以下做法錯誤的是(　　)。

A. 在宣傳與推介過程中綜合運(yùn)用手冊、電視及廣播等宣傳手段

B. 對以往銷售的歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行收集、評價、總結(jié)

C. 及時準(zhǔn)確地為投資人辦理各類基金銷售業(yè)務(wù)手續(xù)，識別客戶有效身份

D. 規(guī)范基金銷售人員的行為，合理預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績

19、關(guān)于 ETF 基金上市交易價格的漲趺幅,以下表述正確的是(　　)。

A. 上市首日無漲跌幅限制,下一交易日起實行漲跌幅限制,漲幅比例為 10%

B. 自上市首日起實行漲跌幅限制，漲跌幅比例為 10%

C. 自上市首日起實行漲跌幅限制，漲跌幅比例為 5%

D. 上市首日無漲跌幅限制,下一交易日起實行漲跌幅限制,漲幅比例為 5%

20、募集機(jī)構(gòu)應(yīng)在風(fēng)險揭示書中明示的私募基金的一般風(fēng)險包括(　　)。

Ⅰ.資金損失風(fēng)險

Ⅱ.流動性風(fēng)險

Ⅲ.投資標(biāo)的風(fēng)險

Ⅳ.稅收風(fēng)險

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

21、關(guān)于基金管理人合規(guī)文化建設(shè)，下列表述錯誤的是(　　)

A. 公司內(nèi)部要具有清晰的責(zé)任制和問責(zé)制，以及相應(yīng)的激勵約束機(jī)制

B. 公司合規(guī)負(fù)責(zé)人是公司各項業(yè)務(wù)合規(guī)第一責(zé)任人

C. 需要管理層重視并親自參與

D. 要求所有員工具有足夠的職業(yè)謹(jǐn)慎和風(fēng)險意識

22、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，基金宣傳推介材料不得使用的表述包括(　　)。

Ⅰ.首只

Ⅱ.唯一

Ⅲ.最好

Ⅳ.最大

A. Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅱ、Ⅲ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

23、關(guān)于貨幣市場基金宣傳推介的做法，以下正確的是(　　)。

A. 基金銷售機(jī)構(gòu)和基金管理人都不能承諾最低收益

B. 告知投資人購買貨幣市場基金相當(dāng)于將資金作為存款存放銀行或者存款類金融機(jī)構(gòu)，風(fēng)險很小

C. 基金管理人可以承諾最低收益，基金銷售機(jī)構(gòu)承諾的收益不能高于基金管理人的承諾水平

D. 披露基金管理人真實的過往業(yè)績，并告知投資人過往業(yè)績將預(yù)示本次基金投資的收益水平

24、關(guān)于封閉式基金，以下表述錯誤的是(　　)。

A. 基金合同必須規(guī)定基金封閉期

B. 封閉期內(nèi)基金份額持有人不得申請贖回

C. 封閉期滿后可以通過一定的法定程序延期或者轉(zhuǎn)為開放式基金

D. 買賣價格以基金份額凈值為準(zhǔn)

25、2016年7月18日，該投資者贖回該基金份額10000份，持有時間為5個月，贖回當(dāng)日基金份額凈值為1.00元，則其贖回手續(xù)費(fèi)和可得到的贖回金額分別為

A. 49.75 元和 9950.25 元

B. 50 元和 9950 元

C. 54.73 元和 10945.27 元

D. 55 元和 10945 元

26、在通常情況下，以下基金類型中按風(fēng)險從大到小，排列正確的是(　　)。

Ⅰ.貨幣基金、混合基金、股票基金

Ⅱ.混合基金、二級債券基金、貨幣基金

Ⅲ.股票基金、混合基金、債券基金

Ⅳ.可轉(zhuǎn)債基金、混合基金、貨幣基金

A. Ⅰ、Ⅱ

B. Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅱ、Ⅲ

27、關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的組成和性質(zhì)，以下表述正確的是(　　)。

A. 中國證券投資基金業(yè)協(xié)會是自律性組織，不具備法人資格

B. 中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員包括普通會員、聯(lián)席會員、觀察會員和特別會員

C. 中國證券投資基金業(yè)協(xié)會是由基金持有人、基金管理人、基金托管人和基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)共同組成的同業(yè)協(xié)會

D. 基金托管人可根據(jù)自身需要決定是否加入中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

28、在基金運(yùn)作中，負(fù)有信息披露義務(wù)的當(dāng)事人不包含(　　)

A. 基金托管人

B. 召集持有人大會的基金份額持有人

C. 基金管理人

D. 基金注冊登記機(jī)構(gòu)

29、崗前基金職業(yè)道德教育的目標(biāo)不包括(　　)。

A. 使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)道德規(guī)范的主要內(nèi)容

B. 使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)所面臨的道德風(fēng)險

C. 使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)道德與基金監(jiān)管法規(guī)存在區(qū)別

D. 培養(yǎng)擬從業(yè)者的基金職業(yè)道德情感和觀念

30、關(guān)于開放式基金收取的申購費(fèi)，以下表述正確的是(　　)。

A. 后端收費(fèi)方式下，對于持有期為 2 年的投資人，管理人可以免收其后端申購費(fèi)

B. 前端收費(fèi)方式下，銷售機(jī)構(gòu)可以對申購費(fèi)實行一定的費(fèi)率優(yōu)惠

C. 前端收費(fèi)方式下，管理人可以按照投資人持有期限不同分段設(shè)置申購費(fèi)率

D. 后端收費(fèi)方式下，管理人可以按照投資人申購金額不同分段設(shè)置申購費(fèi)率

31、T 日投資者發(fā)起申購或贖回我國境內(nèi)基金，關(guān)于基金和贖回的資金結(jié)算，以下表述錯誤的是(　　)

A. 貨幣市場基金的贖回資金一般 T+1 日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在當(dāng)天到大投資者資金賬戶

B. 基金份額和贖回的資金清算是銷售機(jī)構(gòu)根據(jù)投資者申購和贖回數(shù)據(jù)進(jìn)行的

C. 申購款一般能在 T+2 日內(nèi)到達(dá)基金的銀行存款賬戶

D. 贖回款一般于 T+3 內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出相似。

32、某封閉式基金募集期限屆滿，以下情況中滿足募集成功條件的是(　　)。

A. 基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的 70%且份額持有人人數(shù)為 150 人

B. 基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的 70%且份額持有人人數(shù)為 200 人

C. 基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的 85%且份額持有人人數(shù)為 240 人

D. 基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的 80%且份額持有人人數(shù)為 100 人

33、關(guān)于 QDII 基金放開申購贖回后每個開放日的凈值披露時限要求是在估值日后(　　)。

A. 2-3 個工作日內(nèi)

B. 1-2 個工作日內(nèi)

C. 1-2 個自然日內(nèi)

D. 2-3 個自然日內(nèi)

34、基金管理公司應(yīng)在(　　)中披露公司護(hù)壁基金的偏離度信息

Ⅰ月度報告

Ⅱ季度報告

Ⅲ半年度報告

Ⅳ年度報告

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

35、關(guān)于公募基金年度報告中投資組合部分應(yīng)披露的信息，下列表述錯誤的是(　　)。

A. 期末按市值占比排序的前 5 名債券明細(xì)

B. 期末按市值占比排序的前 10 只股票明細(xì)

C. 投資貴金屬、股指期貨、國債期貨等情況

D. 期末基金資產(chǎn)組合

36、募集機(jī)構(gòu)應(yīng)在風(fēng)險揭示書中明示的私募基金的一般風(fēng)險包括(　　)。

Ⅰ.資金損失風(fēng)險

Ⅱ.流動性風(fēng)險

Ⅲ.投資標(biāo)的風(fēng)險

Ⅳ.稅收風(fēng)險

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

37、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)制定完善的資金清算流程,資金管理符合(　　)對基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求。

A. 中國證監(jiān)會

B. 中國銀保監(jiān)會

C. 中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

D. 中國人民銀行

38、關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)的作用,以下表述錯誤的是(　　)。

A. 降低交易成本

B. 給金融市場提供流動性

C. 為國有企業(yè)解決融資需求

D. 對金融資產(chǎn)合理價

39、關(guān)于封閉式基金，以下表述錯誤的是(　　)。

A. 基金合同必須規(guī)定基金封閉期

B. 封閉期內(nèi)基金份額持有人不得申請贖回

C. 封閉期滿后可以通過一定的法定程序延期或者轉(zhuǎn)為開放式基金

D. 買賣價格以基金份額凈值為準(zhǔn)

40、守法合規(guī)是對基金從業(yè)人員最基礎(chǔ)的要求，守法合規(guī)中的“法”和“規(guī)”的范圍包括(　　)。

Ⅰ.基金法規(guī)

Ⅱ.《民法》

Ⅲ.《公司法》

Ⅳ.《刑法》

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ

D. Ⅰ

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